מדריך כל מה שרציתם לדעת או לשאול על הפנסיה שלכם

מקצועי בלבד · 30/5/21

נכתב ע"י מעניין ומקורי:
אפשר קישור? לא מצאתי שם הצטרפות למסלול הלכה

https://www.hag.co.il/pensionhag/#!/
תבחרו במסלול השקעה מחקה מדד S&P 500 שהוא המסלול הכשר.

רוחל'ה בלבוחל'ה · 30/5/21

אשמח לקבל המלצה על יועץ/ת פנסיוני תותח שמבינים בביטוח מנהלים שנפתחו
בשנת 92.

ר.ב.ב.ש · 30/5/21

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
הם עוד לא התמזגו.

היום קיבלתי מכתב על הכוונה להעביר את קרן הפנסיה
יש שם שורה, שאשמח שתעזרי לי להבין -

'לאחר ביצוע העברת הניהול וכו', מיטב דש תוכל לשנות את תקנון הקרן', האם זה לא משפט שיכול לגרום לשינוי בסוג ההשקעות, או בעיקר בהכשר שלו?

מקצועי בלבד · 30/5/21

נכתב ע"י ר.ב.ב.ש:
'לאחר ביצוע העברת הניהול וכו', מיטב דש תוכל לשנות את תקנון הקרן', האם זה לא משפט שיכול לגרום לשינוי בסוג ההשקעות, או בעיקר בהכשר שלו?

אמנם הם יוכלו לעשות מה שהם רוצים, אבל הם לא רוצים לשנות את המסלול.
יש להם כרגע מסלול זהה לזה, ובסבירות גבוהה המסלולים יאוחדו, יש גם אפשרות שההכשר ישתנה לבד"ץ וגלאט הון, אבל זה לא צפוי לשנות את המסלול כלל.

בת של מלך מלכי המלכים · 31/5/21

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
הם עוד לא התמזגו.

אז אפשר היום עדיין להצטרף דרך הלמן אדובי ולקבל את דמי הניהול המוזלים שלהם?

מקצועי בלבד · 31/5/21

נכתב ע"י בת של מלך מלכי המלכים:
אז אפשר היום עדיין להצטרף דרך הלמן אדובי ולקבל את דמי הניהול המוזלים שלהם?

כן.

דוכסוסטוס · 31/5/21

גילית פתאום הצטברות של פנסיה ישנה ב'כלל' בסך 7000 ש"ח.
למה היא לא התאחדה אוטומטית כשעברתי עכשיו להלמן אלדובי?

מקצועי בלבד · 31/5/21

נכתב ע"י דוכסוסטוס:
גילית פתאום הצטברות של פנסיה ישנה ב'כלל' בסך 7000 ש"ח.
למה היא לא התאחדה אוטומטית כשעברתי עכשיו להלמן אלדובי?

יכולים להיות הרבה סיבות.
אבל כדי לזרז את העניין, את יכולה למלאות את הטופס הזה ולשלוח להלמן אלדובי.

יש למלא ולשלוח להם בצירוף צילום ת.ז (ביומטרית צילום דו"צ).
חשוב לשים לב כי יש למלא את פרטי הקופה המעבירה (שם גוף מנהל, שם קופת הגמל ומספר אוצר) וכן לחתום בשלושת המקומות המסומנים בטופס.
את המסמכים יש לשלוח למייל haavarotin @ gemel.co.il [להוריד רווחים]

כמו כן, הקופה תעבור אליהם עד 10 ימי עסקים מרגע קבלת מסמכי ההעברה בצורה תקינה.

ר.ב.ב.ש · 31/5/21

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
יכולים להיות הרבה סיבות.
אבל כדי לזרז את העניין, את יכולה למלאות את הטופס הזה ולשלוח להלמן אלדובי.

יש למלא ולשלוח להם בצירוף צילום ת.ז (ביומטרית צילום דו"צ).
חשוב לשים לב כי יש למלא את פרטי הקופה המעבירה (שם גוף מנהל, שם קופת הגמל ומספר אוצר) וכן לחתום בשלושת המקומות המסומנים בטופס.
את המסמכים יש לשלוח למייל haavarotin @ gemel.co.il [להוריד רווחים]

כמו כן, הקופה תעבור אליהם עד 10 ימי עסקים מרגע קבלת מסמכי ההעברה בצורה תקינה.

אני עברתי להלמן אדובי [קרן פנסיה] לפני כחודשיים, ועדין לא העבירו את הכסף שיש לי בקופה הקודמת אליהם,
מדובר על סכום יחסית משמעותי,
פניתי אליהם, ואמרו לי שיחזרו אליי, בנתיים ללא מענה.

מקצועי בלבד · 31/5/21

נכתב ע"י ר.ב.ב.ש:
אני עברתי להלמן אדובי [קרן פנסיה] לפני כחודשיים, ועדין לא העבירו את הכסף שיש לי בקופה הקודמת אליהם,
מדובר על סכום יחסית משמעותי,
פניתי אליהם, ואמרו לי שיחזרו אליי, בנתיים ללא מענה.

תמלאו את הטופס הזה, וזה יזרז לכם את העניינים.

horseman · 31/5/21

עובדת בשתי עבודות
האם יש עדיפות להפקיד פנסיה או קרן השתלמות באותה חברה או בשתי חברות שונות
איך שהבנתי גם באותה חברה זה בשתי חשבונות נפרדים?

A052 · 31/5/21

ההבדל שבאותה חברה זה שני חשבונות פנימיים, ולא משפיע לכם על כלום, בנוסף בגלל שהצבירה גבוהה יכולת המיקוח גבוהה.
משא"כ בשני חברות, וגם זה יותר סיבה שתשכחו בעתיד איפה זה נמצא (ונכון שזה ניתן לפתרון עם אתרי הר הכסף למיניהם אבל עדיין).

בת של מלך מלכי המלכים · 31/5/21

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
יכולים להיות הרבה סיבות.
אבל כדי לזרז את העניין, את יכולה למלאות את הטופס הזה ולשלוח להלמן אלדובי.

יש למלא ולשלוח להם בצירוף צילום ת.ז (ביומטרית צילום דו"צ).
חשוב לשים לב כי יש למלא את פרטי הקופה המעבירה (שם גוף מנהל, שם קופת הגמל ומספר אוצר) וכן לחתום בשלושת המקומות המסומנים בטופס.
את המסמכים יש לשלוח למייל haavarotin @ gemel.co.il [להוריד רווחים]

כמו כן, הקופה תעבור אליהם עד 10 ימי עסקים מרגע קבלת מסמכי ההעברה בצורה תקינה.

אם אני רוצה גם לעבור אליהם וגם להעביר קופות ישנות. אז אני צריכה לעשות עוד משהו חוץ מלמלא את הטפסים? יש רישום נוסף? או שזה נחשב כבר רישום? בזמנו הבנתי מ"ארי בכרמים" שאני צריכה רק למלא את הטופס הזה עבור כל קופה.. אולי זה כי אני באבטלה כרגע..? תודה!

מקצועי בלבד · 31/5/21

נכתב ע"י horseman:
עובדת בשתי עבודות
האם יש עדיפות להפקיד פנסיה או קרן השתלמות באותה חברה או בשתי חברות שונות
איך שהבנתי גם באותה חברה זה בשתי חשבונות נפרדים?

בעיקרון לא.
רק שאם יש לך קרן פנסיה אחת טובה [שמניבה תשואה גבוהה ובדמי ניהול נמוכים] אז חבל שלא כל הכסף יהיה שם.

מקצועי בלבד · 31/5/21

נכתב ע"י בת של מלך מלכי המלכים:
אם אני רוצה גם לעבור אליהם וגם להעביר קופות ישנות. אז אני צריכה לעשות עוד משהו חוץ מלמלא את הטפסים? יש רישום נוסף? או שזה נחשב כבר רישום? בזמנו הבנתי מ"ארי בכרמים" שאני צריכה רק למלא את הטופס הזה עבור כל קופה.. אולי זה כי אני באבטלה כרגע..? תודה!

יש טופס הצטרפות שזה לא הטופס הזה.
אחרי שפותחים את הקרן אפשר להעביר אליו את הכספים משאר החברות.

בת של מלך מלכי המלכים · 31/5/21

תודה רבה!

איזה טופס? הצטרפות דיגיטלית דרך האתר?
ואם אני לא עובדת כרגע אז מה אני כותבת במקום המעסיק?

מקצועי בלבד · 31/5/21

נכתב ע"י בת של מלך מלכי המלכים:
איזה טופס? הצטרפות דיגיטלית דרך האתר?

כן.

נכתב ע"י בת של מלך מלכי המלכים:
ואם אני לא עובדת כרגע אז מה אני כותבת במקום המעסיק?

את המעסיק האחרון.

בת של מלך מלכי המלכים · 1/6/21

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
כן.

את המעסיק האחרון.

ממש תודה על כל העזרה!!

פנונה · 1/6/21

@מקצועי בלבד
ראשית, בהערכה רבה על כל העזרה לאורך מאות עמודי הפורום.....
המלצתי לחברה לעבור להלמן אלדובי, לS&P 500.
(אני כבר עברתי לפני כחצי שנה)
עיקר ההתלבטות זה לגבי הנושא של מקדם מובטח(224) שכבר לא קיים היום בשוק.
אשמח לקבל מידע לפי הקובץ שהעליתי... האם כדאי לה לעבור להלמן אלדובי?
ספק אם כדאי?
לא כדאי?
תודה רבה רבה!

השקעות R הון · 1/6/21

נכתב ע"י פנונה:
לא כדאי?

הגיל שלה הוא קריטי
לפי חישוב שלי היא בת 40
אם חישבתי את הגיל שלה נכון
וכמובן אני לא ממליץ
אבל הלמן אלדובי יותר טוב לה.
וזה בלי שהבאתי את בחשבון את עלות הביטוח כ 400 ש"ח בשנה.
אבל יש אפשרות יותר טובה לשנות מסלול השקעה (לא מסלול ביטוח) בתוך אותה חברה (מגדל - במקרה הזה) למסלול פחות סולידי (לאחר שאלת רב על נושא הכשרות) אולי גם אפשר להתמקח על הדמי ניהול.
צריך כאן יועץ פנסיוני שמבין בהשקעות