אחד הדברים המאד משמעותיים שיש ביועץ ולא הוזכרו לעיל אשר עם כל הכבוד והרצון, ללקוח הפרטי כמעט ואין, זה הכירות פנימית ועמוקה במוצרים השונים בשוק.
שוק המשכנתאות הוא דינמי מאד ואינו דומה מקרה למקרה, בנק לבנק ותקופה לתקופה. אפילו יועצים וותיקים שהם עשרות שנים בתחום לא תמיד מודעים לכל...
יועץ טוב לא מתחיל בריביות!
קודם כל הוא לומד את העסקה על כל היבטיה, יושב עם הלקוח ומתכנן תוכנית פיננסית לטווח הקרוב והרחוק ובהתאם לכך תופר תיק מתאים למידותיו ולפי כלל הנתונים.
ישנם הרבה מוצרים מעניינים, וכדאיים בבנקים השונים שיכולים להביא לחסכון של עשרות אלפי שקלים מבלי שלקוח פשוט יודע על קיומם..
ויעידו היועצים הוותיקים כמה הם לומדים ומתחדשים מיום ליום...
כששואלים אותי מה זה יועץ טוב התשובה שלי מתחלקת ל3
א. יושר ואמינות!!! (כזה שיכול גם להגיד לא לפעמים...) את זה ניתן לקבל מהמלצות בד"כ..
ב. עובד עם כמה בנקים במקביל לפחות 3-4
כן, ואל תתביישו לבקש אישורים מהתקופה האחרונה, כמובן בלי שם...
ג. לא פחות חשוב מהנ"ל, מתמצא גם בענייני כלכלת משפחה וכד' כי יועץ טוב הוא לא סוכן שמביא את הטוב ביותר בשוק... אלא מתכנן נכון את העסקה ומכוון אתכם גם להבא...