שוק ההון השקעה בשוק ההון- לבעלי אזרחות אמריקאית

נועה תנוע · 10/9/20

נכתב ע"י שזמה:
שלחתי שאלה לבד"ץ הם יבדקו את זה,
אם יהיה לך ידיעה נוספת בענין, אשמח לעדכון.

אגב לגבי האג"ח, אין לואנגרד איזה מחקה מדד אג"ח עולמי?
יהיה בזה אמנם סיכון מט"ח, אבל כיוון שגם המט"ח מפוזר- אולי הסיכון פוחת?

שזמה · 10/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
אגב לגבי האג"ח, אין לואנגרד איזה מחקה מדד אג"ח עולמי?
יהיה בזה אמנם סיכון מט"ח, אבל כיוון שגם המט"ח מפוזר- אולי הסיכון פוחת?

בטוח שיש, נראה לי BNDW כנראה יש עוד, אני לא ממש יודע.
הקטע הזה פחות ברור לי, בנוסף בגלל שאני חוסך כל חודש מצטרף לחשבון שיש עמלת קניה גבוהה כל פעם (כי זה קרן חו"ל).
כרגע הכיוון שלי לפתוח קופ"ג להשקעה ע"ש אחד הילדים שאינו אמריקאי, במור מסלול אג"ח.
בודק גם בפורומים אחרים בינתיים אין רעיון אחר, יש כאלו שלא נבהלים מסיכון מט"ח ויש כאלו שכן.

נועה תנוע · 10/9/20

נכתב ע"י שזמה:
כרגע הכיוון שלי לפתוח קופ"ג להשקעה ע"ש אחד הילדים שאינו אמריקאי, במור מסלול אג"ח.

גם זה רעיון. השאלה, אם אתם כוללים אותו בדוח מלIRS בתור "תלוי", האם לא צריך לדווח על "הכנסותיו"?
ואם הוא בן לשני אזרחי אמריקה, האם הוא לא אזרח אמריקאי מלידה (גם אם אין לו SSN, דרכון וכו')?

נועה תנוע · 10/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
יהיה בזה אמנם סיכון מט"ח, אבל כיוון שגם המט"ח מפוזר- אולי הסיכון פוחת?

האמת, אני מדברת שטויות. זו קרן אמריקאית שמונפקת בדולרים. לכן זה סיכון שקל- דולר כמו כל אג"ח אמריקאי אחר.

שזמה · 10/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
גם זה רעיון. השאלה, אם אתם כוללים אותו בדוח מלIRS בתור "תלוי", האם לא צריך לדווח על "הכנסותיו"?
ואם הוא בן לשני אזרחי אמריקה, האם הוא לא אזרח אמריקאי מלידה (גם אם אין לו SSN, דרכון וכו')?

הוא לא כלול בכלל בדו"ח, מבחינתם הוא לא קיים.
אם הוא לא נולד בארה"ב הוא לא אזרח אא"כ נעשה לו אזרחות, וכדי לקבל אזרחות בלי לטוס לחו"ל זה רק עם אחד ההורים גר תקופה בארה"ב.

שזמה · 10/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
האמת, אני מדברת שטויות. זו קרן אמריקאית שמונפקת בדולרים. לכן זה סיכון שקל- דולר כמו כל אג"ח אמריקאי אחר.

יש קרנות שגם לא מגודרות לדולר כך שזה תלוי במטבע של כל מדינה שנמצאת בקרן ולא רק בדולר.
דרך אגב, לכאו' יש אפשרות גם לאמריקאי לפתוח קופ"ג להשקעה, זה אמנם לא "גלאט" אבל מכיר כמה שעשו.

Duvid TBD · 10/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
סליחה שאני נכנסת באמצע,
ETF VXUS של ונגארד הוא בעצם מחקה מדד כלל עולמי, נכון?
האם ישראל לא כלולה בו?
אין בעיה של איסורים שונים של חברות ישראליות?

זה כלל עולמי אבל ארצות הברית.
זה לבד אף אחד לא אמר.
זה יכול להגיע אק כתוספת על VTI.
זה כולל VT -VTI =VT
VT כולל בערך 55-60%VTI ו40-45% VXUS

Duvid TBD · 10/9/20

נכתב ע"י שזמה:
בטוח שיש, נראה לי BNDW כנראה יש עוד, אני לא ממש יודע.
הקטע הזה פחות ברור לי, בנוסף בגלל שאני חוסך כל חודש מצטרף לחשבון שיש עמלת קניה גבוהה כל פעם (כי זה קרן חו"ל).
כרגע הכיוון שלי לפתוח קופ"ג להשקעה ע"ש אחד הילדים שאינו אמריקאי, במור מסלול אג"ח.
בודק גם בפורומים אחרים בינתיים אין רעיון אחר, יש כאלו שלא נבהלים מסיכון מט"ח ויש כאלו שכן.

איפה שני בני זוג אמירקאי?
טיפלו רק אחד יכול ליהות שאת צריכה לדווח עליו וזה PFIC...

Duvid TBD · 10/9/20

נכתב ע"י Duvid TBD:
זה כלל עולמי אבל ארצות הברית.
זה לבד אף אחד לא אמר.
זה יכול להגיע אק כתוספת על VTI.
זה כולל VT -VTI =VT
VT כולל בערך 55-60%VTI ו40-45% VXUS

בקיצור VXUS אין לו שום מניה אמירקאי לא S&P 500 ולא שום מניה אמירקאי.

Duvid TBD · 10/9/20

באגח זה איפה שאת צריכה לשאולי וזה מאוד מסובח מבחינת הלכה.
BND זה אג״ח ארהב.
BNDX זה אג״ח עולמי לא כולל שום ארהב (כולל ישראל).. צריך לבדוק אם זה רק ממשלה. וזה ממש מסובך..

Duvid TBD · 10/9/20

אם מישהו יאסור מניות זה רק הבדץ הם הרי השיטה היחידה מנחת יצחק ורבי יעקב בלוי.
אין עוד אוסרים על מניות (לא אג״ח. ) כשאין לך שליטה להחליט..

שזמה · 10/9/20

נכתב ע"י Duvid TBD:
אם מישהו יאסור מניות זה רק הבדץ הם הרי השיטה היחידה מנחת יצחק ורבי יעקב בלוי.
אין עוד אוסרים על מניות (לא אג״ח. ) כשאין לך שליטה להחליט..

אתה יכול לכתוב לי מו"ץ שמבין בזה שאני אוכל לשאול אותו?

שזמה · 10/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
סליחה שאני נכנסת באמצע,
ETF VXUS של ונגארד הוא בעצם מחקה מדד כלל עולמי, נכון?
האם ישראל לא כלולה בו?
אין בעיה של איסורים שונים של חברות ישראליות?

קיבלתי תשובה מהבד"ץ שאפשר לקנות את הקרן הזאת.

Duvid TBD · 10/9/20

נכתב ע"י שזמה:
קיבלתי תשובה מהבד"ץ שאפשר לקנות את הקרן הזאת.

מענין. מי שענה לך לא יודע בכלל מה הדעה שלהם לבד? זה הרי אחזקה ישירה במניות.
פה בישראל הם מחייבים דרך אופציות

קלופ · 10/9/20

נכתב ע"י שזמה:
אם יתאפשר לך לענות לי,

לא מכיר את הרו"ח שאתה עובד,
אבל שתידע שיש דעות חלוקות בקרב יועצי המס והרו"ח הישראלים,
בהרבה מאד נושאים,וזה בלשון המעטה.
לחלוטין לא מסכים עם מה שרו"ח שלך אמרה לך,
זה שיש לה ניסיון,לא מנבא כלום- עד שיתפסו לקוח שלה.
אני למדתי בדרך הקשה
שצריך לסמוך על רו"ח, ללא קשר לגילו או נסיונו.

שזמה · 11/9/20

נכתב ע"י קלופ:
לא מכיר את הרו"ח שאתה עובד,
אבל שתידע שיש דעות חלוקות בקרב יועצי המס והרו"ח הישראלים,
בהרבה מאד נושאים,וזה בלשון המעטה.
לחלוטין לא מסכים עם מה שרו"ח שלך אמרה לך,
זה שיש לה ניסיון,לא מנבא כלום- עד שיתפסו לקוח שלה.
אני למדתי בדרך הקשה
שצריך לסמוך על רו"ח, ללא קשר לגילו או נסיונו.

אני יודע שיש הרבה דעות בזה, הם משרד ארצי גדול שמתעסק עם לקוחות עם הרבה כסף.
בכל אופן בגלל שלא רציתי לסמוך עליהם מיד, רציתי שתכתוב לי איזה בעיות יכולים להיות כדי שאני יוכל לקבל את התגובה שלהם על זה.

נועה תנוע · 13/9/20

נכתב ע"י שזמה:
אני יודע שיש הרבה דעות בזה, הם משרד ארצי גדול שמתעסק עם לקוחות עם הרבה כסף.
בכל אופן בגלל שלא רציתי לסמוך עליהם מיד, רציתי שתכתוב לי איזה בעיות יכולים להיות כדי שאני יוכל לקבל את התגובה שלהם על זה.

אולי תכתבו פה את השאלה עליה אתם חלוקים? (או הרו"ח שלכם חלוקים)
כל רסיס מידע כאן עוזר מאד.

נועה תנוע · 13/9/20

@שזמה @קלופ

האם אפשר לכתוב איך הרכבתם תיק השקעות בקרנות אמריקאיות?
לקבל כיוון...
(כמובן בלי להמליץ בלי לייעץ בלי רשיון וגו')

שזמה · 13/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
אולי תכתבו פה את השאלה עליה אתם חלוקים? (או הרו"ח שלכם חלוקים)
כל רסיס מידע כאן עוזר מאד.

בינתיים אין מח', הרו"ח שלי אמר שמספיק להביא לו טופס 867 והוא מדווח לirs לפי"ז,
אני מחכה לשמוע מקלופ (אם יהיה לו זמן לזה) איזה בעיות יכול להיות בזה, ועם הטענות שלו אני יפנה לרו"ח, כל זמן שלא שמעתי ממנו אין לי איך לבדוק את העניין.
אני לא יכול לכתוב כאן את הרכב התיק גם כי לא סיימתי לגמרי להרכיב אותו, וגם כי זה תלוי כל אחד לפי הנתונים שלו ולא מתאים לכזה פורום, אם את רוצה אפשר בפרטי.