שוק ההון השקעה בשוק ההון- לבעלי אזרחות אמריקאית

שזמה · 8/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
תודה רבה על כל העזרה.

בשמחה,
אני מקווה שקראת את המתורגמן

נועה תנוע · 8/9/20

כן.

נועה תנוע · 8/9/20

נכתב ע"י שזמה:
ל הניי"ע עצמו אין מס כל זמן שלא מכרת, על דיבידנדים יש צורך לדווח לirs דרך כלל המדרגת מס גבוהה ואין תשלום, אבל יש כמה סוגי דיבידנדים כך שצריך לבדוק כל אחד. בכל מקרה בדו"ח לישראל צריך להשלים את תשלום המס עד 25%.

עוד שאלה בבקשה:
לדוח השנתי לIRS אתה מצרף נתונים מהברוקר הישראלי שלך, כמה מס הוא שילם עבורך?
האם גם זה נמצא בטופס ה867 שהוא מביא בסוף שנה?

נועה תנוע · 8/9/20

יוצא ש-
האפשרות הטובה ביותר כרגע (כמובן נתייעץ עם רואה חשבון...):
לפתוח השקעה ע"ש הישראלי בלבד בברוקר ישראלי, ניירות ערך אמריקאיים בלבד.
(הישראלי הוא בעל ITIN ותושב US לצרכי מס.)

1. בית ההשקעות הישראלי יסכים לסידור. (רק ישראלי...)
2. אין חשש לPFIC - קניית ניירות ערך אמריקאיים
3. התעסקות ותשלום עם מ"ה ישראל- על ידי הברוקר.
4. תשלום מס לארצות הברית - ע"י הברוקר.
5. דיווח שנתי לIRS - לא מסובך, מתוך טופס 867 של בית ההשקעות.
6. מס ירושה- צריך לבדוק את הנושא, ולהחליט אם לוקחים את הסיכון...

אשמח לשמוע הערות ודעות.

שזמה · 8/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
יוצא ש-
האפשרות הטובה ביותר כרגע (כמובן נתייעץ עם רואה חשבון...):
לפתוח השקעה ע"ש הישראלי בלבד בברוקר ישראלי, ניירות ערך אמריקאיים בלבד.
(הישראלי הוא בעל ITIN ותושב US לצרכי מס.)

1. בית ההשקעות הישראלי יסכים לסידור. (רק ישראלי...)
2. אין חשש לPFIC - קניית ניירות ערך אמריקאיים
3. התעסקות ותשלום עם מ"ה ישראל- על ידי הברוקר.
4. תשלום מס לארצות הברית - ע"י הברוקר.
5. דיווח שנתי לIRS - לא מסובך, מתוך טופס 867 של בית ההשקעות.
6. מס ירושה- צריך לבדוק את הנושא, ולהחליט אם לוקחים את הסיכון...

אשמח לשמוע הערות ודעות.

בטופס 867 אמור להיות רשום כמה מס נוכה במקור וכמה מס שולם כאן,
איך בדיוק כותבים את הנתונים בדו"ח לirs אני לא יודע.
1. צריך לבדוק אם בגלל שהוא בעל itin ומדווח לארה"ב אולי גם הוא צריך לחתום על w9. אתם יכולים לנסות לפתוח חשבון בלי להודיע מראש שאחד אמריקאי, אולי תצליחו. (אם אתם פותחים רק ע"ש הישראלי צריך שיהיה חשבון בנק רק על שמו).
4. צריך לשמוע מה קלופ אומר על זה, יתכן ואנחנו מפספסים משהו.
5. תשאלו את מי שעושה לכם את זה אם הוא יודע איך עושים את זה, לא בטוח שכולם יודעים.

נועה תנוע · 8/9/20

נכתב ע"י שזמה:
1. צריך לבדוק אם בגלל שהוא בעל itin ומדווח לארה"ב אולי גם הוא צריך לחתום על . אתם יכולים לנסות לפתוח חשבון בלי להודיע מראש שאחד אמריקאי, אולי תצליחו. (אם אתם פותחים רק ע"ש הישראלי צריך שיהיה חשבון בנק רק על שמו).

לפי פסגות צריך למלא רק W8-BEN
חשבון בנק ע"ש הישראלי כבר יש לנו (לצורך הימנעות מדיווחי FBAR)
האם הם לא ישלמו עבורנו מס לארצות הברית, אלא רק לישראל? כשמדובר בקרנות אמריקאיות?
צריך לשאול אותם.

נכתב ע"י שזמה:
4. צריך לשמוע מה קלופ אומר על זה, יתכן ואנחנו מפספסים משהו.

@קלופ ?

Duvid TBD · 9/9/20

נכתב ע"י שזמה:
נכון, אבל כל זמן שהם לא מנכים לי יותר מ25% סה"כ מה איכפת לי איך הם עושים את זה.

כי אתה אמור להביר הכסף לirs והם מעבירים הכל למס הכנסה...

Duvid TBD · 9/9/20

לפעמים.. שמעתי שהיה כזה דבר..

קלופ · 9/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
אתה יכול לשלוח לי קישור של קרן אחת לדוגמא (אחת הקרנות של וואנגארד)
עם הוראות איפה למצוא את הדיבידנדים?

הנה לדוגמא
VOO- VANEGRAD עמוד הקרן.

קלופ · 9/9/20

נכתב ע"י שזמה:
צריך לשמוע מה קלופ אומר על זה,

סורי.
אני בסידורים מעל הראש לחתונה,
השרשור ממש התארך,קשה לי לעקוב

נכתב ע"י נועה תנוע:
האפשרות הטובה ביותר כרגע (כמובן נתייעץ עם רואה חשבון...):
לפתוח השקעה ע"ש הישראלי בלבד בברוקר ישראלי, ניירות ערך אמריקאיים בלבד.

האופציה הכי טובה זה לפתוח חשבון בIB עש האמריקאי ניע אמריקאים,
ומקסימום לשלם עוד כמה שקלים לרו"ח כדי שיגיש טופס למ"ה,
אתם שוכחים שאמריקאי יכול לעבור לארה"ב תקופה קצרה,לנתק תושבות בישראל,
לא לשלם כלל למ"ה הישראלי,
ומאידך להינות ממדרגת מס ממש גבוהה על רווחי הון בארה"ב,
כי הם בניגוד ללמשלה הישראלית המוזרה,דווקא מעודדים השקעות בבורסה,
זה שווה את כל הכאבי ראש,מדובר בחיסכון עצום,לא יודע אם אתם קולטים סדרי גודל,
ריבית דריבית לאורך התקופה
וגילוי נאות,זה בדיוק מה שאני מתכנן לעשות.

שזמה · 9/9/20

נכתב ע"י קלופ:
סורי.
אני בסידורים מעל הראש לחתונה,
השרשור ממש התארך,קשה לי לעקוב

אני מבין אותך מאוד,
שלחתי לך במייל את השאלה בקצרה, אם יתאפשר לך לענות לי, נשמח מאוד
תודה על העזרה

נועה תנוע · 9/9/20

נכתב ע"י קלופ:
אתם שוכחים שאמריקאי יכול לעבור לארה"ב תקופה קצרה,לנתק תושבות בישראל,
לא לשלם כלל למ"ה הישראלי,

טוב אתה מבין שזה לא מתאים לכולם....
ומי שזה לא מתאים לו, בכל מקרה ישלם 25% מס- בחלקו לארצות הברית, והסכום המשלים לישראל.

Duvid TBD · 9/9/20

@קלופ לא לקחת בחשבון אם ח״ו האמריקאי ילך לפני הישראלי.
וגם כנראה לא לקחת בחשבון במקרה שהילדים גם טמירקאים.
למה לא לפתוח על האזרח ישראלי ב IB ומכל מקרה שיהיה אין סיכון פה.
חוץ ממישהו שבאמת מתכון לנתק תושבת לא נראה לי שמס הכנסה יעשה חיים קלים עבור זה.

קלופ · 9/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
טוב אתה מבין שזה לא מתאים לכולם....

למה?
הילדים בטוח יהנו באיזה בין הזמנים מובחר אחד.

קלופ · 9/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
ומי שזה לא מתאים לו,

חבל,יפסיד טיול עם הילדים לארהב.

שזמה · 9/9/20

@קלופ @Duvid TBD ראיתי בקרן vxus שבעשור האחרון אין להם מגמת עלייה אלא לאורך השנים רק מדשדש למעלה ולמטה, כיום זה כמעט באותו שער שהיה לפני 10 שנים.
זה הגיוני שבזמן ארוך זה לא בעלייה? לעומת הקרנות האחרות (vt vti וכד') שבזמן ארוך הם תמיד עולים

נועה תנוע · 10/9/20

נכתב ע"י שזמה:
vxus

סליחה שאני נכנסת באמצע,
ETF VXUS של ונגארד הוא בעצם מחקה מדד כלל עולמי, נכון?
האם ישראל לא כלולה בו?
אין בעיה של איסורים שונים של חברות ישראליות?

שזמה · 10/9/20

נכתב ע"י נועה תנוע:
סליחה שאני נכנסת באמצע,
ETF VXUS של ונגארד הוא בעצם מחקה מדד כלל עולמי, נכון?
האם ישראל לא כלולה בו?
אין בעיה של איסורים שונים של חברות ישראליות?

האמת שמישהו אמר לי שאין בזה, אבל כרגע בדקתי ויש לישראל שם 0.3%
בעיקרון הבדץ מתיר לקנות קרנות חו"ל, אפשר לשאול אותם לגבי הקרן הזו ספציפית.
להרבה פוסקים מותר אפי' שיש בזה של ישראל.

נועה תנוע · 10/9/20

נכתב ע"י שזמה:
האמת שמישהו אמר לי שאין בזה, אבל כרגע בדקתי ויש לישראל שם 0.3%
בעיקרון הבדץ מתיר לקנות קרנות חו"ל, אפשר לשאול אותם לגבי הקרן הזו ספציפית.
להרבה פוסקים מותר אפי' שיש בזה של ישראל.

תודה רבה
אבדוק את זה