השתלמות האשכול הגדול לקרנות השתלמות

[ד.ר.]

רציתי לפתוח קרן השתלמות בהלמן אלדובי, כמו שכמה המליצו פה בפורום בעבר ( עוקב s&p או מדדי עולם ) הבנתי שהיום אין כבר בהלמן אלדובי וזה עבר להפניקס. איפה הכי מומלץ היום לפתוח קרן השתלמות במסלול מנייתי טוב ושיהיה כשר?

 

[השקעות R הון]

מנייתי כשר?

יש 4:

1. אינפיניטי השתלמות מניות בחו"ל 1537 (מחקה מדד MSCI) - בכשרות תשואה כהלכה.
2. השתלמות מחקה מדד S&P 500 במיטב דש - מקווה שבקרוב בכשרות גלאט הון.
3. השתלמות מחקה מדד S&P 500 במור - בכשרות בד"ץ העדה החרדית.
4. השתלמות מחקה מדד S&P 500 בהפניקס - בכשרות תשואה כהלכה.

 

[ד.ר.]

יש 4:

1. אינפיניטי השתלמות מניות בחו"ל 1537 (מחקה מדד MSCI) - בכשרות תשואה כהלכה.
2. השתלמות מחקה מדד S&P 500 במיטב דש - מקווה שבקרוב בכשרות גלאט הון.
3. השתלמות מחקה מדד S&P 500 במור - בכשרות בד"ץ העדה החרדית.
4. השתלמות מחקה מדד S&P 500 בהפניקס - בכשרות תשואה כהלכה.

תודה רבה!
מה מביניהם היית מעדיף באופן אישי? הלמן אלדובי עבר אוטומטית להפניקס. בהנחה שאין לך נפק"מ מצד הכשרויות, האם היית בוחר את הפניקס מבין ה4 או שהיית בוחר במשהו אחר?

 

[יועצת נישואין]

האם עצמאי יכול לפתוח שתי קרנות השתלמות בשתי חברות
ושתיהם פטורות ממס רווחי הון
או שהכל חייב להיות בקרן אחת ?
והאם יש הבדל מבחינת רווח אם הכל בקרן אחת או שחילקתי את זה לשתי חברות ?
תודה רבה

 

[יועצת נישואין]

שאלה נוספת
האם ההעברה של קרן ההשתלמות לחברה אחרת היא אירוע מס ?

 

[מקצועי בלבד]

שאלה נוספת
האם ההעברה של קרן ההשתלמות לחברה אחרת היא אירוע מס ?

לא.

 

[מקצועי בלבד]

האם עצמאי יכול לפתוח שתי קרנות השתלמות בשתי חברות
ושתיהם פטורות ממס רווחי הון
או שהכל חייב להיות בקרן אחת ?
והאם יש הבדל מבחינת רווח אם הכל בקרן אחת או שחילקתי את זה לשתי חברות ?
תודה רבה

כל עוד שכל שנה לא הפקדת לקרנות השתלמות יותר מהסכום הפטור ממס, אז גם אם זה מחולק ל10 קרנות השתלמות זה יהיה פטור ממס.

 

[דאבל]

תודה רבה!
מה מביניהם היית מעדיף באופן אישי? הלמן אלדובי עבר אוטומטית להפניקס. בהנחה שאין לך נפק"מ מצד הכשרויות, האם היית בוחר את הפניקס מבין ה4 או שהיית בוחר במשהו אחר?

מצטרפת לשאלה

 

[השקעות R הון]

מה מביניהם היית מעדיף באופן אישי? הלמן אלדובי עבר אוטומטית להפניקס. בהנחה שאין לך נפק"מ מצד הכשרויות, האם היית בוחר את הפניקס מבין ה4 או שהיית בוחר במשהו אחר?

מצטרפת לשאלה

כל המסלולים האלו טובים למי שבחר בכיוון של השקעה מנייתית

אני בהפניקס בדמי ניהול 0.6%
אבל אם הייתי מעביר היום את קרן ההשתלמות שלי כנראה הייתי הולך על אינפיניטי
כי שם אני יכול לקבל 0.5% (כולם יכולים לקבל את התעריף הזה)

דבר נוסף שאולי כדאי לשקול..
שהדבר הכי חשוב בהשקעה במניות זה שיהיה חוסן נפשי בשעת משבר.
ובמסלול של אינפיניטי המדובר, יהיה יותר חוסן נפשי.
בגלל הפיזור הגדול משמעותית.
על אף שלדעתי S&P 500 מספיק מפוזר. (אגב, יש אנשים שיותר מבינים ממני שלא מסכימים איתי)

 

[יועצת נישואין]

כל המסלולים האלו טובים למי שבחר בכיוון של השקעה מנייתית

אני בהפניקס בדמי ניהול 0.6%
אבל אם הייתי מעביר היום את קרן ההשתלמות שלי כנראה הייתי הולך על אינפיניטי
כי שם אני יכול לקבל 0.5% (כולם יכולים לקבל את התעריף הזה)

דבר נוסף שאולי כדאי לשקול..
שהדבר הכי חשוב בהשקעה במניות זה שיהיה חוסן נפשי בשעת משבר.
ובמסלול של אינפיניטי המדובר, יהיה יותר חוסן נפשי.
בגלל הפיזור הגדול משמעותית.
על אף שלדעתי S&P 500 מספיק מפוזר. (אגב, יש אנשים שיותר מבינים ממני שלא מסכימים איתי)

מקצועי בלבד
האם גם דעתך כך ?

 

[יועצת נישואין]

האם יש למישהו קישור למחשבון
שבו אני אוכל לבדוק
כמה יהיה ההפרש בסופו של דבר
בין דמי ניהול של 0.5 ל0.6

 

[אותיות פורחות]

האם יש למישהו קישור למחשבון
שבו אני אוכל לבדוק
כמה יהיה ההפרש בסופו של דבר
בין דמי ניהול של 0.5 ל0.6

מחשבון קופת גמל להשקעה

 

[מקצועי בלבד]

בשורה טובה לכל אלו שרוצים קרנות בהכשר גלאט הון
התקבל ההכשר על מספר קרנות שמחקות את מדד S&P 500 בחברת מיטב דש.
ביניהם הקרן השתלמות המבוקשת.
פרטים מלאים, ותעודות כשרות, בהמשך.

 

[השקעות R הון]

האם יש למישהו קישור למחשבון
שבו אני אוכל לבדוק
כמה יהיה ההפרש בסופו של דבר
בין דמי ניהול של 0.5 ל0.6

כאן תוכלי לחשב

מחשבון השתלמות 1

docs.google.com

מחשבון קופת גמל להשקעה

הקובץ בקישור שצירפתי
יותר מדויק

 

[002]

בשורה טובה לכל אלו שרוצים קרנות בהכשר גלאט הון
התקבל ההכשר על מספר קרנות שמחקות את מדד S&P 500 בחברת מיטב דש.
ביניהם הקרן השתלמות המבוקשת.
פרטים מלאים, ותעודות כשרות, בהמשך.

האם יש אפשרות להוזיל את הדמי ניהול שהם מבקשים ? 0.7 %

 

[מקצועי בלבד]

האם יש אפשרות להוזיל את הדמי ניהול שהם מבקשים ? 0.7 %

הכל תלוי בכושר המיקוח.
מה גודל הקרן?
האם מעבירים אליהם עוד מוצרי השקעה וכו'.

 

[002]

מה גודל הקרן?
האם מעבירים אליהם עוד מוצרי השקעה וכו'.

מעבירים גם את הפנסיה

 

[מקצועי בלבד]

מעבירים גם את הפנסיה

אתם לא צריכים לשכנע אותי אלא את מיטב.
אתם פשוט צריכים לנהל אתם מו"מ, כמו שמנהלים מו"מ.
[לי אישית אין שום העדפה למיטב דווקא]

 

[מאיר530]

האם יש אפשרות להוזיל את הדמי ניהול שהם מבקשים ? 0.7 %

האם הקרן השתלמות של מיטב. ד"ש. יותר טובה ממור מחקה מדד

 

[אותיות פורחות]

הקובץ בקישור שצירפתי
יותר מדויק

במה? (בזמנו בדקתי את המחשבון שצירפתי, וזכור לי שהוא בסדר גמור, רק לא חישב ריבית אפקטיבית, שזה חישוב נכון בהתחשב בכך שתשואה מודדים שנתית ולא חודשית ובשונה מריבית שמצטבר עליה ריבית דריבית)