השתלמות האשכול הגדול לקרנות השתלמות

[השקעות R הון]

זו הודעה ישנה
השתנה משהו מאז?

נוספו מסלולים
אפשר לראות בעמוד כשרות באתר שלי

 

[פרידא]

נוספו מסלולים
אפשר לראות בעמוד כשרות באתר שלי

תודה
אפשר קישור?
איפה היית ממליץ לשים? מה עם הפניקס?

הציבור נהר ל־S&P 500 והפך את הפניקס לכוכבת ההשתלמות | כלכליסט

קרן ההשתלמות של הפניקס, שעוקבת אחרי מדד הדגל האמריקאי, הכפילה את היקף נכסיה בתוך שנה, הפכה לגדולה ביותר בין הקרנות במסלול המנייתי, במונחי נכסים מנוהלים, והדיחה את הקרן של אלטשולר שחם שהחזיקה בתואר תשע שנים ברציפות

www.calcalist.co.il

 

[אותו דבר]

קרן השתלמות מדד S&P 500 (0.55% מהתשואות ו0% מהפקדה) בהראל
האם שווה להפקיד יותר מ2.5% חלק עובד - ולהרוויח פטור ממס, על הרווח? 9,500 שח על כל הסכום 7.5% מעסיק
אם כן, עד איזה סכום מותר להפריש ? בשנה? בחודש?
@מקצועי בלבד

 

[מקצועי בלבד]

קרן השתלמות מדד S&P 500 (0.55% מהתשואות ו0% מהפקדה) בהראל
האם שווה להפקיד יותר מ2.5% חלק עובד - ולהרוויח פטור ממס, על הרווח? 9,500 שח על כל הסכום 7.5% מעסיק
אם כן, עד איזה סכום מותר להפריש ? בשנה? בחודש?
@מקצועי בלבד

הפרשת המקסימום של השכיר זה 2.5% מגובה המשכורת.

 

[אותו דבר]

הפרשת המקסימום של השכיר זה 2.5% מגובה המשכורת.

יותר מזה זה מחוייב במס?
אם פתחתי את קרן ההשתלמות באמצע השנה יהיה מותר להפקיד רטרו 10% על כל משכרות שכבר היו, גם ע"ח המעביד?)

 

[בית שמשניק]

שאלה בקשר לקרן השתלמות 'עגור' של מורים על יסודיים.
האם ניתן למשוך את כספי הקרן לאחר 6 שנים, או שזה מיועד רק לשנת שבתון?

 

[ה. שלמה]

שאלה בקשר לקרן השתלמות 'עגור' של מורים על יסודיים.
האם ניתן למשוך את כספי הקרן לאחר 6 שנים, או שזה מיועד רק לשנת שבתון?

מיועד לשנת שבתון.

 

[מקצועי בלבד]

יותר מזה זה מחוייב במס?

יותר מזה לא אפשרי. [טכנית]

אם פתחתי את קרן ההשתלמות באמצע השנה יהיה מותר להפקיד רטרו 10% על כל משכרות שכבר היו, גם ע"ח המעביד?)

א"א להפקיד בצורה עצמאית לקרן השתלמות במעמד שכיר.
המעסיק יכול להפקיד גם רטרו.

 

[פרידא]

@מקצועי בלבד
אם אני רוצה לפתוח קרן השתלמות S&P תכלס' זה משנה איפה אני פותח? כולם על אותו מדד. לא?
כתבו לי בהפניקס 0.75 דמי ניהול מצבירה. זה לא הרבה?

 

[ה. שלמה]

@מקצועי בלבד
אם אני רוצה לפתוח קרן השתלמות S&P תכלס' זה משנה איפה אני פותח? כולם על אותו מדד. לא?

בערך.

כתבו לי בהפניקס 0.75 דמי ניהול מצבירה. זה לא הרבה?

זה הרבה.

 

[חיים ערט]

רציתי לדעת אם אפשר להשקיע בהשתלמות רק דרך קופה(הפניקס הראל וכו')
או גם דרך חשבון השקעות עצמאי(אקסלנס וכו')
תודה

​

 

[ה. שלמה]

רציתי לדעת אם אפשר להשקיע בהשתלמות רק דרך קופה(הפניקס הראל וכו')
או גם דרך חשבון השקעות עצמאי(אקסלנס וכו')
תודה

​

רק דרך קופה.
יש אפשרות לניהול אישי (ira), ואז נפתח חשבון מסחר ייעודי, והכסף עובר מהקופה לחשבון המסחר.

 

[ציוץ לשבח]

יש אפשרות לניהול אישי (ira), ואז נפתח חשבון מסחר ייעודי, והכסף עובר מהקופה לחשבון המסחר.

רק ממה שהבנתי, זה בד"כ מסכומים גבוהים- 300K וצפונה, עם דמי ניהול גבוהים יותר מהממוצע בחשבון עצמאי, שבמקרים כאלו, אם המטרה היא לחסכוך בדמי הניהול, אז בצבירה כזו, אפשר להשיג אותו דמי ניהול גם בקרנות השתלמות...
אלא אם המטרה להשקיע במדדים או מניות שאין בקופות גמל.

 

[ה. שלמה]

רק ממה שהבנתי, זה בד"כ מסכומים גבוהים- 300K וצפונה,

יש אפשרות גם בפחות. בערך מ100K וצפונה. (ע"י משווקים)

עם דמי ניהול גבוהים יותר מהממוצע בחשבון עצמאי, שבמקרים כאלו, אם המטרה היא לחסכוך בדמי הניהול, אז אפשר להשיג אותו דמי ניהול גם בקרנות השתלמות...
אלא אם המטרה להשקיע במדדים או מניות שאין בקופות גמל.

או להנות ממקסום השקעה, עם חשיפה מירבית להשקעה.

 

[ציוץ לשבח]

או להנות ממקסום השקעה, עם חשיפה מירבית להשקעה.

כמובן. זה מה שהתכוונתי בזה:

אלא אם המטרה להשקיע במדדים או מניות שאין בקופות גמל.

 

[ציוץ לשבח]

יש אפשרות גם בפחות. בערך מ100K וצפונה. (ע"י משווקים)

הבנתי שבדמי ניהול עוד יותר גבוהים גם מהממוצע ב RIA

 

[ה. שלמה]

הבנתי שבדמי ניהול עוד יותר גבוהים גם מהממוצע ב RIA

לא

כמובן. זה מה שהתכוונתי בזה:

לא.
התכוונתי שחברות הגמל מותירים מעט מזומנים שלא חשופים להשקעה כלשהי, או אינם חשופים למניות.
גם ההשקעות שהם כן עושים, הם לא תמיד בקרנות הכי מומלצות.

 

[מאמין בניסים]

האם כדאי כל שנה לפתוח קופה חדשה ?
אני כעת מסיים כמעט שנתיים בהשתלמות של הפניקס עוקב סנופי
כדאי לפצל את הקופות שואכל להנזיל בבוא היום רק חלק?

 

[מקצועי בלבד]

האם כדאי כל שנה לפתוח קופה חדשה ?
אני כעת מסיים כמעט שנתיים בהשתלמות של הפניקס עוקב סנופי
כדאי לפצל את הקופות שואכל להנזיל בבוא היום רק חלק?

תמיד תוכלו למשוך רק חלק.

 

[A052]

תמיד תוכלו למשוך רק חלק.

כנראה שכוונתו שהוא יוכל למשוך חלק, והשאר לא יינעל לעוד 6 שנים.