מדריך אשכול עזרה למשקיע החדש בבורסה לניירות ערך

[דניאל נבון]

אשמח לשמוע את דעת המומחים
אם יש לי סכום כסף מסוים שאני חוסך כל חודש וכרגע אין לי תכניות מה לעשות בכסף השאלה היא האם שווה להשקיע בהשקעה בסיכון גבוה שמתאים יותר לטווח ארוך גם אם ייתכן שאני ימשוך עוד כמה שנים כשיהיה לי ברור יותר מה אני עושה עם הסכום שהצטבר
או להשקיע בסיכון נמוך כי לא ברור מתי אני ימשוך ?

באופן אישי הייתי בוחר להשקיע בסיכון נמוך לעת עתה עד שאקבל החלטה סופית.

אם אתה יודע מה ההסתברויות לכל מצב אז אולי התשובה תהיה אחרת,
אבל אם זה ממש "אני מתלבט לגבי טווח ההשקעה בינתיים" אז לדעתי עדיף להמתין ולקבל החלטה (ואז ודאי שעדיף לפחות בינתיים לצבור תשואה מינורית במכשיר סולידי).

 

[תצחק]

באופן אישי הייתי בוחר להשקיע בסיכון נמוך לעת עתה עד שאקבל החלטה סופית.

אם אתה יודע מה ההסתברויות לכל מצב אז אולי התשובה תהיה אחרת,
אבל אם זה ממש "אני מתלבט לגבי טווח ההשקעה בינתיים" אז לדעתי עדיף להמתין ולקבל החלטה (ואז ודאי שעדיף לפחות בינתיים לצבור תשואה מינורית במכשיר סולידי).

אני יחדד את השאלה
ברור לי מה אני אמור לעשות אם הכסף שאני חוסך
אבל זה יהיה רלוונטי רק כשאני יצבור סכום גדול ומשמעותי (לדוגמא לקניית דירה)

 

[דניאל נבון]

אני יחדד את השאלה
ברור לי מה אני אמור לעשות אם הכסף שאני חוסך
אבל זה יהיה רלוונטי רק כשאני יצבור סכום גדול ומשמעותי (לדוגמא לקניית דירה)

אז אם אתה יודע מהו סכום היעד שלך אתה כבר בכיוון הנכון.

שב עם דף ועט ותרשום כמה כסף אתה מצפה לחסוך מדי חודש בצד לטובת המטרה שלך וכמה זה יוצא בכל שנה,
כך תדע עוד כמה שנים אתה צפוי להגיע אל היעד שלך.

ככל שמדובר על טווח קצר, אז תוכל לנהוג עם אותו סכום כסף כמו משקיע לטווח הקצר.
ככל שמדובר על טווח של עשור ומעלה אז תוכל לנהוג עם אותו סכום כסף כמו משקיע לטווח הארוך.

אתה יכול להיעזר בטבלת ההכנסות והוצאות שנמצאת אצלי בחתימה לטובת הנושא.

 

[זיבורית דידך]

@השקעות R הון
באקסל שלך כתבת תשואות 2013-2023

CSPX	$581.83	איישרס	גרף	0.07%	510	217.70%	אירלנד
LON:SPXS	$1,078.22	אינווסקו	גרף	0.09%	505	225.50%	אירלנד

בבקשה אם תוכל לציין מהיכן הנתונים האלו כי בקישור שלך ל Finance Google יצא לי תשואה אחרת
מה שיצא לי בערך (28.12.2012-30.12.22)
איישרס 284.09 אינווסקו 295.37?
בבקשה אם תוכל להסביר לי מה אני מפספס?
2. מה ההסבר ש כשאני בודק 5 שנים אחרונות יוצא פער תשואה בין VOO לאינווסקו ואיישרס יוצא פער בערך 13/14% וכשאני בודק תשואה 10 שנים אחורה (12.9.12--5.9.24) יוצא ביניהם פער תשואה של 100/120% וכשאני בודק 5 שנים בין 12.9.14-13.9.2019 יוצא פער של 30/35%
כלומר אני מתכוון לשאול מה גורם שבטווח ה 10 שנים אחרונות הפער הוא אדיר כל כך ובחמש אחרונות זה פער הקטן ביותר וחמש שנים הקודמות הפער הוא כפול מהחמש האחרונות
אני מבין שלא חישבנתי את הדיבידנד . ?
@ה. שלמה אם אתה יכול לעזור לי ג"כ אשמח מאוד
תודה רבה רבה

 

[שוקי לדרמן]

@השקעות R הון
באקסל שלך כתבת תשואות 2013-2023

CSPX	$581.83	איישרס	גרף	0.07%	510	217.70%	אירלנד
LON:SPXS	$1,078.22	אינווסקו	גרף	0.09%	505	225.50%	אירלנד

בבקשה אם תוכל לציין מהיכן הנתונים האלו כי בקישור שלך ל Finance Google יצא לי תשואה אחרת
מה שיצא לי בערך (28.12.2012-30.12.22)
איישרס 284.09 אינווסקו 295.37?
בבקשה אם תוכל להסביר לי מה אני מפספס?
2. מה ההסבר ש כשאני בודק 5 שנים אחרונות יוצא פער תשואה בין VOO לאינווסקו ואיישרס יוצא פער בערך 13/14% וכשאני בודק תשואה 10 שנים אחורה (12.9.12--5.9.24) יוצא ביניהם פער תשואה של 100/120% וכשאני בודק 5 שנים בין 12.9.14-13.9.2019 יוצא פער של 30/35%
כלומר אני מתכוון לשאול מה גורם שבטווח ה 10 שנים אחרונות הפער הוא אדיר כל כך ובחמש אחרונות זה פער הקטן ביותר וחמש שנים הקודמות הפער הוא כפול מהחמש האחרונות
אני מבין שלא חישבנתי את הדיבידנד . ?
@ה. שלמה אם אתה יכול לעזור לי ג"כ אשמח מאוד
תודה רבה רבה

יש מחשבון השוואה מבוסס על Finance Google בתוך הקובץ של Rהון. הכי פשוט.

 

[שוקי לדרמן]

28.12.2012

זה יום שלא היה מסחר בקרן, תחשב מיום קודם.

 

[ה. שלמה]

@השקעות R הון
באקסל שלך כתבת תשואות 2013-2023

CSPX	$581.83	איישרס	גרף	0.07%	510	217.70%	אירלנד
LON:SPXS	$1,078.22	אינווסקו	גרף	0.09%	505	225.50%	אירלנד

בבקשה אם תוכל לציין מהיכן הנתונים האלו כי בקישור שלך ל Finance Google יצא לי תשואה אחרת
מה שיצא לי בערך (28.12.2012-30.12.22)
איישרס 284.09 אינווסקו 295.37?
בבקשה אם תוכל להסביר לי מה אני מפספס?

זה כנראה עד איזשהיא נקודה בתחילת 2023 שאז האקסל נכתב.

2. מה ההסבר ש כשאני בודק 5 שנים אחרונות יוצא פער תשואה בין VOO לאינווסקו ואיישרס יוצא פער בערך 13/14% וכשאני בודק תשואה 10 שנים אחורה (12.9.12--5.9.24) יוצא ביניהם פער תשואה של 100/120% וכשאני בודק 5 שנים בין 12.9.14-13.9.2019 יוצא פער של 30/35%
כלומר אני מתכוון לשאול מה גורם שבטווח ה 10 שנים אחרונות הפער הוא אדיר כל כך ובחמש אחרונות זה פער הקטן ביותר וחמש שנים הקודמות הפער הוא כפול מהחמש האחרונות
אני מבין שלא חישבנתי את הדיבידנד . ?
@ה. שלמה אם אתה יכול לעזור לי ג"כ אשמח מאוד
תודה רבה רבה

אתה מבין נכון.

 

[שוקי לדרמן]

יוצא ביניהם פער תשואה של 100/120%

יש טעות בחישוב

 

[זיבורית דידך]

יש טעות בחישוב

בדקתי כעת עוד פעם זה מה שיצא לי

 

[זיבורית דידך]

זה כנראה עד איזשהיא נקודה בתחילת 2023 שאז האקסל נכתב.

אתה מבין הדיבדנד בחמש שנים אחרונות היה כ"כ נמוך ביחס ל 5 שנים הקודמות ?

 

[שוקי לדרמן]

בדקתי כעת עוד פעם זה מה שיצא לי

הפער בין VOO לאינווסקו

(12.9.12--5.9.24)

בתאריכים שציינת הוא 86.72%. תנסה כעת שוב לבדוק לא יודע לאתר את הבעייה.

 

[ה. שלמה]

בדקתי כעת עוד פעם זה מה שיצא לי

@שוקי לדרמן צודק, בגוגל פיננס אין פערים כאלה.
מה שכתבתי שאתה צודק, זה לגופו של עניין על עצם הפערים.

 

[זיבורית דידך]

זה כנראה עד איזשהיא נקודה בתחילת 2023 שאז האקסל נכתב.

אני עובר על הגרף ואני לא רואה שום נפילה ב2023 ביחס לסוף דצמבר 2022

הפער בין VOO לאינווסקו

בתאריכים שציינת הוא 86.72%. תנסה כעת שוב לבדוק לא יודע לאתר את הבעייה.

טעיתי בהקלדה התכוונתי 12.9.14-5.9.24

 

[ה. שלמה]

אני עובר על הגרף ואני לא רואה שום נפילה ב2023 ביחס לסוף דצמבר 2022

סוף דצמבר 2022 לא נתן לך את התוצאה הזאת.

 

[זיבורית דידך]

מה אני מפספס?

 

[זיבורית דידך]

סוף דצמבר 2022 לא נתן לך את התוצאה הזאת.

 

[שוקי לדרמן]

מה אני מפספס?

הגרפים לא מתחילים באותו תאריך ומכאן הפערים

 

[זיבורית דידך]

הגרפים לא מתחילים באותו תאריך ומכאן הפערים

ברור אבל אני חשב כל אחד נקודת הסוף מינוס נקודת ההתחלה

 

[זיבורית דידך]

ברור אבל אני חשב כל אחד נקודת הסוף מינוס נקודת ההתחלה

או שהתכוונת משהו יותר עמוק ולא הבנתי . אז אם תוכל להסביר לי בבקשה

 

[השקעות R הון]

או שהתכוונת משהו יותר עמוק ולא הבנתי . אז אם תוכל להסביר לי בבקשה

הכוונה שבגרפים של גוגל פיננס
ניתן להשוות טווח של שנה או 5 שנים
בקרנות שבאו לגיל שנה ו5 שנים בהתאמה
אבל אין אפשרות להשוואת מקסימום
כי כל קרן מונפקת בתאריך אחר.