השקעות סיכום תשפ"ד בשוק ההון

[אוחזת ענף השקד]

אם אתה עצמאי לחסוך ע"י קה"ש.
לא כתבתי שם על שכבות, אבל גם את זה ניתן לתכנן מראש.

מה הכוונה שכבות?

 

[ה. שלמה]

מה הכוונה שכבות?

שוק ההון - מכירה בשכבות

שבוע טוב. ידוע שיש תועלת במיסוי אם עושים מכירה בשכבות, ההסבר הוא כך: יש לי תיק בגובה 500 אל"ש, שצברתי במשך 25 שנים, הפקדתי כל שנה כ5150 ש"ח * 25 שנה = קרן 128,750 ש"ח הרווח הריאלי במקרה זה 320,000 בערך (במקרה של 2.5% אינפלציה שנתית) אם אמכור קודם את הקרן סל האחרון שרכשתי רק בשנה האחרונה, כמעט לא...

www.prog.co.il

 

[הפיני]

קראתי את הסקירה והיא בהחלט מועילה
אני רוצה להתמקד בעיקר בחלק של תכנון מס
בהנחה שאני משקיע לטווח ארוך לפי מה שאני מבין ממך הפעולה היחידה שנוגעת לעכשיו בשביל לחסוך במס זה לקנות קרנות שממוסות לפי מס ריאלי
האם זה נכון או שישנם עוד פעולות שניתן לעשות בשביל לחסוך במס לעתיד (בהנחה שאין נקודות זיכוי לא מנוצלות)?

תבדוק אבל יש עוד אפשרות
במק' שיש לך כמה ניירות ואחד בהפסד ואחד ברווח אז שווה לך למכור את ההפסד ולקבל סוג של מגן מס ואז למכור את המורווח וקזז ביניהם וכמובן לרכוש אותם שוב מחדש
תבדוק את זה
בכ"א זה לא חשוב ממש לפני תחילת השקעה אלא אחרי שהתיק כבר עובד
וכמובן ייש"כ ל @מקצועי בלבד @השקעות R הון @ה. שלמה @דניאל נבון ועוד המון אחרים פה שבזכותם אנשים חוסכים המון
וידוע שהצדקה הכי גדולה זה ללמד אנשים להרוויח כסף
ובעז"ה יזכו לשנים ארוכות וטובת מתוך רווחה בכל

 

[אחד שאכפת לו]

איך מודדים כמה עלה בדיוק מתחילת השנה ועד סופה?
בפרט אם הכניסו כספים נוספים במשך השנה

יש באקסל נוסחה- XIRR, היא מחשבת תשואה ע"פ תזרים מזומנים.
הסבר על הפונקציה.

 

[השתדלות בעלמא]

זהו סיכום הסופי של מדד S&P 500 לתשפ"ד למשקיעים דרך קופ"ג להשקעה או קרן השתלמות?
פער של בערך 5 אחוז?

 

[מקצועי בלבד]

זהו סיכום הסופי של מדד S&P 500 לתשפ"ד למשקיעים דרך קופ"ג להשקעה או קרן השתלמות?
פער של בערך 5 אחוז?

צפה בקובץ המצורף 1795537צפה בקובץ המצורף 1795538

זו לא אותה תקופה.
שימו לב שזה מ1/9/23 ועד 31/8/24.
וזה לא תואם לתאריכים שדובר עליהם בראשית האשכול.

 

[מלאכת השם]

1. מה שמפתיע (אותי לפחות) הוא שהנאסדק לא הביא תשואה עודפת
2.מעניין אותי מה היתה התשואה בקרנות סל s&p אמריקאיות אשמח אם מישהו יכול להעלות נתונים

 

[אחד שאכפת לו]

סימול: SPY

 

[השקעות R הון]

סימול: SPY
צפה בקובץ המצורף 1795948

זה טווח זמן שונה ללא דיבידנדים
בנוסף יש להפחית 2.8% של שער הדולר.

 

[השקעות R הון]

1. מה שמפתיע (אותי לפחות) הוא שהנאסדק לא הביא תשואה עודפת

איזו תובנה גזרת מההפתעה?

 

[השקעות R הון]

2.מעניין אותי מה היתה התשואה בקרנות סל s&p אמריקאיות אשמח אם מישהו יכול להעלות נתונים

SPY הניב 26.26%
צריך להוסיף לחישוב דיבידנדים ולנכות את שער הדולר שירד.
(ההשוואת קרן אירית לאמריקאית לא מדוייקת, עקב שינויים בשעות המסחר)

 

[דיאלוג]

איזו תובנה גזרת מההפתעה?

בהרבה מועדים היה נראה שאנאסדק נותן תשואה טובה הרבה יותר
ורק משיקולי פיזור וכו' עדיף SNP500
והשנה מסתבר שזה אפילו אותה תשואה (כמובן שזה לא אומר כלום על העתיד..)

 

[הפיני]

בהרבה מועדים היה נראה שאנאסדק נותן תשואה טובה הרבה יותר
ורק משיקולי פיזור וכו' עדיף SNP500
והשנה מסתבר שזה אפילו אותה תשואה (כמובן שזה לא אומר כלום על העתיד..)

איזו תובנה גזרת מההפתעה?

דבר ראשון לא בודקים שנה אחת אלא טווח ארוך............
מבלי כוונה לעצבן אף אחד
אבל אולי מכפילים זה כן סוג של פקטור

 

[השקעות R הון]

דבר ראשון לא בודקים שנה אחת אלא טווח ארוך............

פרדוקס.
אלו שפנו לנאסד"ק 100 זה בגלל תשואה יפה בעשור האחרון בכלל ובשנה האחרונה בפרט. ולא בגלל בדיקה של הטווח הארוך.
בסוף הם קיבלו את תשואת הS&P 500 (עם "בונוס" - סטיית תקן גדולה) ועדיין לא מתייאשים מתשואות טובות יותר בנאסד"ק 100 לטווח הארוך.
השאלה על סמך מה הקביעה שלנאסד"ק יש יותר פוטנציאל בטווח הארוך?

השקעה בנאסד”ק 100 הסיכונים! – השקעות Rהון

rhon.co.il

 

[ה. שלמה]

פרדוקס.
אלו שפנו לנאסד"ק 100 זה בגלל תשואה יפה בעשור האחרון בכלל ובשנה האחרונה בפרט

הבדלי התשואות בין המדדים, הפער משמעותי מאוד לטובת הנאסד"ק 100צפה בקובץ המצורף 1546494צפה בקובץ המצורף 1546498צפה בקובץ המצורף 1546494צפה בקובץ המצורף 1546498