מדריך אשכול עזרה למשקיע החדש בבורסה לניירות ערך

The special one · 17/1/23

נכתב ע"י השקעות R הון:
מכיון שהבורסה היא תנודתית מאד אם אדם החליט שהוא רוצה תיק כזה למשל

60% - קרן על ארה"ב - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250
25% - קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 115909
15% - קרן על שווקים מתעוררים - סימול: אשס.חוץ MSCI EM, מס’ נייר: 1159169
לא ממליץ. לא מייעץ.

אם הוא יתן לתיק לשכב שנה בלי שום פעולה
לאחר שנה הוא יגלה שהמצב של התיק השתנה

50% - קרן על ארה"ב - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250
30% - קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 115909
20% - קרן על שווקים מתעוררים - סימול: אשס.חוץ MSCI EM, מס’ נייר: 1159169

לכן כעת מוטל על המשקיע לקנות אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250 להחזיר את התיק לאיזון שלו.

המשקיע הפאסיבי השורשי
רואה בכך שהמצב של התיק השתנה סוג של תזמון
המשקיע הנ"ל רוצה תמיד להחזיק בכל מניות העולם בצורה שווה בלי לנסות לחשוב אולי עכשיו יש סיכוי יותר למדינה פלונית או לחברה פלונית.

למה התיק ישתנה לבד?? כי אחד מהמרכיב יעלה בשוויו והשני יעלה??
מה הכוונה שנהיה פה ''תזמון''?

ואם אפשר שאלה אחרת
למה חילקתה את התיקים שלך 3 אפיקים האלה
למה לא למשל לעשות 70% MSCI WORLD
30% רק מתעוררים?
(כי האיזון שיש לך בין ארה''ב ואירופה זה בעצם הMSCI WORLD)

משקפיים עגולים · 17/1/23

נכתב ע"י השקעות R הון:
אח"כ תוכל למלא כאן את פרטי העיסקה. (יש ליצור עותק)

תיק השקעות

docs.google.com

חסום לי!!

DDESIGN · 18/1/23

נכתב ע"י השקעות R הון:
לימיט גבוה לא קונה במחיר הלימיט שנקבע.
אלא יקנה במחיר ההצעה הכי גבוהה בצד ההיצע.
כשיש עושה שוק יש תמיד הצעות מכירה בפער של מקסימום עשרות אגורות ליחידה.
וכך תוכל להיות רגוע שהעיסקה תתממש בתחילת היום עוד לפני המסחר.

ביום ראשון כמדומני שהעושה שוק לא חייב לעבוד (בקרנות חוץ)
אבל זכור לי שראיתי את הפקודות של העושה שוק גם ביום ראשון.

ולשאלתך,
אכן חבל על כל שקל
אבל אתה לא תקנה ביוקר אלא בהצעה שתהיה בשעה שהעיסקה תתבצע.

אח"כ תוכל למלא כאן את פרטי העיסקה. (יש ליצור עותק)

תיק השקעות

docs.google.com

שאפו ענק על הטבלה המושקעת !
גם האתר החדש שלך ממש טוב !

השקעות R הון · 19/1/23

נכתב ע"י The special one:
זה בדיוק השאלה שלי.מה זה כל הניירות אלה של SP500? מה ההבדל ביניהם?? למה הזאות או האחרת?

בקצרה
כל הקרנות האלו טובות מאוד הרבה יותר מהמקבילות הישראליות
בגלל דמי הניהול הזולים
וגם מבחינת רגולטור מכיון שהם חתומים על תקן ארופאי מחמיר UCITS ועוד סיבות.

יש הבדלים בצורת ההשקעה
בקרנות של בלאקרוק מחזיקים במניות
ובאינואסקו וליקסור משקיעים בצורת עסקת החלף עם בנקים גדולים בארה"ב
ולכן חשופים לסיכון מנפיק סדר גודל של 4.5-5% מהצבירה
מאידך בקרן של בלאקרוק יש סיכון השאלת מניות.

מבחינת סחירות בשוק הישראלי
הקרנות של בלאקרוק נמצאות ברמת סחירת הכי גבוהה
אח"כ אינואסקו
ואח"כ ליקסור עם סחירות זעומה.

השקעות R הון · 19/1/23

נכתב ע"י The special one:
ואם אפשר שאלה אחרת
למה חילקתה את התיקים שלך 3 אפיקים האלה
למה לא למשל לעשות 70% MSCI WORLD
30% רק מתעוררים?
(כי האיזון שיש לך בין ארה''ב ואירופה זה בעצם הMSCI WORLD)

תרד כאן בעמוד הקרן למטה ותראה איזה משקל יש לכל שוק

Vanguard Mutual Fund Profile | Vanguard

investor.vanguard.com

בדינג · 19/1/23

נכתב ע"י Tzvi@:
הפתרון שלי א''כ (לא מגיע למחשב רק בשעות האלו.)

לא חבל על כל שקל או שזה לא משמעותי

חבל על כל שקל. אבל הפתרון שהוצע לך מוודא את הרכישה בסכום שנקבת, במרקט לעומת זה העסקה תתבצע בכל מחיר שיהיה זמין אז לענ’’ד.

יוצא אם כך שהטווח של השקלים שחבל עליהם הוא יותר גדול....

The special one · 19/1/23

נכתב ע"י השקעות R הון:
בקצרה
כל הקרנות האלו טובות מאוד הרבה יותר מהמקבילות הישראליות
בגלל דמי הניהול הזולים
וגם מבחינת רגולטור מכיון שהם חתומים על תקן ארופאי מחמיר UCITS ועוד סיבות.

יש הבדלים בצורת ההשקעה
בקרנות של בלאקרוק מחזיקים במניות
ובאינואסקו וליקסור משקיעים בצורת עסקת החלף עם בנקים גדולים בארה"ב
ולכן חשופים לסיכון מנפיק סדר גודל של 4.5-5% מהצבירה
מאידך בקרן של בלאקרוק יש סיכון השאלת מניות.

מבחינת סחירות בשוק הישראלי
הקרנות של בלאקרוק נמצאות ברמת סחירת הכי גבוהה
אח"כ אינואסקו
ואח"כ ליקסור עם סחירות זעומה.

ואיזה צורה יותר מתאימה לשיטה הפאסיבית?
ועוד שאלה
באלאקרור הוא ברוקר שמנגיש לי את הופציה לקנות מנייות של קרן סל מסויים?
אני מנסה להבין את השמות. כי באנגלית אני יודע שETF'S אני קונה דרכם את המניות,לא ככה?

MSCI ACWI בשקלים, זה הקרן הנפוצה של חברת בלאקרוק-
מס' נייר 1159235
(דמי ניהול 0.2)

S&P500 בשקלים-
מס' נייר 1159250
(דמי ניהול 0.07)

שני הניירות אלה,הם קרנות אמריקאיות שכאשר אני מושך רווח הם ממוסים פה בארץ?

Tzvi@ · 19/1/23

@השקעות R הון @מקצועי בלבד @אותיות פורחות @אהבת עולם @ביזנס מן
קודם כל תודה רבה על כל העזרה ובפרט @השקעות R הון.
עוד שאילה איפה רואים דמי ניהול של כל נייר??

מקצועי בלבד · 19/1/23

נכתב ע"י Tzvi@:
עוד שאילה איפה רואים דמי ניהול של כל נייר??

בתשקיף הקרן, או בעמוד של הקרן במאיה וכדו'.

השקעות R הון · 19/1/23

נכתב ע"י The special one:
ואיזה צורה יותר מתאימה לשיטה הפאסיבית?

הגישה הפאסיבית על רגל אחת צריך לפזר, לא לתזמן ולהחזיק לזמן ארוך.
בנוגע לאופי הפיזור יש מחלוקת בין הדוגלים בשיטה.

ג'ון בוגל שהוא נחשב לאבי השיטה
לא קבע איזה קרן סל להחזיק.
מבחינתו הכלל הוא לבחור השקעה מפוזרת ולהחזיק בה מעמד ולא לשנות את אופי ההשקעה בגלל תחזית אישית.
בהמשך (או לפני כן) קמו דעות רבות איזה פיזור הוא הרצוי ביותר.
אני חושב שחבל להסתבך
אם הבנתם את השיטה
תזרמו עם מה שלבכם חפץ.

נכתב ע"י The special one:
באלאקרור הוא ברוקר שמנגיש לי את הופציה לקנות מנייות של קרן סל מסויים?

כמעט.
בלאקרוק מגישה למשקיע אפשרות לקנות את כל המניות של מדד/סקטור/פקטור מסוים
באמצעות רכישת יחידות קרן סל.
ובדמי ניהול נמוכים/סבירים.

נכתב ע"י The special one:
אני מנסה להבין את השמות. כי באנגלית אני יודע שETF'S אני קונה דרכם את המניות,לא ככה?

לא הבנתי את כוונתך.

נכתב ע"י The special one:
קרנות אמריקאיות

איריות.

נכתב ע"י The special one:
שכאשר אני מושך רווח הם ממוסים פה בארץ?

יש מה לתקן במשפט הזה.
אבל עדיף לא לסבך.
מבחינתך במכירה תשלם מס כאן בארץ.

רמיזא · 22/1/23

@השקעות R הון אגודת ישראל שלחו היום במייל מאמר, עם קישור לקובץ כשרות שלך.
חן חן לך.

The special one · 22/1/23

נכתב ע"י השקעות R הון:
יש הבדלים בצורת ההשקעה
בקרנות של בלאקרוק מחזיקים במניות
ובאינואסקו וליקסור משקיעים בצורת עסקת החלף עם בנקים גדולים בארה"ב
ולכן חשופים לסיכון מנפיק סדר גודל של 4.5-5% מהצבירה
מאידך בקרן של בלאקרוק יש סיכון השאלת מניות.

אפשר הסבר בסיכונים האלה??
וגם,כל הקרנות למעלה שאמרתה שהם קרנות איריות,אני מבין שלא הומלץ פה (כמובן שאתם לא יועץ וכו'')
קרנות ישראליות,נכון?

נכתב ע"י השקעות R הון:
כמעט.
בלאקרוק מגישה למשקיע אפשרות לקנות את כל המניות של מדד/סקטור/פקטור מסוים
באמצעות רכישת יחידות קרן סל.
ובדמי ניהול נמוכים/סבירים.

זאות אומרת שהביטוי הנכון הוא שאני מחפש לקנות קרן סל שמחקה את /סקטור/המדד מסוים?

השקעות R הון · 23/1/23

נכתב ע"י The special one:
אפשר הסבר בסיכונים האלה??

זניח. זה ארוך להסביר.

נכתב ע"י The special one:
וגם,כל הקרנות למעלה שאמרתה שהם קרנות איריות,אני מבין שלא הומלץ פה (כמובן שאתם לא יועץ וכו'')
קרנות ישראליות,נכון?

כן. קרנות איריות טובות למי שאין לו אזרחות אמריקאית.

נכתב ע"י The special one:
זאות אומרת שהביטוי הנכון הוא שאני מחפש לקנות קרן סל שמחקה את /סקטור/המדד מסוים?

כן.

Tzvi@ · 23/1/23

מישהו עשה השוואת עמלות בין הברוקרים השונים??

השקעות R הון · 23/1/23

נכתב ע"י Tzvi@:
מישהו עשה השוואת עמלות בין הברוקרים השונים??

כן, בארץ הכי זול אקסלנס.
עריכה: אולי העמלות זולות רק למי שפותח דרך קישור שיווקי כמו שלי:

פתיחת חשבון באקסלנס

אקסלנס בשיתוף עם Rהון נותנים לכם 100 ₪ מתנה בפתיחת חשבון השקעות ב'אקסלנס טרייד'* * הפקדת מינימום ראשונית 20,000 ש"ח. פתחו חשבון השקעות דרך הקישור כאן: מה תקבלו? דמי טיפול, בשנתיים הראשונות חינם!! לאחר מכן 15 ₪ חודשי מתקזז מול העמלות. 100 ₪ מתנה. (כבר אמרנו) 40 פעולות קנייה של קרנות קסם...

docs.google.com