מדריך אשכול קרנות כספיות

אמת מארץ תצמח · 8/7/24

נכתב ע"י רחל עומסי:
מה עם הסיכון? ברור שאין כאן סיכון של חדלות פירעון של מנפיק הקרן. הבורסה ורשות ניירות ערך מפקחות על ניהולה תקין של הקרן. הסיכון נמצא במדיניות ההשקעה של מנהלי ההון בקרן. אמנם, רוב רובם של נכסים הם נכסים עם בטחון תשואתי מוחלט: מזומנים, פיקדונות, אבל, החלק האג"חי יכול להיות לברכה אבל גם לבעיה. מתי? בין היתר כאשר שוקי ההון יורדים, והתשואה בשוק על האג"ח המוחזק בקרן עולה. אזי, מחירי האג"ח בשוק יורדים, וזה משתקף במחיר יחידת הקרן. אמנם, זה מתבטא באחוזים קטנים יחסית אבל זה עדיין גורם לירידה של יחידות הקרן. דבר שאינו קיים בפיקדון או באחזקה של אג"ח לפדיון.

אבל הקרן מחזיקה לפדיון, כל שגם אם יש ירידה, זה 'מדומה'.
במועד הפרעון זה יחזור.
(אלא אם באמת הנושה יפשוט רגל, ולא יוכל לשלם)

השקעות R הון · 8/7/24

נכתב ע"י רחל עומסי:
אבל, החלק האג"חי יכול להיות לברכה אבל גם לבעיה. מתי? בין היתר כאשר שוקי ההון יורדים, והתשואה בשוק על האג"ח המוחזק בקרן עולה. אזי, מחירי האג"ח בשוק יורדים, וזה משתקף במחיר יחידת הקרן. אמנם, זה מתבטא באחוזים קטנים יחסית אבל זה עדיין גורם לירידה של יחידות הקרן. דבר שאינו קיים בפיקדון או באחזקה של אג"ח לפדיון.

בכספית יש רק אגחי"ם קצרים מאוד ועם דירוג גבוה.

אחת מיוחדת · 14/7/24

יש לנו 100000 בצד לשנתיים בערך
איפה הכי כדאי לשים אותם בלי הרבה התעסקות ובמינימום סיכון?
תודה

אמת מארץ תצמח · 15/7/24

נכתב ע"י אחת מיוחדת:
יש לנו 100000 בצד לשנתיים בערך
איפה הכי כדאי לשים אותם בלי הרבה התעסקות ובמינימום סיכון?
תודה

פשוט לקרוא את תחילת האשכול.

הכל טוב !! · 16/7/24

קראתי את כל האשכול
וסליחה על השאלה אבל לא הצלחתי להבין

1. מה ההבדל בין קונצרני ללא ?
2. מהו ההבדל בים דמי ניהול לנאמנות , מגדל-בד"ץ ומיטב-הרב דביר , מה יוצא פחות ?

השקעות R הון · 16/7/24

נכתב ע"י הכל טוב !!:
1. מה ההבדל בין קונצרני ללא ?

אג"ח קונצרני בדרוג גבוה נחשב עם מעט יותר סיכון מאג"ח ממשלתי ומעט יותר תשואה.

נכתב ע"י הכל טוב !!:
2. מהו ההבדל בים דמי ניהול לנאמנות , מגדל-בד"ץ ומיטב-הרב דביר , מה יוצא פחות ?

יש שכר לנאמן ויש שכר למנהל
בסוף הכל זה "דמי ניהול".

מאור התורה · 16/7/24

אם יש נקודות זיכוי של מס בכנסה שלא מנוצלות
אפשר לקבל החזר מס על מס ששולם במשיכות קרנות כספיות?

מקצועי בלבד · 16/7/24

נכתב ע"י מאור התורה:
אם יש נקודות זיכוי של מס בכנסה שלא מנוצלות
אפשר לקבל החזר מס על מס ששולם במשיכות קרנות כספיות?

כן.

משב רוח · 18/7/24

@השקעות R הון
בקישור בתחילת האשכול ברשימת הקרנות הכשרות מופיעה קרן של מגדל מס' 1149335
בעיון ברשימת קרנות אני לא מאתרת קרן כזו אלא רק 5138094
אשמח להסבר

משב רוח · 18/7/24

נכתב ע"י משב רוח:
@השקעות R הון
בקישור בתחילת האשכול ברשימת הקרנות הכשרות מופיעה קרן של מגדל מס' 1149335
בעיון ברשימת קרנות אני לא מאתרת קרן כזו אלא רק 5138094
אשמח להסבר

קרן הראל סל MSCI AC World מספר נייר 1149335
זה מה שמופיע לי לפי מספר הקרן המדוברת

ה. שלמה · 18/7/24

נכתב ע"י משב רוח:
קרן הראל סל MSCI AC World מספר נייר 1149335
זה מה שמופיע לי לפי מספר הקרן המדוברת

נכון, כנראה נפלה טעות.
המס' האמיתי הוא 5138094

השקעות R הון · 18/7/24

נכתב ע"י משב רוח:
@השקעות R הון
בקישור בתחילת האשכול ברשימת הקרנות הכשרות מופיעה קרן של מגדל מס' 1149335
בעיון ברשימת קרנות אני לא מאתרת קרן כזו אלא רק 5138094
אשמח להסבר

תודה רבה
טופל

ירחמיאלל · 30/7/24

נכתב ע"י הכל טוב !!:
קראתי את כל האשכול
וסליחה על השאלה אבל לא הצלחתי להבין
1. מה ההבדל בין קונצרני ללא ?
2. מהו ההבדל בים דמי ניהול לנאמנות , מגדל-בד"ץ ומיטב-הרב דביר , מה יוצא פחות ?
צפה בקובץ המצורף 1709406

אפשר לדעת מאיפה נלקחה הטבלה?
שנוכל להסתכל גם?