השתלמות האשכול הגדול לקרנות השתלמות

בהמתנה · 6/11/24

שלום מצטרפת גם
יש לי קרן השתלמות באלטשולר שחם חלק מניות וחלק השתלמות כללי
רשום לי שהדמי ניהול הם ברבעון האחרון 0.99 וכתוב בצד שהממוצע הוא ה0.71 מה הכוונה?
לאן כדאי לי להעביר? ,
ואני רוצה לפתוח עוד קרן השתלמות ע''ש בעלי ל14 שנים איפה כדאי?
תודה רבה

מקצועי בלבד · 6/11/24

נכתב ע"י בהמתנה:
רשום לי שהדמי ניהול הם ברבעון האחרון 0.99 וכתוב בצד שהממוצע הוא ה0.71 מה הכוונה?

הכוונה היא שאצלך זה 0.99%.
ואם מחשבים ממוצע של כל החוסכים באלטשולר זה יוצא 0.71%. [וזה בא להדגיש לך שאת משלמת יקר!!]

נכתב ע"י בהמתנה:
לאן כדאי לי להעביר? ,
ואני רוצה לפתוח עוד קרן השתלמות ע''ש בעלי ל14 שנים איפה כדאי?
תודה רבה

אין מקום שהוא יהיה הכי מתאים ורווחי לכולם, זה חייב להיות מותאם לנתונים ולצרכים שלכם.

shs · 6/11/24

@ה. שלמה האם השינוי המדוברת על מיסוי רווח לקרנות השתלמות מהשנה השביעית, נכנס לבסוף לגזירות התקציב 2025 ?

מקצועי בלבד · 6/11/24

נכתב ע"י shs:
@ה. שלמה האם השינוי המדוברת על מיסוי רווח לקרנות השתלמות מהשנה השביעית, נכנס לבסוף לגזירות התקציב 2025 ?

לא.

בהמתנה · 6/11/24

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
הכוונה היא שאצלך זה 0.99%.
ואם מחשבים ממוצע של כל החוסכים באלטשולר זה יוצא 0.71%. [וזה בא להדגיש לך שאת משלמת יקר!!]

אין מקום שהוא יהיה הכי מתאים ורווחי לכולם, זה חייב להיות מותאם לנתונים ולצרכים שלכם.

תודה רבה
את יכולה לפרט קצת יותר איזה נתונים?
המטרה שלי בהשתלמות לחתונות הילדים לפחות עוד 10 שנים

ril · 6/11/24

יש אפשרות לפתוח יותר מקרן השתלמות אחת אצל עצמאי ?

מקצועי בלבד · 6/11/24

נכתב ע"י ril:
יש אפשרות לפתוח יותר מקרן השתלמות אחת אצל עצמאי ?

כן.

ril · 6/11/24

זה פשוט? - ז"א פתחתי שנה שעברה , פותחת כעת שוב ? יש איזשהי מגבלה /תנאים?
תודה רבה !

מקצועי בלבד · 6/11/24

נכתב ע"י ril:
זה פשוט? - ז"א פתחתי שנה שעברה , פותחת כעת שוב ? יש איזשהי מגבלה /תנאים?
תודה רבה !

אכן אפשרי ופשוט.
ואפשר גם לפתוח בתוך יומיים כמה קרנות.

רק BSD · 7/11/24

שלום!
העברתי מהפניקס S&P למגדל הלכה [בגללל הדמי ניהול... לאחר מכן אחזור למניות].
לבנתיים נפתח לי כבר תיק במגדל אך הכספים עדיין לא הועברו [כנראה בגלל שעדיין לא בוצעה הפקדה...].
בימים האחרונים כולל היום המדד עלה ב4 אחוז [שבשבילי זה כמעט 6000], האם זה אומר שהפסדתי את כל העלייה הנ"ל, או שזה לא מתעדכן רטואקטיבית אלא מעת ההעברה הראשונה [שזה אומר שלא הפסדתי...].
ואם כן, האם יש מצב להציל את המצב ולבטל את ההעברה?
אודה לכל המשיבים!

ציוץ לשבח · 7/11/24

נכתב ע"י רק BSD:
שלום!
העברתי מהפניקס S&P למגדל הלכה [בגללל הדמי ניהול... לאחר מכן אחזור למניות].
לבנתיים נפתח לי כבר תיק במגדל אך הכספים עדיין לא הועברו [כנראה בגלל שעדיין לא בוצעה הפקדה...].
בימים האחרונים כולל היום המדד עלה ב4 אחוז [שבשבילי זה כמעט 6000], האם זה אומר שהפסדתי את כל העלייה הנ"ל, או שזה לא מתעדכן רטואקטיבית אלא מעת ההעברה הראשונה [שזה אומר שלא הפסדתי...].
ואם כן, האם יש מצב להציל את המצב ולבטל את ההעברה?
אודה לכל המשיבים!

בד"כ הכספים אמורים לעבור לחברה החדשה תוך 10 ימים מאז הבקשה לניוד של הכספים מהחברה הקודמת. (הם מחויבים לזה רגולטורית)
באם עברו 10 ימים, בד"כ הכספים עברו, אבל לוקח לזה כמה ימים להשתקף בחשבון ובתכל'ס זה יחושב לפי תשואות המסלול החדש מיום ההעברה בפועל.
במקרה שלך כיוון שלא היה הפקדה וממילא לא היה בקשה לניוד- הרווחת

להתחרט ולבטל ניוד זה אפשרי, אבל רק בתוך ה-10 ימים הנ"ל שזה לפני הניוד בפועל.

מקצועי בלבד · 7/11/24

נכתב ע"י רק BSD:
שלום!
העברתי מהפניקס S&P למגדל הלכה [בגללל הדמי ניהול... לאחר מכן אחזור למניות].
לבנתיים נפתח לי כבר תיק במגדל אך הכספים עדיין לא הועברו [כנראה בגלל שעדיין לא בוצעה הפקדה...].
בימים האחרונים כולל היום המדד עלה ב4 אחוז [שבשבילי זה כמעט 6000], האם זה אומר שהפסדתי את כל העלייה הנ"ל, או שזה לא מתעדכן רטואקטיבית אלא מעת ההעברה הראשונה [שזה אומר שלא הפסדתי...].
ואם כן, האם יש מצב להציל את המצב ולבטל את ההעברה?
אודה לכל המשיבים!

זה תלוי ביום העברה בפועל.
ואפשר לחזור מהעברה [במילוי טופס ייעודי בחברת הפניקס] כל עוד שהעברה לא בוצעה בפועל.

בהמתנה · 7/11/24

שאלה
עם לקחתי הלוואה על הקרן השתלמות , אני יכולה להעביר את השתלמות לחברה אחרת?

מקצועי בלבד · 7/11/24

נכתב ע"י בהמתנה:
שאלה
עם לקחתי הלוואה על הקרן השתלמות , אני יכולה להעביר את השתלמות לחברה אחרת?

לא.

בהמתנה · 7/11/24

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
לא.

תודה רבה
האם יש לי ענין לשנות מסלול בתוך אלטשולר שחם יש לי חלק מניות 55K וחלק השתלמות כללית 23K ?
והדמי ניהול 0.99 יש לי אפשרות להתמקח איתם או שאני שבויה ?
חושבת על הכסף לנישואי הילדים לפחות 12 שנה
מאוד מעריכה את הזמן שאת נותנת

מקצועי בלבד · 7/11/24

נכתב ע"י בהמתנה:
והדמי ניהול 0.99 יש לי אפשרות להתמקח איתם או שאני שבויה ?

את לא שבויה, ואת תמיד יכולה גם להעביר לחברה אחרת שתתן לך דמי ניהול הרבה יותר נמוכים.

נכתב ע"י בהמתנה:
תודה רבה
האם יש לי ענין לשנות מסלול בתוך אלטשולר שחם יש לי חלק מניות 55K וחלק השתלמות כללית 23K ?
והדמי ניהול 0.99 יש לי אפשרות להתמקח איתם או שאני שבויה ?
חושבת על הכסף לנישואי הילדים לפחות 12 שנה
מאוד מעריכה את הזמן שאת נותנת