מדריך כל מה שרציתם לדעת או לשאול על הפנסיה שלכם

מנדי אייזן · 7/10/21

נכתב ע"י A052:
אז פשוט למלא טופס הצטרפות / מעבר מסלול דיגיטלי, ובמסלול השקעה לרשום את המסלול הזה.

המסלול מיועד רק ללקוחות הלמן אלדובי ולא ללקוחות מיטב, כך נאמר לי

A052 · 7/10/21

לפי ההודעה באתר הלמן אלדובי, הפנסיה שלהם הועברה לחברת הפניקס.
ואכן שם יש כשרות על המסלול הזה
תעודת כשרות תעודת כשרות (fnx.co.il)
הצטרפות דיגיטלית טופס הצטרפות לקרן פנסיה מקוצר (fnx.co.il)

מקצועי בלבד · 7/10/21

נכתב ע"י A052:
לפי ההודעה באתר הלמן אלדובי, הפנסיה שלהם הועברה לחברת הפניקס.
ואכן שם יש כשרות על המסלול הזה
תעודת כשרות תעודת כשרות (fnx.co.il)
הצטרפות דיגיטלית טופס הצטרפות לקרן פנסיה מקוצר (fnx.co.il)

בהלמן אלדובי הכל עבר להפניקס חוץ מהפנסיה שעברה למיטב דש.
כיום המסלול הזה בכשרות בד"ץ וגלאט הון. [מיטב דש לא עובדים עם תשואה כהלכה]
מתחילת החודש המסלול שהיה בעבר שייך להלמן אלדובי התאחד ביחד עם המסלול הזהה שיש כבר למיטב דש, וכיום יש רק מסלול אחד למיטב שמחקה את המדד הזה.

על הדרך · 8/10/21

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
מתחילת החודש המסלול שהיה בעבר שייך להלמן אלדובי התאחד ביחד עם המסלול הזהה שיש כבר למיטב דש, וכיום יש רק מסלול אחד למיטב שמחקה את המדד הזה.

יש הכשר למסלול הממוזג?

9762 · 8/10/21

לאחר שפתחתי קרן השתלמות וקרן פנסיה בהלמן אני לא מצליחה להעביר את כל המעסיקים שלי לקרן איך אני יכולה להעביר אותם בדרך הפשוטה והיעילה? (מדובר על כ7 מעסיקים)

אקראי · 8/10/21

נכתב ע"י 9762:
לאחר שפתחתי קרן השתלמות וקרן פנסיה בהלמן אני לא מצליחה להעביר את כל המעסיקים שלי לקרן איך אני יכולה להעביר אותם בדרך הפשוטה והיעילה? (מדובר על כ7 מעסיקים)

לפנות להלמן אלדובי ולבקש מהם שיבצעו את הניוד מהקופות.

9762 · 8/10/21

נכתב ע"י אקראי:
לפנות להלמן אלדובי ולבקש מהם שיבצעו את הניוד מהקופות.

ביקשתי אבל לא בוצע

A052 · 8/10/21

נכתב ע"י 9762:
לאחר שפתחתי קרן השתלמות וקרן פנסיה בהלמן אני לא מצליחה להעביר את כל המעסיקים שלי לקרן איך אני יכולה להעביר אותם בדרך הפשוטה והיעילה? (מדובר על כ7 מעסיקים)

מעסיקים פעילים?
צריך לשלוח לכל אחד אישור הצטרפות לקרן החדשה ושיתחילו להעביר לשם את הכספים.
מעסיקים לא פעילים?
ממלאים טופס העברה בחברה החדשה לכל קרן קיימת קודמת בנפרד, ואז החברה החדשה מטפלת בזה (יכול לקחת כמה שבועות).

שרה. · 12/10/21

הבנתי שבתחילת נובמבר נכנס לתוקף המכרז החדשה קובע כי דמי הניהול מהפקדה לא יהיו גבוהים מ-1% והצבירה לא נמוכים מ-0.15%.

אני מטפלת כעת בעניין הפנסיה, ואני תוהה אם כדאי למהר להצטרף עכשיו בתנאים הנוכחיים (אלטשולר שחם/מיטב דש) או לחכות לחודש הבא למכרז החדש.

מה משתלם יותר?

A052 · 12/10/21

כאן יש מידע על זה.
קרנות ברירת המחדל החדשות בפנסיה: האם להמתין או להצטרף? | ביזפורטל (bizportal.co.il)

Noi · 12/10/21

נכתב ע"י A052:
כאן יש מידע על זה.
קרנות ברירת המחדל החדשות בפנסיה: האם להמתין או להצטרף? | ביזפורטל (bizportal.co.il)

לא ממש ידעתי להחליט לפי הכתבה הזאת אם להמתין או להצטרף.
יש מישהו שיצא עם מסקנה ברורה?

מקצועי בלבד · 12/10/21

נכתב ע"י Noi:
לא ממש ידעתי להחליט לפי הכתבה הזאת אם להמתין או להצטרף.
יש מישהו שיצא עם מסקנה ברורה?

לרוב מוחלט של האנשים התנאים של היום עדיפים.

Noi · 12/10/21

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
לרוב מוחלט של האנשים התנאים של היום עדיפים.

על איזו קופת גמל את הכי ממליצה?

מקצועי בלבד · 12/10/21

נכתב ע"י Noi:
על איזו קופת גמל את הכי ממליצה?

לא יועצת, לא ממליצה, אין לי רישיון ייעוץ.
אבל אני ממליצה לקרוא את המאמר שלי בנושא

סקירת המוצרים לחיסכון פנסיוני

מהן שלושת האפשרויות לחיסכון לגיל פנסיה? מה היתרונות והחסרונות של כל אחד מהם?

www.prog.co.il

שרה. · 13/10/21

עוד שאלה:
מה נכון יותר, לבחור במסלול עם דמי ניהול גבוהים יותר אבל מניב יותר (S&P500, במיטב דש- 2.49% מההפקדה ו-0.05% מהצבירה, או בהפניקס -1.7% מהפקדה, ו-0.2% מהצבירה בהתחלה ויורד עם הזמן לפי גובה הצבירה עד שבסוף מגיע ל-0.05%)
או - להצטרף למסלול הלכה רגיל, נגיד באלטשולר שחם, עם כמי הניהול של ברירת המחדל, לכאורה פחות מניב מהמנייתי?

תודה רבה!

ללי.ללי · 14/10/21

איך אני בודקת מה מניב יותר?
מתלבטת בין הראל למיטב דש

ואיך מתמקחים על דמי ניהול?
בשיחה עם נציג הוא לא הסכים לשנות כלום

שתים · 14/10/21

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
בהלמן אלדובי הכל עבר להפניקס חוץ מהפנסיה שעברה למיטב דש.
כיום המסלול הזה בכשרות בד"ץ וגלאט הון. [מיטב דש לא עובדים עם תשואה כהלכה]
מתחילת החודש המסלול שהיה בעבר שייך להלמן אלדובי התאחד ביחד עם המסלול הזהה שיש כבר למיטב דש, וכיום יש רק מסלול אחד למיטב שמחקה את המדד הזה.

יש למישהו קישור מעודכן?
איבדתי שם ידים ורגליים.

שתים · 14/10/21

נכתב ע"י שרה.:
עוד שאלה:
מה נכון יותר, לבחור במסלול עם דמי ניהול גבוהים יותר אבל מניב יותר (S&P500, במיטב דש- 2.49% מההפקדה ו-0.05% מהצבירה, או בהפניקס -1.7% מהפקדה, ו-0.2% מהצבירה בהתחלה ויורד עם הזמן לפי גובה הצבירה עד שבסוף מגיע ל-0.05%)
או - להצטרף למסלול הלכה רגיל, נגיד באלטשולר שחם, עם כמי הניהול של ברירת המחדל, לכאורה פחות מניב מהמנייתי?

תודה רבה!

לדעתי מניב יותר, כי התשואה תמיד תהיה גבוהה יותר מדמי הניהול.
לא יועצת ולא ממליצה.

מקצועי בלבד · 14/10/21

נכתב ע"י שרה.:
עוד שאלה:
מה נכון יותר, לבחור במסלול עם דמי ניהול גבוהים יותר אבל מניב יותר (S&P500, במיטב דש- 2.49% מההפקדה ו-0.05% מהצבירה, או בהפניקס -1.7% מהפקדה, ו-0.2% מהצבירה בהתחלה ויורד עם הזמן לפי גובה הצבירה עד שבסוף מגיע ל-0.05%)
או - להצטרף למסלול הלכה רגיל, נגיד באלטשולר שחם, עם כמי הניהול של ברירת המחדל, לכאורה פחות מניב מהמנייתי?

תודה רבה!

מיטב דש גם יותר זול מבחינת דמי ניהול.
הדמי ניהול המשמעותיים יותר, זה דמי הניהול מהצבירה.

rafeli · 16/10/21

אני נכנסת עכשיו למעסיק חדש, והחלטתי שזה זמן טוב לטפל בנושא קרן הפנסיה וההשתלמות שמוזנח אצלי...
על מי הייתם ממליצות (כמובן קרן כשרה)
כרגע אני בקרן פנסיה הפניקס דמי ניהול מהפקדה 3% ומחסכון 0.25%
וקרן השתלמות אילון-מיטב דש דמי ניהול מהפקדה 0 ומחסכון 1%