מדריך השקעה לטווך קצר

s976

משתמש סופר מקצוען
הנדסת תוכנה
D I G I T A L
האם יש דרך להעריך את רמת הסיכון?

לעצם הדיון, אין חולק שמדובר בסיכון,
השאלה היא מהי הרמה שלו והאם נכון לקחת אותו.

אם הסיכוי גבוה משמעותי מהסיכון, אני אישית הייתי שוקלת אופציה כזו ברצינות
אפשר. אבל בהערכה גסה. כלומר, אפשר לקחת נתונים היסטוריים. להריץ עליהם סימולציה ולראות מה יוצא.
כמו ש @ה. שלמה העיר, זה לא מדויק כי יש עוד נתוני השוק.
לדוגמא. נגיד שלפי נתונים היסטוריים רואים שמרוויחים ב85% מהמקרים. אבל יתכן אם נשאל מישהו ממש מבין, הוא יגיד שאחרי שניקח בחשבון את המצב השוק של היום, אז הסיכוי להרוויח הוא 60% או אולי יגיד שזה 95%
אלא מה, אנחנו לא יודעים מי הוא המומחה שכדאי לשאול אותו.
ולכן כל מה שנשאר לנו זה נתונים היסטוריים.

הרצתי סימולציה משנת 2000 על השקעה שנידונה כאן (משקיעים כל חודש במשך 3 שנים)
להלן התוצאות. ט.ל.ח.
(העברתי את זה דרך GPT שיתרגם מאנגלית ויסדר)
השקעה באמצעות DCA (Dollar-Cost Averaging) במדד SPY לתקופה של 3 שנים מציגה את הסיכונים וההזדמנויות הבאים:





7.7% מההשקעות הניבו רווח של יותר מ-30%.


30.2% מההשקעות הניבו רווח של יותר מ-20%.


70.1% מההשקעות הניבו רווח של יותר מ-10%.


81.4% מההשקעות הניבו רווח של יותר מ-5%.


84.9% מההשקעות הניבו רווח כלשהו (מעל 0%).





עם זאת, חשוב להיות מודעים לסיכונים:





15.1% מההשקעות הניבו הפסד (פחות מ-0%).


12.4% מההשקעות הניבו הפסד של יותר מ-5%.


10.4% מההשקעות הניבו הפסד של יותר מ-10%.


6.2% מההשקעות הניבו הפסד של יותר מ-20%.


0.6% מההשקעות הניבו הפסד של יותר מ-30%.





נתונים אלה מדגישים את הפוטנציאל לרווחים משמעותיים באמצעות השקעה עקבית במדד SPY, אך גם מצביעים על הצורך להיות מודעים לסיכונים האפשריים בטווח הזמן של 3 שנים.
 

ה. שלמה

משתמש סופר מקצוען
מנוי פרימיום
קופת גמל מומלצת? אם כן באיזה חברה?
לטווח הזה בד"כ לא.
בד"כ מומלץ קרן כספית על רוב הכסף ו10 עד 30 % מהכסף אפשר בגמל להשקעה במסלול מנייתי או קניית קרנות סל בצורה עצמאית.
 
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

אולי מעניין אותך גם...

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק קד

א בָּרְכִי נַפְשִׁי אֶת יי יי אֱלֹהַי גָּדַלְתָּ מְּאֹד הוֹד וְהָדָר לָבָשְׁתָּ:ב עֹטֶה אוֹר כַּשַּׂלְמָה נוֹטֶה שָׁמַיִם כַּיְרִיעָה:ג הַמְקָרֶה בַמַּיִם עֲלִיּוֹתָיו הַשָּׂם עָבִים רְכוּבוֹ הַמְהַלֵּךְ עַל כַּנְפֵי רוּחַ:ד עֹשֶׂה מַלְאָכָיו רוּחוֹת מְשָׁרְתָיו אֵשׁ לֹהֵט:ה יָסַד אֶרֶץ עַל מְכוֹנֶיהָ בַּל תִּמּוֹט עוֹלָם וָעֶד:ו תְּהוֹם כַּלְּבוּשׁ כִּסִּיתוֹ עַל הָרִים יַעַמְדוּ מָיִם:ז מִן גַּעֲרָתְךָ יְנוּסוּן מִן קוֹל רַעַמְךָ יֵחָפֵזוּן:ח יַעֲלוּ הָרִים יֵרְדוּ בְקָעוֹת אֶל מְקוֹם זֶה יָסַדְתָּ לָהֶם:ט גְּבוּל שַׂמְתָּ בַּל יַעֲבֹרוּן בַּל יְשׁוּבוּן לְכַסּוֹת הָאָרֶץ:י הַמְשַׁלֵּחַ מַעְיָנִים בַּנְּחָלִים בֵּין הָרִים יְהַלֵּכוּן:יא יַשְׁקוּ כָּל חַיְתוֹ שָׂדָי יִשְׁבְּרוּ פְרָאִים צְמָאָם:יב עֲלֵיהֶם עוֹף הַשָּׁמַיִם יִשְׁכּוֹן מִבֵּין עֳפָאיִם יִתְּנוּ קוֹל:יג מַשְׁקֶה הָרִים מֵעֲלִיּוֹתָיו מִפְּרִי מַעֲשֶׂיךָ תִּשְׂבַּע הָאָרֶץ:יד מַצְמִיחַ חָצִיר לַבְּהֵמָה וְעֵשֶׂב לַעֲבֹדַת הָאָדָם לְהוֹצִיא לֶחֶם מִן הָאָרֶץ:טו וְיַיִן יְשַׂמַּח לְבַב אֱנוֹשׁ לְהַצְהִיל פָּנִים מִשָּׁמֶן וְלֶחֶם לְבַב אֱנוֹשׁ יִסְעָד:טז יִשְׂבְּעוּ עֲצֵי יי אַרְזֵי לְבָנוֹן אֲשֶׁר נָטָע:יז אֲשֶׁר שָׁם צִפֳּרִים יְקַנֵּנוּ חֲסִידָה בְּרוֹשִׁים בֵּיתָהּ:יח הָרִים הַגְּבֹהִים לַיְּעֵלִים סְלָעִים מַחְסֶה לַשְׁפַנִּים:יט עָשָׂה יָרֵחַ לְמוֹעֲדִים שֶׁמֶשׁ יָדַע מְבוֹאוֹ:כ תָּשֶׁת חֹשֶׁךְ וִיהִי לָיְלָה בּוֹ תִרְמֹשׂ כָּל חַיְתוֹ יָעַר:כא הַכְּפִירִים שֹׁאֲגִים לַטָּרֶף וּלְבַקֵּשׁ מֵאֵל אָכְלָם:כב תִּזְרַח הַשֶּׁמֶשׁ יֵאָסֵפוּן וְאֶל מְעוֹנֹתָם יִרְבָּצוּן:כג יֵצֵא אָדָם לְפָעֳלוֹ וְלַעֲבֹדָתוֹ עֲדֵי עָרֶב:כד מָה רַבּוּ מַעֲשֶׂיךָ יי כֻּלָּם בְּחָכְמָה עָשִׂיתָ מָלְאָה הָאָרֶץ קִנְיָנֶךָ:כה זֶה הַיָּם גָּדוֹל וּרְחַב יָדָיִם שָׁם רֶמֶשׂ וְאֵין מִסְפָּר חַיּוֹת קְטַנּוֹת עִם גְּדֹלוֹת:כו שָׁם אֳנִיּוֹת יְהַלֵּכוּן לִוְיָתָן זֶה יָצַרְתָּ לְשַׂחֶק בּוֹ:כז כֻּלָּם אֵלֶיךָ יְשַׂבֵּרוּן לָתֵת אָכְלָם בְּעִתּוֹ:כח תִּתֵּן לָהֶם יִלְקֹטוּן תִּפְתַּח יָדְךָ יִשְׂבְּעוּן טוֹב:כט תַּסְתִּיר פָּנֶיךָ יִבָּהֵלוּן תֹּסֵף רוּחָם יִגְוָעוּן וְאֶל עֲפָרָם יְשׁוּבוּן:ל תְּשַׁלַּח רוּחֲךָ יִבָּרֵאוּן וּתְחַדֵּשׁ פְּנֵי אֲדָמָה:לא יְהִי כְבוֹד יי לְעוֹלָם יִשְׂמַח יי בְּמַעֲשָׂיו:לב הַמַּבִּיט לָאָרֶץ וַתִּרְעָד יִגַּע בֶּהָרִים וְיֶעֱשָׁנוּ:לג אָשִׁירָה לַיי בְּחַיָּי אֲזַמְּרָה לֵאלֹהַי בְּעוֹדִי:לד יֶעֱרַב עָלָיו שִׂיחִי אָנֹכִי אֶשְׂמַח בַּיהוָה:לה יִתַּמּוּ חַטָּאִים מִן הָאָרֶץ וּרְשָׁעִים עוֹד אֵינָם בָּרְכִי נַפְשִׁי אֶת יי הַלְלוּיָהּ:
נקרא  3  פעמים

אתגר AI

רגעים מכריעים בחיים • אתגר 116

לוח מודעות

למעלה