עזרה יש לכם המלצה לסוכן השקעות???

#ג'וקר · אתמול ב- 20:32

מחפש סוכן לטיפול בפנסיה, השתלמות, גמל, חסכון לילד.
יש לכם המלצה?

מקצועי בלבד · אתמול ב- 21:03

אני לא ממליצה להתייעץ עם שום סוכן פנסיוני. [שאת המשכורת שלו הוא מרוויח מהחברות שאליהם הוא מפנה, ובהתאם לכך האינטרסים וההמלצות שלו]

אני ממליצה להתייעץ אך ורק עם מישהו מקצועי בלתי תלוי.
כזה שמרוויח רק מכם בצורה ישירה, והאינטרס היחיד שלו זה שהכסף שלכם יושקע בצורה המתאימה והרווחית ביותר בשבילכם.

שלוחא דרבנן · אתמול ב- 21:06

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
אני לא ממליצה להתייעץ עם שום סוכן פנסיוני. [שאת המשכורת שלו הוא מרוויח מהחברות שאליהם הוא מפנה, ובהתאם לכך האינטרסים וההמלצות שלו]

אני ממליצה להתייעץ אך ורק עם מישהו מקצועי בלתי תלוי.
כזה שמרוויח רק מכם בצורה ישירה, והאינטרס היחיד שלו זה שהכסף שלכם יושקע בצורה המתאימה והרווחית ביותר בשבילכם.

הוא מחפש סוכן לא יועץ

מקצועי בלבד · אתמול ב- 21:10

נכתב ע"י שלוחא דרבנן:
הוא מחפש סוכן לא יועץ

ולכן כתבתי שאני לא ממליצה לפנות לעצות של סוכנים.
לצערי אני רואה הרבה מקרים של כאלו שלא קיבלו בזמן את העצה הזאת..

#ג'וקר · אתמול ב- 21:37

נכתב ע"י #ג'וקר:
מנסה להבין מה כבר האופציות למשקיע החרדי הקלאסי?! [בפנסיה/השתלמות/גמל]
לפי מה שראיתי יש רק 2-3 אפשרויות
1. הלכה, החסרון- לא מספיק תשואה
2. S&P 500, החסרון-יש שיגידו "בועה" [בכל אופן על 100% מההשקעות]
3. עוקב מדדי מניות [רק בחלק מהמקומות כשר, וגם נראה משהו חדש יחסית]

השאלה שלי מה כל הדיבורים כאילו צריך לדעת לבחור איך לבנות את ההשקעות
הרי רובם לא סוחרים לבד ואם כן השאלה היא הלכה או S&P 500. אני טועה?!
[שואל בשביל לדעת אם זה מה שאני צריך לשאול את עצמי או שיש עוד אופציות]

נכתב ע"י השקעות R הון:
כמו שכתבת צריך לבחור מסלול השקעה ודמי ניהול.
במקרים נדירים יש עוד פרטים.

לאור הנ"ל
הבנתי שאין לי יותר מדי מה להתיעץ [בודאי לא לשלם 1000 ש"ח על יעוץ..]
1. כי אני לא יודע לנהל תיק השקעות לבד
2. צריך רק כשר
3. אני כן יודע שאני רוצה ללכת יותר על תשואות גבוהות.
המסקנא מכל זה נראה לי די ברורה S&P 500
[לכן אני חושב שכל מה שאני צריך זה סוכן שיודע לעבוד וקצת לכוין, אה.. ושאת הכסף יקבל מחברת ההשקעות...]
אשמח אם תתקנו אותי - אני מוכן לשלם עבור יעוץ השאלה אם זה מה שאני צריך
[בטענות פשוטות לאדם פשוט]

נ.ב.
נראה לי שרוב האברכים באותו תחושה

מקצועי בלבד · אתמול ב- 21:47

נכתב ע"י #ג'וקר:
לאור הנ"ל
הבנתי שאין לי יותר מדי מה להתיעץ [בודאי לא לשלם 1000 ש"ח על יעוץ..]
1. כי אני לא יודע לנהל תיק השקעות לבד
2. צריך רק כשר
3. אני כן יודע שאני רוצה ללכת יותר על תשואות גבוהות.
המסקנא מכל זה נראה לי די ברורה S&P 500
[לכן אני חושב שכל מה שאני צריך זה סוכן שיודע לעבוד וקצת לכוין, אה.. ושאת הכסף יקבל מחברת ההשקעות...]
אשמח אם תתקנו אותי - אני מוכן לשלם עבור יעוץ השאלה אם זה מה שאני צריך
[בטענות פשוטות לאדם פשוט]

נ.ב.
נראה לי שרוב האברכים באותו תחושה

אני חושבת שלכל אדם כל עוד הוא לא מספיק מקצועי בתחום, אז סוכן פנסיוני יכול להיות גרוע.
מי שמספיק טוב בתחום עדיף לו להסתדר לבד.

שלוחא דרבנן · אתמול ב- 22:15

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
אני חושבת שלכל אדם כל עוד הוא לא מספיק מקצועי בתחום, אז סוכן פנסיוני יכול להיות גרוע.

מה כבר יכול להיות גרוע במישהו שיחפש את המקום עם הדמי ניהול הכי זולים, ויעזור קצת בבירוקרטיה
זה לא שהבן אדם לוקח סוכן שכל מילה שהוא אומר הוא רץ למכור את הבית שלו

יועצת נישואין · אתמול ב- 22:18

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
אני לא ממליצה להתייעץ עם שום סוכן פנסיוני. [שאת המשכורת שלו הוא מרוויח מהחברות שאליהם הוא מפנה, ובהתאם לכך האינטרסים וההמלצות שלו]

אני ממליצה להתייעץ אך ורק עם מישהו מקצועי בלתי תלוי.
כזה שמרוויח רק מכם בצורה ישירה, והאינטרס היחיד שלו זה שהכסף שלכם יושקע בצורה המתאימה והרווחית ביותר בשבילכם.

מי הוא האיש הזה בדיוק ?
והיכן מוצאים אותו ?
מה תוארו ?
ומה נסיונו ?
כי בסוף יש בתחום הזה הרבה 'אמונות' לכאן ולכאן
וגם מי שאינו תלוי נמצא בהם
ולכן צריך למידה עצמית בשביל להיות יותר בטוח

מקצועי בלבד · אתמול ב- 22:26

נכתב ע"י שלוחא דרבנן:
מה כבר יכול להיות גרוע במישהו שיחפש את המקום עם הדמי ניהול הכי זולים, ויעזור קצת בבירוקרטיה

לצערי זה ברוב המקרים לא מה שהסוכנים עושים...

ייעוץ משכנתא smart · אתמול ב- 22:38

נכתב ע"י #ג'וקר:
מחפש סוכן לטיפול בפנסיה, השתלמות, גמל, חסכון לילד.
יש לכם המלצה?

אני הייתי אצל יועצת פנסיונית מעולה
היא לא מקבלת תשלום מחברת הביטוח ורק מהלקוח , לכן הייעוץ שלה אובייקטיבי

רחל עומסי - מאוד מומלצת

שלוחא דרבנן · אתמול ב- 22:55

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
לצערי זה ברוב המקרים לא מה שהסוכנים עושים...

הסבר...

מקצועי בלבד · אתמול ב- 22:57

נכתב ע"י שלוחא דרבנן:
הסבר...

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
את המשכורת שלו הוא מרוויח מהחברות שאליהם הוא מפנה, ובהתאם לכך האינטרסים וההמלצות שלו....

דירה בבית שמש · אתמול ב- 22:59

נכתב ע"י #ג'וקר:
מחפש סוכן לטיפול בפנסיה, השתלמות, גמל, חסכון לילד.
יש לכם המלצה?

אני ממליץ לך על @מקצועי בלבד

שלוחא דרבנן · אתמול ב- 23:00

אני באמת מנסה להבין
קבלתי היום הצעה מסוכן לקרן השתלמות במגדל דמי ניהול 0.35 מה כבר רע יכול להיות מזה

ייעוץ משכנתא smart · אתמול ב- 23:02

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
אני לא ממליצה להתייעץ עם שום סוכן פנסיוני. [שאת המשכורת שלו הוא מרוויח מהחברות שאליהם הוא מפנה, ובהתאם לכך האינטרסים וההמלצות שלו]

אני ממליצה להתייעץ אך ורק עם מישהו מקצועי בלתי תלוי.
כזה שמרוויח רק מכם בצורה ישירה, והאינטרס היחיד שלו זה שהכסף שלכם יושקע בצורה המתאימה והרווחית ביותר בשבילכם.

גם אני ממליצה רק על יועץ
אין לו שום אינטרס מול חברת הביטוח - כי את השכר הוא מקבל מהלקוח, לכן הוא אובייקטיבי

סוכן מתוגמל מחברת הביטוח , וחברה שתתן לו עמלות גבוהות יותר , זו החברה שימליץ ללקוח...

שלוחא דרבנן · אתמול ב- 23:06

נכתב ע"י שלוחא דרבנן:
אני באמת מנסה להבין
קבלתי היום הצעה מסוכן לקרן השתלמות במגדל דמי ניהול 0.35 מה כבר רע יכול להיות מזה

השקעות R הון מה אתה אומר?

מקצועי בלבד · אתמול ב- 23:06

נכתב ע"י שלוחא דרבנן:
אני באמת מנסה להבין
קבלתי היום הצעה מסוכן לקרן השתלמות במגדל דמי ניהול 0.35 מה כבר רע יכול להיות מזה

זה לא רע.

#ג'וקר · אתמול ב- 23:09

נכתב ע"י ייעוץ משכנתא smart:
גם אני ממליצה רק על יועץ
אין לו שום אינטרס מול חברת הביטוח - כי את השכר הוא מקבל מהלקוח, לכן הוא אובייקטיבי

סוכן מתוגמל מחברת הביטוח , וחברה שתתן לו עמלות גבוהות יותר , זו החברה שימליץ ללקוח...

אם אתם מסכימים שבגדול הנושא זה הדמי ניהול
אז עשיתי דבר פשוט 2-3 טלפונים לסוכנים-כמו שעושים בביטוחי רכב וכדו' [אני מבין שכל אחד עובד עם חברה אחרת]
אבל בסוף יום אני רואה באיזה חברה אני מקבל את הטוב ביותר
בודאי זה לא שווה 1800 ש"ח ליעוץ [עדיף להשים את זה עכשיו בהשקעה ירויח יותר]

דירה בבית שמש · אתמול ב- 23:09

אני פתחתי היום לבד קרן השתלמות דרך מיטב. עשיתי טעות? אני עמצאית ואמרתי אני חייבת לפתוח היום כדי שאני יספיק את שנת המס הנוכחית.
אמרתי קודם נפתח אח"כ מקסימום נעביר
אני באמת יכולה להעביר בקלות?
ואיך אני יודעת כמה דמי ניהול יש לי?
עשיתי מסלול הלכה של מיטב.