דיון עזרו לאוריה המשקיע המתחיל

השקעות R הון · 8/7/23

אוריה המשקיע מתחיל
רוצה להשקיע לטווח של 20 שנה בהשקעה פאסיבית 100% מניות
עומדות בפניו רק 2 האפשרויות הבאות:
1. קרן סל מחקה מדד עולמי.
2. קרן סל מחקה מדד S&P 500.
במה הייתם ממליצים לו לבחור?

אוריה ישמח לכמה שיותר נימוקים
עדיף כל נימוק בהודעה נפרדת.

מ.א.ק. · 8/7/23

מחקה מדד עולמי.
במהלך 50 השנים האחרונות, השוק האמריקאי השיג ביצועים טובים יותר משאר העולם ב-1% בשנה. אבל כל זה הגיע ב-8 השנים האחרונות.

מ.א.ק. · 8/7/23

בהשוואה ל-S&P 500, לתיק עולמי מגוון יותר יש תנודתיות נמוכה יותר

מ.א.ק. · 8/7/23

התשואות הצפויות שלך תלויות בנקודת ההתחלה. השווקים בארה"ב הם, בסטנדרטים היסטוריים, יקרים.

מ.א.ק. · 8/7/23

במאה האחרונה, משקיעים בשווקים מסוימים נמחקו עקב תהפוכות גיאופוליטיות, משברי חוב או התפוצצות בועות בעוד מדינות אחרות נותרו עמידות.

קוד הייטק · 8/7/23

מחקה מדד עולמי זה גם חשוף 60% לשוק בארצות הברית. אז אתה שואל מה עדיף 40% עולמי והשאר ארה"ב או הכל ארצות הברית.

קוד הייטק · 8/7/23

אם הסיבה ללכת לשוק האמריקאי היא תשואות העבר צריך לשים לב שהשוק האמריקאי מוטה טכנולוגיה וזה מה שהניב את התשואה העודפת בעשורים האחרונים. מדינות מפותחות אחרות מוטות יותר לפיננסים. ושווקים מתעוררים מוטים לטכנולוגיה כמו פיננסים.
אז אם הכיוון להשקיע בהשקעה מוטה לטכנולוגיה אולי עדיף להקצין להשקיע רק בטכנולוגיה.

קוד הייטק · 8/7/23

נכתב ע"י מ.א.ק.:
במהלך 50 השנים האחרונות, השוק האמריקאי השיג ביצועים טובים יותר משאר העולם ב-1% בשנה. אבל כל זה הגיע ב-8 השנים האחרונות.

לא מובן מה אתה כותב 50 שנה האחרונות השיג תשואה עודפת או 8 שנים אחרונות?

מ.א.ק. · 8/7/23

נכתב ע"י קוד הייטק:
לא מובן מה אתה כותב 50 שנה האחרונות השיג תשואה עודפת או 8 שנים אחרונות?

עד 2014, הביצועים השנתיים הממוצעים היו כמעט 9.6%, בשני השווקים. אם ההיסטוריה היא מדריך, זה עניין של מתי , לא אם, השוק הבינלאומית תתעדכן שוב.

השקעות R הון · 9/7/23

תודה רבה על התגובות המחכימות!

נכתב ע"י מ.א.ק.:
בהשוואה ל-S&P 500, לתיק עולמי מגוון יותר יש תנודתיות נמוכה יותר

נכון אבל לא מאוד משמעותי.
במחקה מדד S&P 500 סטיית תקן ב3 שנים האחרונות 18.27%
ובמחקה מדד עולמי סטיית תקן ב3 שנים האחרונות 17.71%-17.86%
פער של 0.56%
מקור:
מדד עולמי

Exchange-Traded Funds (ETFs) | iShares UK – BlackRock

iShares by BlackRock, the largest provider of exchange-traded-funds (ETFs) in the world, provides exposure to various asset classes. Discover how.

www.ishares.com

Exchange-Traded Funds (ETFs) | iShares UK – BlackRock

iShares by BlackRock, the largest provider of exchange-traded-funds (ETFs) in the world, provides exposure to various asset classes. Discover how.

www.ishares.com

מדד S&P 500

Exchange-Traded Funds (ETFs) | iShares UK – BlackRock

iShares by BlackRock, the largest provider of exchange-traded-funds (ETFs) in the world, provides exposure to various asset classes. Discover how.

www.ishares.com

השקעות R הון · 9/7/23

נכתב ע"י מ.א.ק.:
התשואות הצפויות שלך תלויות בנקודת ההתחלה. השווקים בארה"ב הם, בסטנדרטים היסטוריים, יקרים.

זה נכון.
רק כדי להציג את דעת הניגוד...
בהיסטוריה לא היו חברות צמיחה כמו היום.
למדוד תשואה של חברת צמיחה במכפיל רווח זה לא הוגן.

Tzvi@ · 9/7/23

עולמי, פיזור פיזור פיזור.

השקעות R הון · 9/7/23

נכתב ע"י מ.א.ק.:
במאה האחרונה, משקיעים בשווקים מסוימים נמחקו עקב תהפוכות גיאופוליטיות, משברי חוב או התפוצצות בועות בעוד מדינות אחרות נותרו עמידות.

מטבע הדברים חברות בינלאומיות גדולות וחזקות
קובעות את משכנן במרכז הסחר העולמי האמריקאי
ולכן כניסה לS&P 500 זה גם סוג של מבחן עולמי
חברה שנכנסת לS&P 500 זה אומר שהיא עומדת בתנאי הסף שהמטה הראשי שלה בארצות הברית.
חברות אחרות שלא נכנסות למדד
גם אם זה מהסיבה שהמטה הראשי שלהם לא נמצא בארצות הברית
זה אומר שהם פחות טובות
לא בהכרח אבל זאת גם אינדיקציה.
בנוסף, רוב החברות בS&P 500 הן חברות בינלאומיות.

אפשר לראות ששוק ההון האמריקאי נחשב לכ60% משוק ההון בעולם
לעומת הכלכלה האמריקאית שהיא "רק" 25.4% מכלכלת העולם (מקור)
זה אומר שבשוק ההון האמריקאי נסחרות מניות רבות שחובות המס שלהן היא לא לארצות הברית.

אני לא מתכוון לחלוק
הצבעתי מחקה מדד עולמי
רק להציג את דעת הניגוד...