ואלו שעוד לא קיבלו את הדו"ח, אז אני אעשה לכם ספוילר ואעדכן אתכם שאתם תראו שם שהקרן/הקופה שלכם הפסידה כסף בשנת 2022, ולפעמים גם הרבה כסף.
אז כאן יש הרבה שיזדעקו, אם כן בשביל מה כל הכסף שאנחנו מפקידים לשם?? הרי זה אמור להרוויח לנו כסף ולא להפסיד לנו כסף!!!
- אז האם כדאי להעביר מיד לחברה אחרת??
- האם להפסיק להפקיד לשם כסף??
- האם למשוך עכשיו את הכסף לפני שהם יפסידו לנו עוד ועוד???
אז אני אענה לכם בקצרה על כל השאלות הללו.
כל הקרנות והקופות האלו משקיעים את הכסף בשוק ההון, בעיקר במניות ובאג"ח, והשקעה בשוק ההון היא מטבעה השקעה יחסית תנודתית, שזה אומר שיש הרבה שנים של עליות בשוק ההון, ובשנים האלו מרוויחים בהם כסף, [והרבה] ויש גם לפעמים שנים שיש בהם ירידות בשוק ההון, ובשנים האלו לכאורה מפסידים כסף, אבל זה רק לכאורה, כי כל עוד שהכסף ממשיך להיות מושקע אז יגיעו השנים אח"כ של העליות בשוק ההון ויעלו בחזרה את האחוזים שירדו וגם יניבו תשואה נוספת.
עכשיו אחרי ההקדמה הזאת, אני אספר לכם שרוב מוחלט של מסלולי ההשקעה בכל החברות השונות ובכל סוגי הקרנות חוו ירידות/הפסדים בשנת 2022 וזאת מהסיבה הפשוטה שכל שוק ההון חווה ירידות/הפסדים בשנת 2022.
ולכן מה שזה אומר שהחברה שלכם היא לא גרועה, והיא לא עושה לכם בכוונה הפסדים וכדו', ואם תתאזרו בסבלנות אז גם תראו את העליות בהמשך.
עכשיו חשוב לשים לב ובלי קשר לירידות האלו, בכל מצב חשוב לבדוק שאתם במסלול ההשקעה הכי רווחי בהתאם לנתונים האישיים והספציפיים שלכם, וכן שאתם משלמים בהם את דמי הניהול המינימליים ביותר, כי במצטבר מדובר פה בשינויים קלים שיכולים להניב לכם סכומי כסף מאד מאד גדולים!!
אבל שוב זה ללא קשר לירידות שהיו השנה.
נ.ב. בינתיים בשנת 2023 יש עליות.
להרחבה נוספת על שוק ההון, אפשר לקרוא במאמרים שלי בנושא.