עזרה פתיחת קרן השתלמות IRA בסכום של 100,000 שח

nechamizak · 18/9/23

נכתב ע"י lmaof:
העמוד הראשון זה מכתב כללי
מצרפת אותו בנפרד לכאן,
העמלות כתובות בעמודים 1,2

זה נראה עמלות של מסחר ללא קשר לקרן השתלמות בניהול אישי

nechamizak · 18/9/23

נכתב ע"י lmaof:
המטרה הסופית היא לרכוש מניות ולא את מדד S&P
מס רווחי הון - הוא 25%
מי שיש לו קרן השתלמות IRA פטור ממס עד סכום של סביבות 18,000 ש"ח
זה יוצא חסכון של 4500 ש"ח כל שנה למס.

כל קרן השתלמות פטורה ממס רווחי הון
לא רק קרן השתלמות IRA

lmaof · 18/9/23

זה נכון שכל קרן השתלמות פטורה ממס עד תקרה מסויימת
אבל אם את רוצה לרכוש מניות באסטרטגיה עצמאית ורוצה פטור חלקי ממס
המענה הוא IRA ונכון שבסלייס למשל דמי הניהול הם 0.03
אבל הם פשוט לא עונים משהו על גבול ההזיה,,,,
אז כרגע בסכום של 100K רק מיטב אפשריים ואכן דמי הניהול יחסית גבוהים

nechamizak · 18/9/23

נכתב ע"י lmaof:
זה נכון שכל קרן השתלמות פטורה ממס עד תקרה מסויימת
אבל אם את רוצה לרכוש מניות באסטרטגיה עצמאית ורוצה פטור חלקי ממס
המענה הוא IRA ונכון שבסלייס למשל דמי הניהול הם 0.03
אבל הם פשוט לא עונים משהו על גבול ההזיה,,,,
אז כרגע בסכום של 100K רק מיטב אפשריים ואכן דמי הניהול יחסית גבוהים

אכן
השאלה אם לא שווה לחכות בקרן השתלמות רגילה עם המסלול הכי קרוב למה שנרצה להשקיע באופן עצמאי עד שיצטבר סכום המתאים לדמי ניהול נמוכים יותר/ בחברה אחרת ...