דיון עזרו לאוריה המשקיע המתחיל

[ה. שלמה]

אחרי הציטוט שהבאת רשום שזה ביורו:
"זאת אומרת שמשקיע אשר השקיע 10,000 יורו במדד בדצמבר 1978 אמור להחזיק בדצמבר 2022 סכום של 868,791 יורו",
אני מעריך שגוגל ציטט לך רק חלק מהמאמר ולא נכנסת אליו אז זה התפספס.

בכללי נכון למאי 2024 התשואה השנתית הממוצעת ביורו היא 10.35% ובדולר היא 9.77% (בין דצמבר 1978 למאי 2024).

לפי הטבלה של @השקעות R הון מי שהחזיק מינואר 1978 עד דצמבר 2023 הרוויח ב msci world 11.51% ובסנופי 12.68%

 

[השקעות R הון]

לפי הטבלה של @השקעות R הון

שתוקנה לאחרונה לאחר ש @ה. שלמה עבר עליה ומצא שגיאות.

 

[ה. שלמה]

שתוקנה לאחרונה לאחר ש @ה. שלמה עבר עליה ומצא שגיאות.

אחרי התיקון.

 

[השקעות R הון]

אחרי התיקון.

יש עוד טעות בקובץ?

 

[ה. שלמה]

יש עוד טעות בקובץ?

בדקת בגירסא ללא שוקים מתעוררים, מ1978, ויצאו לך נתונים אחרים?

 

[השקעות R הון]

בדקת בגירסא ללא שוקים מתעוררים, מ1978, ויצאו לך נתונים אחרים?

כן יוצא 11.504% שנתי.

 

[ה. שלמה]

כן יוצא 11.504% שנתי.

מאוד קרוב לחישוב שלי (התבנית שלי באקסל היתה מוגדרת לשני ספרות אחרי הנקדה העשרונית ונתנה תוצאה אמיתית של 11.506)

לפי הטבלה של @השקעות R הון מי שהחזיק מינואר 1978 עד דצמבר 2023 הרוויח ב msci world 11.51% ובסנופי 12.68%

מה בדיוק ניסית לתקן אותי בהודעה זו?

שתוקנה לאחרונה לאחר ש @ה. שלמה עבר עליה ומצא שגיאות.

עריכה: היתה לי טעות בחישוב, ושנינו לא צודקים האמת היא: עולמי: 10.505%, S&P: 11.856%

 

[וואי]

זה תלוי מהו פרק הזמן שמודדים,
מאז 2008 בערך לדוגמה מדד S&P500 ניצח יחסית בגדול את המדד העולמי.
לפני כן היו הרבה תקופות שבמהלכם העולמי ניצח את S&P500.

לדעתי על פניו "משקיע פסיבי לפי הספר" אמור להעדיף פיזור עולמי ולא לתת יותר משקל יתר למדינה מסוימת.

כיום נוצר מצב שבין כה וכה מדד S&P500 (או יותר נכון "המניות האמריקאיות") מהווה בערך 70% ממדד MSCI World וכ64% ממדד MSCI ACWI.
את זה אנחנו מוסיפים לנתון שאומר שמ2008 מדד S&P500 ניצח את העולמי ולכן הרבה כבר מעדיפים ישר לבחור ב S&P500 על פני העולמי (בעיקר שגם דמי הניהול בו נמוכים יותר והוא הרבה יותר נפוץ ופופולרי).

אבל שים לב שמנגד ניתן גם לסבור שאם S&P500 ניצח 16 שנה ברצף אז אולי בשנים הקרובות המצב יתהפך ושאר העולם ינצח את S&P500 כפי שקרה בעבר.

ולסיכום, יש דעות לכאן ולכאן כל אחד צריך להתאים על פי מה שהוא רואה לנכון.

תודה על ההסבר המפורט

אם הבנתי נכון אז אפשר להגדיר את מדד עולמי כS&P עם ''ביטוח מסוים'' ש''עולה'' בערך אחוז שנתי מהצבירה?
(כמובן שהביטוח יעיל חלקית ומטה בשינוי קיצוני בכלכלות העולם)

 

[ה. שלמה]

אם הבנתי נכון אז אפשר להגדיר את מדד עולמי כS&P עם ''ביטוח מסוים'' ש''עולה'' בערך אחוז שנתי מהצבירה?
(כמובן שהביטוח יעיל חלקית ומטה בשינוי קיצוני בכלכלות העולם)

בעיקרון כן, נכון לתקופתינו.
אם המצב ימשיך הפער יצטמצם כנראה, ואם המצב יתהפך יכול להיות פער הפוך.