'מנורה מבטחים' שינוי את הרכב ההשקעה
במסלול מדדי מניות חו"ל "פאסיבי".
להלן מדיניות ההשקעה במסלול
כפי שמפורסם ע"י מנורה
פוגע בפאסיביות ההשקעה.
יצויין עוד שרכיבי ההשקעה נכון להיום מוגדרים כלא פאסיביים לדעת חלק מהמשקיעים.
מכיון שהמעלות בהשקעה פאסיבית הן רבות.
לעת עתה מי שרוצה מסלול מניות פאסיבי בפנסיה
יוכל לפנות למסלולי מחקה מדד S&P500 שקיים בחברות רבות
או במסלול מחקה מדד עולמי שקיים באינפיניטי. (אולי כדאי לחכות מעט לביסוס הקופה)
מנורה מציינים עוד שיש:
במסלול מדדי מניות חו"ל "פאסיבי".
להלן מדיניות ההשקעה במסלול
כפי שמפורסם ע"י מנורה
שינוי במדיניות ההשקעה
החל מתאריך 01/11/2022 חל שינוי במדד הייחוס הצפוי לשנת 2022 מדד הייחוס לפני השינוי: 44% - מדד S&P 500
7% - מדד MSCI אירופה
7% - מדד טופיקס
15% - מדד שווקים מתעוררים
27% - ריבית נקובה מיועדות מדד הייחוס לאחר השינוי:
אינדקס ערך גלובלי - 29.2%
אינדקס צמיחה גלובלי - 29.2%
ריבית נקובה מיועדות - 27%
אינדקס מומנטום ארה"ב - 14.6%
פוגע בפאסיביות ההשקעה.
יצויין עוד שרכיבי ההשקעה נכון להיום מוגדרים כלא פאסיביים לדעת חלק מהמשקיעים.
מכיון שהמעלות בהשקעה פאסיבית הן רבות.
לעת עתה מי שרוצה מסלול מניות פאסיבי בפנסיה
יוכל לפנות למסלולי מחקה מדד S&P500 שקיים בחברות רבות
או במסלול מחקה מדד עולמי שקיים באינפיניטי. (אולי כדאי לחכות מעט לביסוס הקופה)
מנורה מציינים עוד שיש:
כך שגם מבחינת דמי ניהול, פחות כדאי.
מגבלת עמלת ניהול חיצוני לשנת 2023 - 0.25%