יעוץ בנושא קרנות פנסיה וגמל- מי יכול להמליץ

[שמע]

אשמח להמלצה על יועץ טוב בתחום.
יש לי קרנות ממס' מקומות עבודה בכמה קרנות שונות
אני רוצה לאחד במקום הטוב ביותר
ולהבין אחת ולתמיד את הלוגיקה שמאחורי המסמכים שמגיעים ועוברים מיד לתיקייה בארון בלי שאבין בהם דבר.

 

[obyektiv]

גם אני אשמח למידע

 

[רחל ז.]

מצטרפת

 

[תרצה]

גם אותי מעניין הנושא מאותה סיבה.

 

[grafix]

תשאלו את סוכן הביטוח שלכם.

 

[שמע]

ממש לא הכתובת!
סוכן הביטוח הוא אינטרסנט מובהק של החברה אותה הוא מייצג,
ודבר נוסף שחשוב שתדעו: הוא אינטרסנט שתשלמו דמי ניהול גבוהים כי השכר שלו נגזר מהם.
בדיוק לכן אני מחפשת יועץ אוביקטיבי שיכול לראות את כל הדוחו"ת השנתיים ולהגיד מה הכי כדאי.

 

[grafix]

אז מה? אני סתם תמימה?
אני נותנת לסוכן לעשות מה שהוא רוצה...

 

[סטודיו ישר]

אכן גם אני אשמח מאד לשמוע בנושא חשוב זה
אצל רובם הוא לוט בערפל...

 

[miri012]

גם אני אשמח.
ממש אבודה

 

[אסתר10]

קודם כל צריך לוודא שהקרן דתית ושומרת שבת
לאחר מכן שואלים אנשים (עובדים ותיקים) לגבי קרן מסוימת אם הם מרוצים מהשירות
וכמה אחוזי ניהול הם גובים...

 

[GOLDRING]

http://www.calcalist.co.il/money/articles/0,7340,L-3629079,00.html

http://www.calcalist.co.il/money/home/0,7340,L-4610,00.html


והעיקר לדאוג שדמי הניהול מההון הצבור, ודמי הניהול מההפקדות החודשיות יהיו נמוכים!!!!

 

[מגדים]

מה נקרא נמוך?
אין יועצים רשמיים בתחום?

 

[תרצה]

יש בעיה נוספת (אצלי בכל אופן...)- המבול של ניירת על כל שינוי.
כשהתחילו הקרנות הכשרות, רציתי להעביר לקרן הכשרה ולמזג כמה קרנות שיש לי לאחת - והסתבכתי עם מלאי הטפסים ששלחו לי מטעם חברת הביטוח (חשבתי שזה עניין פשוט, שמסדרים בצ'יק צ'ק בשיחת טלפון) ובגלל זה לא ביצעתי את ההעברה.
יש מישהו, שאיננו אינטרסנט של אחת החברות, שבין בעניין ויכול לעזור בנושא?

 

[GOLDRING]

מה נקרא נמוך?
אין יועצים רשמיים בתחום?

בקישור השני שהבאתי יש מחשבון שמראה בדיוק את המצב!!!

 

[שמע]

עדין לא עלה פה אפילו שם איד של יועץ בתחום!
מה זה אומר???
כנראה שהנושא הזה אכן מופקר.
ואנחנו מפסידים הרבה מאוד כסף על הדרך.
למי שרוצה לדעת אם דמי הניהול שהוא משלם הם הגיוניים יכול להכנס לאפליקציה החדשה של מפתח waze

https://www.feex.co.il

 

[שוצי]

הנושא הזה אכן בעייתי.
עולם הביטוח הוא אחד העולמות היותר מסובכים, בעיקר להבנה
מה שגורם לאנשים להשקיע מאות אלפי שקלים בלי לדעת לאן/כמה/ומה הולך הכסף שלהם.
לכן חשוב מאוד-
קודם כל לברר שהקרן כשרה, יכול להיות עם זה הרבה בעיות (ומנסיון, הקרנות הכשרות עשו רווחים נאים מאוד)
כמו כן: לברר לגבי דמי הניהול, הפער יכול להיות גדול מאוד.
וכמובן - כמה רווחים עשתה הקרן בשנים הקודמות
כל זה ביחד מצטרף לשקלול.
בהצלחה!

 

[ארבע]

בבני ברק ישנו סוכן ביטוח יר"ש, אמין מאד, ששמעתי שמעניק ייעוץ פנסיוני ויש לו התמחות מיוחדת בנושא.
שמו מר אליוביץ'.

 

[מגדים]

חוץ מדמי הניהול, יש עוד כל מיני פרמטרים שאין לי הבנה בהן כלל.
הבעיה היא, רבוי המלל של כל החוברות של הביטוחים, כך שאנו נאבדים בהם לגמרי.
קופות גמל, מנהלים, פנסיה עם ובלי ביטוח חיים וכו'.

מישהו יכול לעשות סדר בענין.

א. כמובן מקום עם הכשר.
ב. סך דמי הניהול - ניתן לבדוק בFEEX.

מה הלאה? איזה סוג מסלול מומלץ?
ובאיזה חברה, מגדל? הראל וכו'?

 

[obyektiv]

עוד המלצות. בענין הזה.
ואם אפשר משהו שמתאים למי שהוא גם שכיר וגם עצמאי

 

[obyektiv]

הקפצה