שוק ההון השקעה לטווח בינוני (10שנים)

[שיינדי דייג]

האם לשים את הכל ב S&P 500 לטווח של 10 שנים זה מסוכן מדי, או שזה זמן סביר בשביל השקעה במדד? (מדובר במסחר עצמאי)
אם לא מומלץ, מה התמהיל שכן מקובל לטווחים כאלו?
מדובר על סכום של 50K
@השקעות R הון @ה. שלמה @מקצועי בלבד

 

[רוקד ושר]

תמיד כדאי לחלק את ההשקעה

 

[מקצועי בלבד]

האם לשים את הכל ב S&P 500 לטווח של 10 שנים זה מסוכן מדי, או שזה זמן סביר בשביל השקעה במדד? (מדובר במסחר עצמאי)
אם לא מומלץ, מה התמהיל שכן מקובל לטווחים כאלו?
מדובר על סכום של 50K
@השקעות R הון @ה. שלמה @מקצועי בלבד

טווח ההשקעה הוא רק אחד הנתונים כדי להחליט מה תהיה ההשקעה המתאימה ביותר.
מבחינת טווח הזמן אז יש הגיון להשקיע, אם כי זה בהחלט השקעה שלא חפה מסיכון.
אפשר לשלב למשל אחוז מסוים באג"ח, או לבנות את התמהיל והאסטרטגיה שתתאים לנתונים שלכם.

 

[שיינדי דייג]

טווח ההשקעה הוא רק אחד הנתונים כדי להחליט מה תהיה ההשקעה המתאימה ביותר.
מבחינת טווח הזמן אז יש הגיון להשקיע, אם כי זה בהחלט השקעה שלא חפה מסיכון.
אפשר לשלב למשל אחוז מסוים באג"ח, או לבנות את התמהיל והאסטרטגיה שתתאים לנתונים שלכם.

בהנחה ומשלבים אג"ח, מה ואיזה לא מומלץ וכמה אחוזים?
והאם זה סיכון גדול לשים את הכל ב S&P? והאם זה משתנה אם נוסיף לסכום הראשוני גם השקעה חודשית?

 

[משה חצקל]

בהנחה ומשלבים אג"ח, מה ואיזה לא מומלץ וכמה אחוזים?
והאם זה סיכון גדול לשים את הכל ב S&P? והאם זה משתנה אם נוסיף לסכום הראשוני גם השקעה חודשית?

ברור שאם מוסיפים כל חודש זה משתנה בגלל ששוי התיק גודל

 

[ה. שלמה]

האם לשים את הכל ב S&P 500 לטווח של 10 שנים זה מסוכן מדי, או שזה זמן סביר בשביל השקעה במדד? (מדובר במסחר עצמאי)
אם לא מומלץ, מה התמהיל שכן מקובל לטווחים כאלו?
מדובר על סכום של 50K
@השקעות R הון @ה. שלמה @מקצועי בלבד

כפי שכבר כתבה @מקצועי בלבד זה תלוי בעוד מס' משתנים.
אנסה לענות מלמעלה.
תרחיש די קיצוני אך לא מופרך, הוא של הפסד של קרוב ל15K.
1. זה לא מאוד הרבה
2. בד"כ 50K זה סכום שלא חייבים למשוך בהפסדים וירידות.
3. כשיש סכום כ"כ לא גבוה להשקיע, ויש צורך בתשואה גבוהה, חייבים לקחת סיכון קצת גבוה.

אם התשואה לא כ"כ דחופה לכם, וההפסד בקיצון כן צורם לכם, תשלבו אג"ח כ20 - 40 אחוזים תלוי בסיבולת הסיכון.

האג"ח הכי פשוט בקרן כספית בבנק, אפשר לשקול קניית אג"ח ממשלתי, או קונצרני בדירוג גבוה, ארוכי טווח, ולהחזיק עד הפדיון, שתשמור לכם את סביבת הריבית לתקופה ארוכה, אם כי מסובך מידי.

S&P הוא טוב לטווח ארוך, ולטווח זה הסיכון נתבאר בהרחבה.

מומלץ להוסיף באמת כל חודש, זה יכול לגרום ליציבות בתיק, ולעוד דברים טובים.