דרוש מידע המלצות על יועץ כלכלי (ליווי)

הוראת שעה

משתמש פעיל
מנוי פרימיום
בוגר/תלמיד פרוג
עימוד ספרים
אשמח להמלצות על יועץ כלכלי אבל מניסיון בלבד
למקרה לא כ"כ קשה אבל מורכב
בנוסף זה חייב להיות מישהוא שדיסקרטיות זה השם הראשון שלו
אם אתם מכירים מישהו כזה אשמח להמלצות (אפשר גם באישי אם יש לכם)

בנוסף עוד כמה שאלות
האם יש הבדל בין הגישה של מסילה לגישה של גוטפלוס (או סילבר..)
איך באמת מבטיחים את הדיסקרטיות
אם פנו לאירגון(כמו מסילה וכד') ולא למישהוא פרטי ואין חיבור האם אפשר לבקש להחליף
כמה זמן בערך זה לוקח
האם יש אפשרת לליווי ללא מילוי טפסים של הכנסות והוצאות
מהו ארגז הכלים (נניח שצריך לאחד חובות או להסיר עיקול זה משהו שהוא בתחום התמחותו של היועץ או שזה התמחות אחרת ורק מפנים לבן אדם הנכון. לצורך המשל אם אעשה מיחזור משכנתא יהיה לי פלוס שהיועץ הכלכלי יגיע להסדר חדש מול הבנק או שאשלם בנפרד על זה
אם הבנתי נכון הגישה היום היא לא לחנך אלא לראות איפה אפשר להגדיל או שעל כל פנים להאיר את המקומות בהם החורים קיימים

@הון ובית @אבישי ויינגולד @שפירא דוד
אשמח לתגובתכם
סליחה מראש ממי שלא תייגתי פשוט זה מי שעלה בחכתי בימים האחרונים כמתעסקים בתחום...וגם נהנתי ממה שהם כתבו..
 

אבישי ויינגולד

משתמש פעיל
מנוי פרימיום
אשמח להמלצות על יועץ כלכלי אבל מניסיון בלבד
למקרה לא כ"כ קשה אבל מורכב
בנוסף זה חייב להיות מישהוא שדיסקרטיות זה השם הראשון שלו
אם אתם מכירים מישהו כזה אשמח להמלצות (אפשר גם באישי אם יש לכם)
אשלח לכם בעז''ה הודעה באישי.
בנוסף עוד כמה שאלות
האם יש הבדל בין הגישה של מסילה לגישה של גוטפלוס (או סילבר..)
אין הרבה הבדלים בגישה העקרונית
אך יש בהחלט כמה הבדלים בשטח
(גישת צבי סילבר היא כן גישה יותר שונה)
אוכל לפרט לכם בלנ''ד באישי.
איך באמת מבטיחים את הדיסקרטיות?
מבררים מראש כמו שאתם עושים,
מדגישים מראש למלווה את הקריטיות מבחינתכם

יש לציין בעניין
שבארגונים זה קצת יותר רגיש
אבל רק קצת.

אכן לא מעט מעדיפים מלווה פרטי
שעובד באופן פרטי ולא דרך ארגון מהסיבה הזו!

אני נזכר שהיה לי לפני כ-6 שנים
משפ' שהגיעה אליי דרך אחד הארגונים
וביקשה לשמור על אנונימיות מוחלטת
הן מול המשרד והן מול המלווה וכו'.

הם שלחו שליח למשרד עם תשלום במזומן
הוא אסף עבורם את החוברות
ןאני קיבלתי מאותו ארגון רק את מס' הטל' שלו
אפי' ללא שם בכלל
וכל הליווי היה טלפוני בלבד
ללא הזדהות מצידו בכלל!

אם פנו לאירגון (כמו מסילה וכד') ולא למישהוא פרטי ואין חיבור האם אפשר לבקש להחליף
בוודאי שאפשר להחליף
זהו אחד היתרונות של ארגונים

למרות שגם מלווה שמקבל פרטי
יכול להפנות אתכם לקולגה שלו
עפ''י מה שהוא ראה שמתאים לכם
(כמו מה שעשיתי בדיוק היום בערב)
כמה זמן בערך זה לוקח
ישנם ארגונים שמציעים 5 או 6 פגישות
לכל משפ' ובכל מצב..

אך בפועל זה משתנה ממשפ' אחת לרעותה
וגם ממלווה אחד למשנהו.

אני נותן הערכה משוערת של זמן
בדר''כ רק אחרי פגישה עם המשפ'
ולאחר ששמעתי וראיתי אותם
עם כל הפרטים של מה קורה כיום
ולאן הם רוצים להגיע?
אני מאמין כך זה מקצועי וברור יותר!
האם יש אפשרת לליווי ללא מילוי טפסים של הכנסות והוצאות
תלוי מהו האתגר שלכם?
ברוב הפעמים זה כן מצריך מילוי כלשהוא
או מלא או חלקי
בדר''כ המלווה מכוון, מדריך ועוזר למשפ' למלא אותם
עקב ניסיונו הרב וחוסר ניסיון המשפ'.
מהו ארגז הכלים (נניח שצריך לאחד חובות או להסיר עיקול זה משהו שהוא בתחום התמחותו של היועץ או שזה התמחות אחרת ורק מפנים לבן אדם הנכון. לצורך המשל אם אעשה מיחזור משכנתא יהיה לי פלוס שהיועץ הכלכלי יגיע להסדר חדש מול הבנק או שאשלם בנפרד על זה
את רוב ההתמחויות הנוספות של היועץ
(דוגמת יעוץ תעסוקתי, הרמוניה זוגית, ילדים וכסף וכדו')
הם כלולות להבנתי בליווי עצמו
הן חלק ממנו במציאות וכלולות במחיר

אם נדרש לעשות מחזור משכנתא
או איחוד הלוואות וכדו'
להבנתי זה כרוך בתוספת תשלום
כמו שמשלמים לכל יועץ משכנתא רגיל
אולי בהנחה כלשהיא.

הפלוס מבחינתכם
שהוא גם היועץ הכלכלי שלכם
וגם היועץ משכנתא שלכם
והוא מסנכרן את זה לטובתכם!

דוגמא מצויינת לכך הוא ידידי היקר
הרב ינאי יקואל המקצועי
הידוע כאן בתור @הון ובית
שמשלב בחכמה ובאחריות
את שני התחומים הללו
באופן יוצא מגדר הרגיל!!
אם הבנתי נכון הגישה היום היא לא לחנך אלא לראות איפה אפשר להגדיל או שעל כל פנים להאיר את המקומות בהם החורים קיימים
אכן הבנת נכון
(למרות שלא כולם אכן מיישמים זאת בשטח..)
פשוט זה מי שעלה בחכתי בימים האחרונים כמתעסקים בתחום...וגם נהנתי ממה שהם כתבו..
חן חן
תודה רבה לך
והחלטות נבונות
ודיסקרטיות..:censored:
 
נערך לאחרונה ב:

אולי מעניין אותך גם...

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק קכו

א שִׁיר הַמַּעֲלוֹת בְּשׁוּב יי אֶת שִׁיבַת צִיּוֹן הָיִינוּ כְּחֹלְמִים:ב אָז יִמָּלֵא שְׂחוֹק פִּינוּ וּלְשׁוֹנֵנוּ רִנָּה אָז יֹאמְרוּ בַגּוֹיִם הִגְדִּיל יי לַעֲשׂוֹת עִם אֵלֶּה:ג הִגְדִּיל יי לַעֲשׂוֹת עִמָּנוּ הָיִינוּ שְׂמֵחִים:ד שׁוּבָה יי אֶת (שבותנו) שְׁבִיתֵנוּ כַּאֲפִיקִים בַּנֶּגֶב:ה הַזֹּרְעִים בְּדִמְעָה בְּרִנָּה יִקְצֹרוּ:ו הָלוֹךְ יֵלֵךְ וּבָכֹה נֹשֵׂא מֶשֶׁךְ הַזָּרַע בֹּא יָבוֹא בְרִנָּה נֹשֵׂא אֲלֻמֹּתָיו:
נקרא  83  פעמים

אתגר AI

קוביסט • אתגר 144

לוח מודעות

למעלה