עזרה המלצות ליועץ

איש סת"מי · 7/5/23

מחפש המלצות מנסיון
מישהו שיעשה לי סדר במסלולי פנסיה, קופות גמל וכו'
(גם בבחירת מסלולים, וגם עזרה בהורדת דמי ניהול וכד')

תודה

Tzvi@ · 7/5/23

יש לך פה כמה.
@השקעות R הון @מקצועי בלבד ועוד
אתה יכול גם לעלות את הפרטים
וינסו לעזור לך.

איש סת"מי · 7/5/23

נכתב ע"י Tzvi@:
יש לך פה כמה.
@השקעות R הון @מקצועי בלבד ועוד
אתה יכול גם לעלות את הפרטים
וינסו לעזור לך.

תודה,
אני לא מחפש יעוץ באינטרנט, רוצה בצורה מסודרת מול איש מקצוע

אם יש למישהו המלצה מנסיון על אחד מהם - אשמח לשמוע

אאא א · 7/5/23

נכתב ע"י איש סתמי:
תודה,
אני לא מחפש יעוץ באינטרנט, רוצה בצורה מסודרת מול איש מקצוע

אם יש למישהו המלצה מנסיון על אחד מהם - אשמח

@מקצועי בלבד מומלצת מאד מאד מניסיון!
בכל התחומים שהזכרת לעיל היא מבינה, גם מקצועית מאד וגם אמינה בצורה יוצאת מן הכלל!!

איש סת"מי · 9/5/23

אולי כן נתחיל פה... ננסה, מקווה שאצליח...

אני רוצה לפתוח קופת גמל להשקעה בסיכון גבוהה מדד sp500. (חיסכון לזמן ארוך)
הבנתי שיש הכשרים טובים בכלל, הפניקס, הראל, מיטב, מנורה

א. איך אני יודע באיזה לבחור?
ב. האם יש הבדל בדמי ניהול אם אני פותח לבד או דרךסוכן?

תודה!
@מקצועי בלבד
@השקעות R הון

מקצועי בלבד · 9/5/23

נכתב ע"י איש סתמי:
אני רוצה לפתוח קופת גמל להשקעה בסיכון גבוהה מדד sp500. (חיסכון לזמן ארוך)
הבנתי שיש הכשרים טובים בכלל, הפניקס, הראל, מיטב, מנורה

יש גם בעוד בחברות מור, ומגדל.

נכתב ע"י איש סתמי:
א. איך אני יודע באיזה לבחור?

תתחילו עם העניין של דמי הניהול.

נכתב ע"י איש סתמי:
ב. האם יש הבדל בדמי ניהול אם אני פותח לבד או דרךסוכן?

כן.
יש הבדל בדמי הניהול אם זה דרך סוכן או לבד, לפעמים זה יהיה יותר זול לבד, ולפעמים דרך סוכן יהיה יותר זול, הכל תלוי במקרה הספציפי.

סלום · 9/5/23

נכתב ע"י איש סתמי:
אולי כן נתחיל פה... ננסה, מקווה שאצליח...

אני רוצה לפתוח קופת גמל להשקעה בסיכון גבוהה מדד sp500. (חיסכון לזמן ארוך)
הבנתי שיש הכשרים טובים בכלל, הפניקס, הראל, מיטב, מנורה

א. איך אני יודע באיזה לבחור?
ב. האם יש הבדל בדמי ניהול אם אני פותח לבד או דרךסוכן?

תודה!
@מקצועי בלבד
@השקעות R הון

לא רוצה להתערב אבל אם אתה בעניין לברר ולבדוק את הנושא אולי כדאי לך לא בקופגל"ה

יש פה בפרוג רעיונות יותר טובים @השקעות Rהון יכול לעזור לך

Tzvi@ · 9/5/23

נכתב ע"י סלום:
לא רוצה להתערב אבל אם אתה בעניין לברר ולבדוק את הנושא אולי כדאי לך לא בקופגל"ה
יש פה בפרוג רעיונות יותר טובים @השקעות Rהון יכול לעזור לך

להשקיע בצורה עצמאית הרבה יותר זול.
השאילה היא אם אתה בעניין ללמוד איך עושים את זה. (לא מסובך)

השקעות R הון · 9/5/23

אם אתה בעניין לשלם על יעוץ
זה עדיף בהרבה מלחפש מידע בפורום וברשת.
אצל @מקצועי בלבד תוכל לקבל את משאלתך.
בהצלחה!

אפשר גם להצטרף לקורס שלי בחינם.
זה נותן הרבה ערך.

ההרשמה נסגרה! ניתן להירשם לקורס הבא כאן>>>

docs.google.com

בנקאי · 11/5/23

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
יש גם בעוד בחברות מור, ומגדל.

תתחילו עם העניין של דמי הניהול.

כן.
יש הבדל בדמי הניהול אם זה דרך סוכן או לבד, לפעמים זה יהיה יותר זול לבד, ולפעמים דרך סוכן יהיה יותר זול, הכל תלוי במקרה הספציפי.

זכור לי שפעם כתבת (מקצועי בלבד) שמור עשתה טריקים של חברה חדשה והתשואות שלה לא משקפות מצב אמיתי ביחס לשאר החברות ובהמשך התשואות שלה יתיישרו מול כל השאר ולא יהיו כאלו פנטסטיות.
מדובר על גמל להשקעה שם.
האם לאור זה יש מצב שעדיך לפתוח קופה באינפיניטי למשל?

מקצועי בלבד · 11/5/23

נכתב ע"י בנקאי:
זכור לי שפעם כתבת (מקצועי בלבד) שמור עשתה טריקים של חברה חדשה והתשואות שלה לא משקפות מצב אמיתי ביחס לשאר החברות ובהמשך התשואות שלה יתיישרו מול כל השאר ולא יהיו כאלו פנטסטיות.
מדובר על גמל להשקעה שם.
האם לאור זה יש מצב שעדיך לפתוח קופה באינפיניטי למשל?

אכן כתבתי את זה וזה גם נכון, אבל לא מדובר על המסלולים הפאסיביים שלה כמו מסלול מחקה מדד S&P 500.
אבל איפה כדאי זה כבר שאלה אחרת, וזה תלוי במה מדובר וכו'.

בנקאי · 11/5/23

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
אכן כתבתי את זה וזה גם נכון, אבל לא מדובר על המסלולים הפאסיביים שלה כמו מסלול מחקה מדד S&P 500.
אבל איפה כדאי זה כבר שאלה אחרת, וזה תלוי במה מדובר וכו'.

במסלול מחקה SP אין סיבה להניח שיירד ממוצע התשואה שלהם ביחס לביצועי המדד?
למשל - אם הם בשונה משאר החברות הציגו בטווח של 5 שנים תשואה עודפת על המדד של 2 אחוז (למשל בלבד) אין סיבה להניח שזה רק בגלל שהם חדשים וכו' וזה יגמר בהמשך?
ממש תודה.

מקצועי בלבד · 11/5/23

נכתב ע"י בנקאי:
למשל - אם הם בשונה משאר החברות הציגו בטווח של 5 שנים תשואה עודפת על המדד של 2 אחוז (למשל בלבד) אין סיבה להניח שזה רק בגלל שהם חדשים וכו' וזה יגמר בהמשך?
ממש תודה.

זה לא בגלל שהם חדשים.
אבל באופן כללי חברת מור גובה דמי ניהול יקרים ללקוחות חדשים ולכן לא רואה מה יש לחפש שם.