עזרה הכסף שוכב... כי אין מי שמטפל בו

[רבקהנ]

אשמח לרעיונות איך אפשר לעזור במקרה כזה.

יש סכומי כסף גדולים מאוד ששוכבים בעובר ושב, עוד חסכונות שמפוזרים בקרנות השתלמות וקופות גמל למיניהם, פנסיה ענקית שלא מבוקרת, דמי ניהול הזויים...

ומדובר באנשים חכמים דווקא, עם ראש מתמטי אבל כל האשכולות האלו בפורום גורמים לפהק כבר בהודעה הפותחת. לא מתעניינים ולא מבינים בשוק ההון, השקעות, תשואה, ריביות, דמי ניהול וכל המסתעף.

מסוכני ביטוח ויועצים למיניהם שבעו. אין אחד שלא נגוע בדבר, ולא מקושר איכשהו לחברה כלשהי ומרוויח כסף על זה שיעברו ל.. או שיפקידו ב...

מה אפשר לעשות?

 

[blue eagle]

נו אז עוד אשכול יעזור?

 

[לארג']

צריך לפתוח אשכול עם מדריך למתחילים מ0 וזה עדיין אין
אם מישהו יעשה את זה זה יעשה שינוי אצל המתחילים

 

[blue eagle]

צריך לפתוח אשכול עם מדריך למתחילים מ0 וזה עדיין אין
אם מישהו יעשה את זה זה יעשה שינוי אצל המתחילים

יש
תחפש ....

 

[רבקהנ]

נו אז עוד אשכול יעזור?

מסכימה איתך שזה קצת תרתי דסתרי..
אז מה? אין שום פתרון?

 

[simc]

בדיוק בשביל זה יש איש מקצוע שנקרא CFP או בעברית יועץ/מתכנן פיננסי שבד"כ הוא גם רואה חשבון
בעולם זה מקובל מאוד ובדיוק לאנשים מהסוג הזה, הנ"ל אינו מחויב לשום חברה או לשום צד, המטרה שלו היא השבחת הכסף של הלקוח תוך התחשבות במכלול השיקולים הכלכליים, האישיים והמשפחתיים

 

[לארג']

יש
תחפש ....

תן קישור

 

[blue eagle]

תן קישור

תוצאות חיפוש ל: *

www.prog.co.il

 

[רבקהנ]

יש
תחפש ....

אשמח גם לראות, האם זה יכול לעזור

 

[לארג']

תוצאות חיפוש ל: *

www.prog.co.il

אין בשפה פשוטה וברורה למתחילים מ0

 

[blue eagle]

אשמח גם לראות, האם זה יכול לעזור

השאלה קודם כל באיזה תחום אתם מעוניינים להשקיע?
נדלן?
מניות?
עסק?
כל תחום זה ללמוד אותו!
השאלה היא כללית מידי.

 

[simc]

אשמח גם לראות, האם זה יכול לעזור

בשביל ההתחלה ממליץ על זה

מאמר מהויקי - מייק, המשקיע המתחיל, שמבולבל מכמות האפשרויות

שימו לב שהמאמר בעמוד זה איננו הגרסה האחרונה!! למעבר למאמר העדכני ביותר מפברואר 2024 - FIYaacov ___________________________________________ אז עד שהויקי תחזור, החלטתי להדביק כאן את המאמר שהופיע בה. אולי יועיל למישהו. אין לראות באמור הצעה או ייעוץ לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך, והוא...

www.hasolidit.com

 

[רבקהנ]

בדיוק בשביל זה יש איש מקצוע שנקרא CFP או בעברית יועץ/מתכנן פיננסי שבד"כ הוא גם רואה חשבון
בעולם זה מקובל מאוד ובדיוק לאנשים מהסוג הזה, הנ"ל אינו מחויב לשום חברה או לשום צד, המטרה שלו היא השבחת הכסף של הלקוח תוך התחשבות במכלול השיקולים הכלכליים, האישיים והמשפחתיים

תודה.
שאלה: האם הוא מקבל גישה לכל הקרנות? לדוגמא סוכני ביטוח תמיד מבקשים תאריך הנפקת ת.ז. כדי לראות נתונים וזה קצת מרתיע לתת למישהו את כל הפרטים של כל החסכונות שלך.

 

[רבקהנ]

השאלה כודם כל באיזה תחום אתם מעוניינים להשקיע?
נדלן?
מניות?
עסק?
כל תחום זה ללמוד אותו!
השאלה היא כללית מידי.

אני חושבת שקודם כל למקסם את הקיים
לנהל נכון את כל הדברים שישי - קופות גמל, קרנות השתלמות, פנסיה
ואחר כך משהו הכי סולידי שיש לשאר הכסף

 

[simc]

תודה.
שאלה: האם הוא מקבל גישה לכל הקרנות? לדוגמא סוכני ביטוח תמיד מבקשים תאריך הנפקת ת.ז. כדי לראות נתונים וזה קצת מרתיע לתת למישהו את כל הפרטים של כל החסכונות שלך.

אפשרות אחת
אפשרות נוספת היא קבלת ייעוץ בלבד, ללא התערבות אקטיבית של היועץ, מה שמייתר לו את הצורך לגישה לחשבונות הפיננסיים

 

[רבקהנ]

אפשרות אחת
אפשרות נוספת היא קבלת ייעוץ בלבד, ללא התערבות אקטיבית של היועץ, מה שמייתר לו את הצורך לגישה לחשבונות הפיננסיים

תודה. חשוב לדעת.

שאלה נוספת אם לא אכפת לך: יש דרך לוודא שהוא אכן נטו לטובת הלקוח ולא מקבל אחוזים? יש מקום שניתן לבדוק מי מוסמך לכך? או שאין צורך בהסמכה מיוחדת?

 

[ט.ט.ט.]

יש סכומי כסף גדולים מאוד ששוכבים בעובר ושב, עוד חסכונות שמפוזרים בקרנות השתלמות וקופות גמל למיניהם, פנסיה ענקית שלא מבוקרת, דמי ניהול הזויים...

מסוכני ביטוח ויועצים למיניהם שבעו. אין אחד שלא נגוע בדבר, ולא מקושר איכשהו לחברה כלשהי ומרוויח כסף על זה שיעברו ל.. או שיפקידו ב...

לכן צריך לשבת עם סוכן ביטוח.
בדגש על סוכן ישר וירא שמים, שעובד עם כל חברות הביטוח.
אישי וסבלני, שיוכלו לשאול אותו את כל השאלות ולקבל הסבר מאפס.
לעיתים יש אופציה לשיחת יעוץ בלבד בתשלום ללא התחייבות.
חבל מאד על כסף ששוכב סתם בלי למקסם אותו וחבל להיזכר מאוחר מידי.

 

[דניאל נבון]

כמובן שתמיד עדיף לבחור באדם מקצועי ואמין שאת סומכת עליו,
אני מאמין שעדיין קיימים אנשי מקצוע טובים שגם אם הם נגועים באינטרס אז הם עדיין ממליצים ומציעים על פי צרכי הלקוח ולא על פי צרכיהם.
מעבר לכך רצוי ללמוד ולצבור ידע לפחות בסיסי מראש כך "שלא יוכלו לעבוד עליך".

אבל באופן כללי את יכולה לגשת מראש ליועץ פנסיוני, מתכנן פיננסי או כל בעל מקצוע רלוונטי אחר ולעדכן אותו מראש שבפגישה הוא יתן לך את כל המידע והכלים שאת צריכה ושאת משלמת לו שכר טירחה בעבור העבודה הזאת בלבד מבלי להעביר דרכו או לפתוח דרכו קופה או חשבון כלשהו.
בנוסף לעדכן אותו מראש שאת המעבר את מבצעת באמצעות סוכן אחר ושאותו סוכן הוא זה שיקבל את התגמול.

כך יוצא שאת משלמת לו מראש בעבור העבודה שלו והוא לא נגוע בשום אינטרס.

 

[ט.ט.ט.]

שאלה נוספת אם לא אכפת לך: יש דרך לוודא שהוא אכן נטו לטובת הלקוח ולא מקבל אחוזים? יש מקום שניתן לבדוק מי מוסמך לכך? או שאין צורך בהסמכה מיוחדת?

כמובן שתמיד עדיף לבחור באדם מקצועי ואמין שאת סומכת עליו,
אני מאמין שעדיין קיימים אנשי מקצוע טובים שגם אם הם נגועים באינטרס אז הם עדיין ממליצים ומציעים על פי צרכי הלקוח ולא על פי צרכיהם.
מעבר לכך רצוי ללמוד ולצבור ידע לפחות בסיסי מראש כך "שלא יוכלו לעבוד עליך".

אבל באופן כללי את יכולה לגשת מראש ליועץ פנסיוני, מתכנן פיננסי או כל בעל מקצוע רלוונטי אחר ולעדכן אותו מראש שבפגישה הוא יתן לך את כל המידע והכלים שאת צריכה ושאת משלמת לו שכר טירחה בעבור העבודה הזאת בלבד מבלי להעביר דרכו או לפתוח דרכו קופה או חשבון כלשהו.
בנוסף לעדכן אותו מראש שאת המעבר את מבצעת באמצעות סוכן אחר ושאותו סוכן הוא זה שיקבל את התגמול.

כך יוצא שאת משלמת לו מראש בעבור העבודה שלו והוא לא נגוע בשום אינטרס.

מדויק,
תודה.

 

[רבקהנ]

כמובן שתמיד עדיף לבחור באדם מקצועי ואמין שאת סומכת עליו,
אני מאמין שעדיין קיימים אנשי מקצוע טובים שגם אם הם נגועים באינטרס אז הם עדיין ממליצים ומציעים על פי צרכי הלקוח ולא על פי צרכיהם.
מעבר לכך רצוי ללמוד ולצבור ידע לפחות בסיסי מראש כך "שלא יוכלו לעבוד עליך".

אבל באופן כללי את יכולה לגשת מראש ליועץ פנסיוני, מתכנן פיננסי או כל בעל מקצוע רלוונטי אחר ולעדכן אותו מראש שבפגישה הוא יתן לך את כל המידע והכלים שאת צריכה ושאת משלמת לו שכר טירחה בעבור העבודה הזאת בלבד מבלי להעביר דרכו או לפתוח דרכו קופה או חשבון כלשהו.
בנוסף לעדכן אותו מראש שאת המעבר את מבצעת באמצעות סוכן אחר ושאותו סוכן הוא זה שיקבל את התגמול.

כך יוצא שאת משלמת לו מראש בעבור העבודה שלו והוא לא נגוע בשום אינטרס.

עצות טובות וחשובות! תודה רבה!