דרוש מידע האם יש בעיה להפקיד בבנק סכום גבוה- שנמשך מהבנק בפעימות?

[ANNA!]

סכום גבוה שנמשך מהבנק בפעימות קטנות בבנקט בשנתיים האחרונות כדי לחסוך לצורך מסוים
ובסוף לא השתמשו בו, ורוצים להפקיד חזרה בבנק
האם זה בעייתי להפקיד סכום גבוה מאד? צריך לדעת משהו על זה קודם?
על אף שכולו עבר דרך הבנק ככסף לבן עם חשבוניות?
תודה.

 

[A052]

מזומן בהגדרתו זה כסף שחור.
יש בנקים ש'יזמינו משטרה' (או יודיעו לכם מיד על סגירת החשבון) ברגע שתנסו להפקיד, ויש שיחכו להסבר ויזמינו רק אם ההסבר לא ימצא חן בעיניהם.

 

[ANNA!]

מזומן בהגדרתו זה כסף שחור.

למרות שהוא הגיע דרך הבנק בעסקאות מדווחות?

 

[כסא נח]

אולי תנסו פשוט לשאול את הבנקאי שלכם?

 

[cyp]

סכום גבוה שנמשך מהבנק בפעימות קטנות בבנקט בשנתיים האחרונות כדי לחסוך לצורך מסוים
ובסוף לא השתמשו בו, ורוצים להפקיד חזרה בבנק
האם זה בעייתי להפקיד סכום גבוה מאד? צריך לדעת משהו על זה קודם?
על אף שכולו עבר דרך הבנק ככסף לבן עם חשבוניות?
תודה.

יש אנשים שצריכים מזומן בעיקר לשיפוצים, ממליצה לכם לתת להם העברה תמורת מזומן,

 

[ANNA!]

אולי תנסו פשוט לשאול את הבנקאי שלכם?

תודה אנסה.

יש אנשים שצריכים מזומן בעיקר לשיפוצים, ממליצה לכם לתת להם העברה תמורת מזומן,

למה שהעברה תהיה בסדר? זה יהיה כסף לא מדווח, לא?

 

[A052]

העברה זה מדווח.
כמובן שסכום גדול ללא הסבר גם זה יהיה בעייתי.

 

[עטלף]

יש אנשים שצריכים מזומן בעיקר לשיפוצים, ממליצה לכם לתת להם העברה תמורת מזומן,

חשוב להדגיש, ע"פ החוק הלוואה במזומן מעל 6000 ש"ח זו עבירה פלילית.

 

[כסא נח]

העברה זה מדווח.
כמובן שסכום גדול ללא הסבר גם זה יהיה בעייתי.

ניתן לערוך 'שטר הלוואה' כדת וכדין
ולהראות אותו לבנקאי
אם שואלים.
לפעמים הבנק ידרוש מכם
אישור מעו''ד על כך.

 

[כסא נח]

חשוב להדגיש, ע"פ החוק הלוואה במזומן מעל 6000 ש"ח זו עבירה פלילית.

ההלוואה תהיה בהעברה
והפרעון יהיה במזומן
הכל בסדר..

 

[עטלף]

ההלוואה תהיה בהעברה
והפרעון יהיה במזומן
הכל בסדר..

זה לא עוזר לו כי...

סכום גבוה שנמשך מהבנק בפעימות קטנות בבנקט בשנתיים האחרונות כדי לחסוך לצורך מסוים
ובסוף לא השתמשו בו, ורוצים להפקיד חזרה בבנק
האם זה בעייתי להפקיד סכום גבוה מאד? צריך לדעת משהו על זה קודם?

 

[כסא נח]

זה לא עוזר לו כי...

אני אסביר:

@ANNA! יבקש מחברו מנחם הלוואה של 20,000 ש''ח
מנחם יעשה העברה בנקאית ל @ANNA! של 20,000 ש''ח
שיוגדרו כהלוואה לבנה ממנחם ל @ANNA!
ויתן לו גם שטר הלוואה כתוב וחתום כדת וכדין!

מיד אח''כ יפגוש @ANNA! את מנחם במסעדת הברווזים
ויעביר לו במזומן במעטפה מתחת לשולחן הצדדי בפינה
(זה עם הדגל של השווייץ..)
סך של 20,000 ש''ח כהחזר על ההלוואה שהעביר לו.

ואז מנחם יוצא שמח וטוב לב מהמסעדה
לפגוש את קובי השיפוצניק שלו
שמשום מה מעדיף לקבל את שכרו
בשטרות מרשרשים שמקורן במסעדת הברווזים..

מה הבעיה?

 

[ANNA!]

אני אסביר:

@ANNA! יבקש מחברו מנחם הלוואה של 20,000 ש''ח
מנחם יעשה העברה בנקאית ל @ANNA! של 20,000 ש''ח
שיוגדרו כהלוואה לבנה ממנחם ל @ANNA!
ויתן לו גם שטר הלוואה כתוב וחתום כדת וכדין!

מיד אח''כ יפגוש @ANNA! את מנחם במסעדת הברווזים
ויעביר לו במזומן במעטפה מתחת לשולחן הצדדי בפינה
(זה עם הדגל של השווייץ..)
סך של 20,000 ש''ח כהחזר על ההלוואה שהעביר לו.

ואז מנחם יוצא שמח וטוב לב מהמסעדה
לפגוש את קובי השיפוצניק שלו
שמשום מה מעדיף לקבל את שכרו
בשטרות מרשרשים שמקורן במסעדת הברווזים..

מה הבעיה?

זה לא רלוונטי מכמה סיבות
א. מדובר בסכום הרבה יותר גבוה.
ב. הכסף- אמור להיות כסף שיהיה בינתיים בבנק, כך שאיזה סיבה יש ללוות ממישהו סכום שיישב בבנק? לא יהיה הגיוני התירוץ של הלוואה.
ובנוסף, אין מישהו כרגע בסביבה הקרובה שיש לו צורך במזומן לשיפוצים.
שלחתי שאלה לבנק בינתיים נראה מה יענו, עניין אותי אם מישהו יודע מניסיון של דבר כזה..

 

[לארג']

אם יש לכם/ למכר קרוב -אירוע בקרוב זה הזמן הנכון.

 

[מירי11111]

אאלט יש תקרה של סכום מסוים בשנה שמותר להפקיד לחשבון פרטי
לא יודעת כמה, אבל הבנתי שכשעוברים את הסכום הזה לא ניתן לבצע הפקדות מזומן נוספות ללא הסבר

ומניסיון, אלפי שקלים מזומן, לא מעניינים אף אחד...
נראה לי מעל 10 הם מתחילים לשאול שאלות (אבא שלי העביר לי 10 והם שאלו מי זה.... לא חפרתי מעבר )

 

[אבישי ויינגולד]

הבנקאי שלי אמר לי
שזה לא יעבור
אפי' שניתן לראות שמשכת כל חודש
זה עדיין לא מספק אותם.

לא מקובל עליי
אבל אלו הם דבריו,

אך הוא לא היה נשמע נחרץ
אז כנראה שזה משתנה
מבנק לבנק ומסניף לסניף
ומפקיד אחד למשנהו וכו'.

 

[ANNA!]

הבנקאי שלי אמר לי
שזה לא יעבור
אפי' שניתן לראות שמשכת כל חודש
זה עדיין לא מספק אותם.

לא מקובל עליי
אבל אלו הם דבריו,

אך הוא לא היה נשמע נחרץ
אז כנראה שזה משתנה
מבנק לבנק ומסניף לסניף
ומפקיד אחד למשנהו וכו'.

תודה על המידע,
הוא ציין אם יש גבול של סכום מסוים שכן יכול לעבור?

 

[אבישי ויינגולד]

תודה על המידע,
הוא ציין אם יש גבול של סכום מסוים שכן יכול לעבור?

לא ציין.

אני מבין שזה תלוי במה שרשמתי קודם,

לא ידוע לי על מדיניות אחידה ארצית,
זה עניין של מה שמחשיד את הבנקאי.

 

[אוזן שומעת]

בגדול, דיסקונט לא עושים הרבה בעיות בנושא של העברות ואפילו בסכומים ממש גדולים.
בשאר הבנקים ניתן לקבל תמיכה מכמה עמותות (תברר ותמצא) ששמחים מאוד לקבל מזומן וכדו', ומקסימום זה יקח מספר חודשים

 

[ANNA!]

יש תקרה של סכום מסוים בשנה שמותר להפקיד לחשבון פרטי

זה מה שענו לי מהבנק- שבהפקדה בבנקט יש הגבלה שנתית על הפקדה
דרך פקיד- אין הגבלה על הפקדה, אבל יתכן וידרשו מסמכים המעידים על מקור הכספים
השאלה אם תיעוד המשיכות יספק אותם..
איפה אפשר לראות מה המגבלה השנתית להפקדה דרך בנקט? (בבנק הפועלים)