השקעות אנא עזרה! זוג מבוגר בסביבות 70, אין להם פנסיה, קיבלו ירושה 800,000 אלף ש"ח

[יוסיK]

האפשרות הזו כבר נבדקה היטב, ואין להם אפשרות כזו

אולי לעבור לדירה עם יחידה
לא יודע איפה הם גרים אבל בהרבה מקומות אפשר להשתדרג מאוד בסכום כזה

 

[עדיו בחתומין זכין לו]

אולי לעבור לדירה עם יחידה
לא יודע איפה הם גרים אבל בהרבה מקומות אפשר להשתדרג מאוד בסכום כזה

גם זה לא מתאים, מסיבות שונות

 

[יוסיK]

דירה להשקעה לא נראית לי מתאימה לשלב הזה של החיים, נשאר בעיקר את שוק ההון, זירה שאני משאיר לאחרים.

 

[ה. שלמה]

בינתיים ב"ה עובדים ומתפרנסים יפה, ולא צריכים את הכסף (אין להם חובות)
נא עזרתכם, איך ובמה להשקיע את הכסף בצורה טובה, שיוכלו להשתמש בו בזמן שכבר לא יוכלו לעבוד

יש להם איזה מושג מה הם רוצים שייעשה עם הכסף? בתום ההשקעה כמובן..

 

[עדיו בחתומין זכין לו]

יש להם איזה מושג מה הם רוצים שייעשה עם הכסף? בתום ההשקעה כמובן..

הם ממש לא מבינים בזה
הם רוצים רק שיישמר להם לזמן שלא יוכלו לעבוד, ושבינתיים ירויחו כמה שאפשר, בסיכון נמוך

 

[ה. שלמה]

הם ממש לא מבינים בזה
הם רוצים רק שיישמר להם לזמן שלא יוכלו לעבוד, ושבינתיים ירויחו כמה שאפשר, בסיכון נמוך

לכאורה לקנות קרן כספית בבנק זה הפיתרון עם הסיכון הכי נמוך, אך יש להתייעץ היטב, ולבחון את כל האפשרויות העומדות לפניהם.

 

[הדס99]

עד שמחליטים ומסיימים שיעורי בית, מומלץ לסגור בפקדון
בבנק ירושלים מציעים רבית יפה יחסית על פקדונות מסוג זה

 

[Ins]

אם את רוצה אני יכולה לתת לך טלפון של אחד שמתעסק בעיקר בהשקעות עם סיכון נמוך
כמו קרנות כספיות/ פק"מים / השקעות אלטרנטיביות בסיכון נמוך

 

[עדיו בחתומין זכין לו]

אם את רוצה אני יכולה לתת לך טלפון של אחד שמתעסק בעיקר בהשקעות עם סיכון נמוך
כמו קרנות כספיות/ פק"מים / השקעות אלטרנטיביות בסיכון נמוך

ואיך אדע את מידת האמינות שלו?

 

[מהמהפכנים]

רק איש מקצוע כמו @מקצועי בלבד

רק צריך להפריש קצת מה-800K ע"מ לקבל עצה.
ואם כבר משלמים יכול להיות שיש יותר מקצוענים רק אינם משוטיטים כאן.

וזה לא לא אומר שאינם יכולים לייעץ

 

[Ins]

ואיך אדע את מידת האמינות שלו?

צודקת ב100%
שמעתי על אנשים שנהנו מאד ממנו
לי אישית לא יצא לעבוד איתו
ולכן לא אמרתי דעה אישית לגביו
אבל להתקשר ולשמוע על אפיקים קיימים, את יכולה
אחר כך תבררי עליהם

 

[חניוק]

רק שתדעו במקרה הזה אפשר לקבל כמה הטבות מס על תגמולי הריבית.

https://www.nevo.co.il/law_html/law01/255_001.htm#Seif220

ספוילר

​ ניכוי מריבית 125ד. (א) בסעיף זה – "המועד הקובע" – יום כ"ז בטבת התשס"ג (1 בינואר 2003); "התקרה המוטבת" – סכום של 48,000 שקלים חדשים לשנה; "ריבית" – ריבית המשתלמת על פיקדון בתאגיד בנקאי או על תכנית חיסכון. (ב) יחיד שהכנסתו והכנסת בן זוגו בשנת המס לא עלתה על התקרה המוטבת, זכאי לניכוי בסך של 7,920 שקלים חדשים (בסעיף זה - הניכוי המותר) מהכנסתו החייבת מריבית, אך לא יותר מכלל הכנסתו מריבית; ואולם אם עלתה הכנסתו והכנסת בן זוגו בשנת המס על התקרה המוטבת, יהיה זכאי לניכוי מתואם; לענין זה, "ניכוי מתואם" - הניכוי המותר, לאחר שהופחת ממנו הסכום שבו עלתה הכנסתו החייבת בשנת המס של היחיד ושל בן זוגו, על התקרה המוטבת. (ג) (1) יחיד שבשנת המס הגיעו הוא או בן זוגו לגיל פרישת חובה, כמשמעותו בחוק גיל פרישה, התשס"ד-2004 (בסעיף קטן זה – גיל פרישת חובה), ובמועד הקובע מלאו לאחד מהם 55 שנים, זכאי לניכוי בסך של 13,000 שקלים חדשים מהכנסתו מריבית, אך לא יותר מכלל הכנסתו מריבית. (2) יחיד שבשנת המס הגיעו הוא ובן זוגו לגיל פרישת חובה, ובמועד הקובע מלאו להם 55 שנים, זכאי, במקום הניכוי כאמור בפסקה (1), לניכוי בסך של 16,000 שקלים חדשים מהכנסתו מריבית, אך לא יותר מכלל הכנסתו מריבית. ריבית מוטבת 125ה. (א) בסעיף זה – "ריבית מזכה" – הנמוך מבין אלה: (1) הכנסה של יחיד ושל בן זוגו מריבית כהגדרתה בסעיף 125ד(א) (בסעיף זה - ריבית); (2) הכנסה מריבית בגובה ההפרש שבין הסכום הנקוב בהגדרה "קצבה מזכה" בסעיף 9א כשהוא מוכפל ב-12, לבין הכנסתו החייבת של יחיד או של בן זוגו לפי הגבוהה מביניהן; לענין זה, "הכנסה חייבת" – לרבות הכנסה פטורה לפי סעיפים 9א ו-9ב ולמעט הכנסה מריבית, הכנסה מהשכרת דירה למגורים הפטורה ממס, רווח הון, ושבח כהגדרתו בחוק מיסוי מקרקעין. (ב) 35% מריבית מזכה פטורים ממס בידי אלה: (1) יחיד שהגיע לגיל הפרישה; (2) יחיד אם הוא או בן זוגו הגיעו לגיל הפרישה; והכל, אם מלאו להם במועד הקובע 55 שנים. ​ סייג 125ו. ניכויים לפי סעיף 125ד ופטור ממס לפי סעיף 125ה, יינתנו לאחד מבני הזוג בלבד.

 

[מחפשת שלמות]

אני הייתי ממליצה לכם על "חני שטיגליץ" היא תתאים להם תכנית השקעות בול למידות שלהם ובהתאם ליכולת הכספית שלהם.

 

[דיסי]

החיים עומדים על כף המאזניים, ואתה פותח שרשור ייעוץ בפורום, כשאין לך שום מושג מי המייעץ, ואם בכלל הוא יודע משהו..

ברצינות: תפנו לאיש מקצוע, ואל תעשו טעות שתעלה לזוג הזה בחיים.

הרבה בריאות ואריכות ימים.

כל מילה,
זה כמו לעמוד ברחוב ולצעוק: יש לי מיליון ש"ח, מי מוכן לגנוב אותם ממני בצורה הקלה והמהירה ביותר

 

[הייטקסטית]

כל מילה,
זה כמו לעמוד ברחוב ולצעוק: יש לי מיליון ש"ח, מי מוכן לגנוב אותם ממני בצורה הקלה והמהירה ביותר

לא צריך להגזים..
הוא לא חייב לשלם לכל מיני יועצים
הוא יכול לראות מה רוב הניקים יציעו ולאחר מכן קצת לחפש על אותו מכשיר חיסכון בגוגל
להרחיב קצת את הידע על הנושא לגמור סיפור
יכול להיות שאם יעשה את זה עם יעוץ הוא ירוויח יותר וימקסם יותר את הרוווחיות
אבל זה לא שיגנבו ממנו מליון שקל...

 

[בוסו]

לא מבין בהשקעות
אבל בהתאם לשאלה ולנתונים המובאים גכל הפקדה כדאי לענ"ד שתיהיה צמודת מדד לשמור על הקרן
דעתכם?

 

[טוב מאוד]

קונים את זה בחשבון מסחר עצמאי?

כן.

 

[מחפשת שלמות]

אני הייתי ממליצה לכם על "חני שטיגליץ" היא תתאים להם תכנית השקעות בול למידות שלהם ובהתאם ליכולת הכספית שלהם.

אפשר להבין על מה כל המהומה?

 

[עדיו בחתומין זכין לו]

אנא לא לגרור את האשכול לנושאים שיכולים לנעול אותו

 

[מחשבות בע"מ]

עם כל הכבוד ל @מקצועי בלבד ול @השקעות R הון
הם לא אנשי מקצוע מוסמכים ואין להם תעודה כמו שהם אומרים בעצמם
אז הם אנשים בדיוק כמני וכמוך שרק חפרו הרבה על העניין(ואני לא באה להמעיט בידע הרב שלהם)
אבל ישנה איזושהי דעה רווחת בפורום שבגלל שהם מנהלי פורום השקעות
אז הם יועצי השקעות מוסמכים..
ובכן הם לא!!!
בלי קשר לזה שמאוד מומלץ להתייעץ איתם לפני השקעה.

אין לי הכרות לא עם "Rהון השקעות" ולא עם"מקצועי בלבד" אבל תעודה היא אף פעם לא הוכחה למקצועיות ובלי תעודה זאת אינה הוכחה לחוסר מקצועיות.
מי שמאמין ב"תעודה" וב"תואר" חי בנאיביות גדולה
עיי' ערך עבודות בי איי ועבודות תואר ראשון וכו' וכו'...
מקצועיות נמדד במקצועיות ולא בהצהרות ולא בתעודות.