מדריך חדש! קרנות שקליות של אינווסקו (Invesco) בישראל

מאמין בניסים · 1/9/24

נכתב ע"י אמת מארץ תצמח:
בעייתי ביותר.
כי הקרן דואלית, ספליט לה - זה ספליט גם ליחידות בלונדון, שוייץ איטליה.
אממה
להם אין סיבה.
גם בגלל שבליש"ט זה סכום יותר ריאלי, גם בגלל שיש שם אפשרות לשברי מניות.
ומה לעשות, הצלע הישראלית לא מספיק עיקרית בשביל לגרור את כולם אחריה הבעיות שלה.

אה זה מורכב...
בכל מקרה אני חושב ללכת רק על נאסדק. היות והפנסיה וההשתלמות שלי ושל אשתי רק בספיי.
נראה לי כדאי ללכת בחיסכון הצדדי הזה יותר לכיוון הנאסדק

ה. שלמה · 1/9/24

המייל של שי יונה
Shay.Yona @ invesco.com

השקעות R הון · 2/9/24

נכתב ע"י מאמין בניסים:
יש אפשרות לפנות למנהל אינבסקו בישראל שיעשו ספליט לתעודה של ספ 500. מוגזם המחיר שלה ומקשה לחס\סוך כל חודש.
נאסדק זה בערך 280 שקל ליחדה וספ500 4000 שקל....
ובמדינת ההייטק עדיין לא ניתן לקנות שברי יחידות...

קרן סל - פנייה דחופה לחברת אינווסקו - פיצול יחידות קרנות הסל

פנייה ששלחתי לחברת אינווסקו תורגם בעזרת גוגל translate נושא: Splitting ETF units Tracks the S&P 500 index In honor of the investment house Invesco Greetings! At issue: splitting ETF units I am an Israeli investor in your Irish ETF issued in Israel in shekels Since it is not possible to...

www.prog.co.il

מאמין בניסים · 2/9/24

נכתב ע"י השקעות R הון:
קרן סל - פנייה דחופה לחברת אינווסקו - פיצול יחידות קרנות הסל

פנייה ששלחתי לחברת אינווסקו תורגם בעזרת גוגל translate נושא: Splitting ETF units Tracks the S&P 500 index In honor of the investment house Invesco Greetings! At issue: splitting ETF units I am an Israeli investor in your Irish ETF issued in Israel in shekels Since it is not possible to...

www.prog.co.il

תודה על כל ההודעות שלך מחכים ממך מאד

זיבורית דידך · 4/9/24

האם יש סיבה להעדיף את הקרן העולמי החדשה של אינוסקו על פני הקרן הויתקה VT יש לי חשבון גם בבית השקעות ישראלי וגם בברוקר זר
@ה. שלמה @מקצועי בלבד @דניאל נבון

השקעות R הון · 4/9/24

נכתב ע"י זיבורית דידך:
האם יש סיבה להעדיף את הקרן העולמי החדשה של אינוסקו על פני הקרן הויתקה VT יש לי חשבון גם בבית השקעות ישראלי וגם בברוקר זר
@ה. שלמה @מקצועי בלבד @דניאל נבון

אם אתה לא אזרח אמריקאי
קרן אמריקאית חושפת את ההשקעה למס ירושה.

בנוגע למיסוי דיבידנדים זה משתנה בטווח ההשקעה
ככל שטווח ההשקעה גדול יש עדיפות לקרן האירית.

ה. שלמה · 4/9/24

נכתב ע"י זיבורית דידך:
האם יש סיבה להעדיף את הקרן העולמי החדשה של אינוסקו על פני הקרן הויתקה VT יש לי חשבון גם בבית השקעות ישראלי וגם בברוקר זר
@ה. שלמה @מקצועי בלבד @דניאל נבון

הם עוקבות אחרי שני מדדים שונים.
אם כן תשווה לקרן של בלאקרוק.

השקעות R הון · 4/9/24

נכתב ע"י ה. שלמה:
הם עוקבות אחרי שני מדדים שונים.

?

ה. שלמה · 4/9/24

נכתב ע"י השקעות R הון:
?

ציטוט ממה שכתבתי באשכול סמוך

נכתב ע"י ה. שלמה:
לא מדוייק,
וואנגארד לא נצמדת ל FTSE All World אלא לFTSE Global All Cap Index שזה ממש דומה לACWI.
גם בתשואות. (אפי' שזה כ9,000 חברות)
צפה בקובץ המצורף 1758692

שוקי לדרמן · 4/9/24

נכתב ע"י ה. שלמה:
ציטוט ממה שכתבתי באשכול סמוך

לא הובנת. במה עוד דומה הקרן של בלאקרוק לקרן של ואנגורד חוץ מבתשואות?

ה. שלמה · 4/9/24

נכתב ע"י שוקי לדרמן:
לא הובנת. במה עוד דומה הקרן של בלאקרוק לקרן של ואנגורד חוץ מבתשואות?

אם התשואות הם זהות, כנראה שהפיזור המדינתי הוא זהה.

מאמין בניסים · 4/9/24

האם אפשר לומר שדנ של קופג עוברות את ה 1.5 אחוז?
0.55 דנ רישמיים
0.7 הפסד תשואה על ה 10 אחוז מזומן
0.1 על הוצאות אחרות
0.2 על קנייה של תעודות סל שגובות בנוסף דנ אפילו שזו אותה חברה נניח אני חוסך בהפניקס והם קונות תעודות של קסם

סה 1.55 אחוז !!!!

@השקעות R הון @ה. שלמה

שוקי לדרמן · 4/9/24

נכתב ע"י ה. שלמה:
אם התשואות הם זהות, כנראה שהפיזור המדינתי הוא זהה.

הורדתי את האקסלים מאתרי ואנגוארד ואיישרס. של איישרס חשוף ל48 מדינות וVT חשוף ל50 מדינות. של בלאקרוק חשוף למניות גדולות ושל VT קיימת גם חשיפה 32% לבינוניות וקטנות.
לגבי הגרף שצירפת זה מעניין.

שוקי לדרמן · 4/9/24

נכתב ע"י מאמין בניסים:
האם אפשר לומר שדנ של קופג עוברות את ה 1.5 אחוז?
0.55 דנ רישמיים
0.7 הפסד תשואה על ה 10 אחוז מזומן
0.1 על הוצאות אחרות
0.2 על קנייה של תעודות סל שגובות בנוסף דנ אפילו שזו אותה חברה נניח אני חוסך בהפניקס והם קונות תעודות של קסם

סה 1.55 אחוז !!!!

@השקעות R הון @ה. שלמה

כך מחשבים בסולידית ורונן מרגוליס.

נכתב ע"י מאמין בניסים:
0.2 על קנייה של תעודות סל שגובות בנוסף דנ אפילו שזו אותה חברה נניח אני חוסך בהפניקס והם קונות תעודות של קסם

הם מחזירים להם את הדמי ניהול. יש להם הסכמים.

נכתב ע"י מאמין בניסים:
0.7 הפסד תשואה על ה 10 אחוז מזומן

לא צריך להגזים עם 10% מזומן.

מאמין בניסים · 4/9/24

נכתב ע"י שוקי לדרמן:
הם מחזירים להם את הדמי ניהול. יש להם הסכמים.

מעניין. אבל זה אחד הדברים שמרגיזים בחברות כחול לבן. כל התחום האפור הזה

נכתב ע"י שוקי לדרמן:
כך מחשבים בסולידית ורונן מרגוליס.

הם מחזירים להם את הדמי ניהול. יש להם הסכמים.

לא צריך להגזים עם 10% מזומן.

מה שבדקתי בינתיים מתקרב ל 10
וזה המון

מאמין בניסים · 4/9/24

אלטשולר נכון ל רבעון 3 23 מחזיקים 46 אחוז מזומן בגמל מדד 500
מניח שזה חפ

ה. שלמה · 4/9/24

נכתב ע"י מאמין בניסים:
אלטשולר נכון ל רבעון 3 23 מחזיקים 46 אחוז מזומן בגמל מדד 500
מניח שזה חפ

תבדוק חשיפה למניות במונחי דלתא,
כך בודקים את זה.
תמיד אחוזי המזומנים יהיו גבוהים בגלל שהם עוקבים בין היתר ע"י חוזים.

מאמין בניסים · 4/9/24

מיטב 25 אחוז מזומן
הפניקס 30
בחיי אין לי מושג

מאמין בניסים · 4/9/24

נכתב ע"י ה. שלמה:
תמיד אחוזי המזומנים יהיו גבוהים בגלל שהם עוקבים בין היתר ע"י חוזים.

הם גם קונים תעודות וגם עוקבים סינטתית עי חוזים?

אם נתעלם מכל החפירות שלי שאני באמת לא מבין גדול
אפשר להישאר עם דנ רישמיים של 0.5 בערך ועוד כמה פיפסים להוצאות?
בהנחה כזאת מה החיסרון הגדול לחסוך בגמל עוקב מדד במקום לפתוח חשבון עצמאי?

דניאל נבון · 4/9/24

נכתב ע"י מאמין בניסים:
האם אפשר לומר שדנ של קופג עוברות את ה 1.5 אחוז?
0.55 דנ רישמיים
0.7 הפסד תשואה על ה 10 אחוז מזומן
0.1 על הוצאות אחרות
0.2 על קנייה של תעודות סל שגובות בנוסף דנ אפילו שזו אותה חברה נניח אני חוסך בהפניקס והם קונות תעודות של קסם

סה 1.55 אחוז !!!!

זה חישוב קצת מופרז לטעמי.

מצורף חישוב שלי לדוגמה:
1. דמי ניהול רשמיים נניח 0.6% לאדם הממוצע.
2. מזומן ממה שזכור לי עומד על כ 3% בלבד (כמובן תלוי קופה, תלוי שנה ספציפית וכו'), אם אכן התשואה היא 10% בשנה אז נניח 0.30%.
3. הוצאות ניהול השקעות 0.10% הגיוני.
4. לא מכיר שיש גם הוצאה כזאת.

הגענו לכ1% סה"כ בהערכה גסה.

* ראוי לזכור שסעיף 2 יכול לבוא גם לטובת הלקוח בשנים שהמדד לא העניק תשואה חיובית, מעבר לכך זכור לי שבאחת החברות זה גם עמד על פחות מ2%.