דיון אוריה המשקיע הוותיק מתחיל להתכונן לחתונת בתו

תאורת חרום · 26/8/24

עוד כמה זמן תתקיים החתונה?
שנה?
שנתיים?
חודש?

חניוק · 26/8/24

נכתב ע"י s976:
לדעתי, אין לזה תשובה "נכונה"
לכל אחד יש דרך שלו להסתכל על הסיכונים. יש אנשים שרצו אתמול בבוקר (אחרי מתקפת מנע) לקנות מים ויש שלא...

היייתי משווה את זה לתרחיש יותר מצוי
אולי? יש אנשים שנוסעים באפנוע עם קסדה ויש אנשים שנוסעים בלי

נכתב ע"י scw:
מה עם אופציה להעביר אחוז מסוים מהתיק בפעם אחת?

אפשר להוסיף! @השקעות R הון

נכתב ע"י תאורת חרום:
עוד כמה זמן תתקיים החתונה?
שנה?
שנתיים?
חודש?

זה שאלה תיאורטית

השקעות R הון · 26/8/24

נכתב ע"י חניוק:
אפשר להוסיף! @השקעות R הון

תכתוב את הנוסח ואני יוסיף.

חניוק · 26/8/24

נכתב ע"י השקעות R הון:
תכתוב את הנוסח ואני יוסיף.

להעביר פעם אחת חלק מסויים מההשקעה

תאורת חרום · 26/8/24

נכתב ע"י חניוק:
זה שאלה תיאורטית

אם החתונה בשנה הקרובה, כמה הוא עוד יכול להרויח? ומצד שני להפסיד הוא כן יכול.

ח.ג.ג'. · 26/8/24

נכתב ע"י חניוק:
זה שאלה תיאורטית

תיאורטית מדי. זה תלוי בהרבה פרמטרים.
האם הסכום שנצבר גבוה או נמוך מהסכום הדרוש?
האם הסכום הדרוש הוא קשיח, או שאפשר לקצץ בו, או לדחות חלק מהתשלום?
חוץ מזה, השאלה לא רק תיאורטית אלא גם היפותטית כי הרי לא מדובר בבת אחת בלבד בדרך כלל... יש לזה משמעות לעניין היכולת לספוג משיכה בירידות.
באופן כללי הייתי אומרת שמי שמתכנן למשוך בשנים הקרובות נתח משמעותי מתיק ההשקעות שלו, כדאי להוציא לפחות חלק מהסכום הזה לאפיק יותר סולידי.

s976 · 26/8/24

נכתב ע"י חניוק:
היייתי משווה את זה לתרחיש יותר מצוי
אולי? יש אנשים שנוסעים באפנוע עם קסדה ויש אנשים שנוסעים בלי

אתה לא נותן דוגמא של התלבטויות וגישות שונות
אתה מביע דעה ואומר בעצם שלהשאיר השקעה במניות לפני החתונה זה לא מעשה אחראי

חניוק · 26/8/24

נכתב ע"י s976:
אתה לא נותן דוגמא של התלבטויות וגישות שונות
אתה מביע דעה ואומר בעצם שלהשאיר השקעה במניות לפני החתונה זה לא מעשה אחראי

שנינו הגזמנו
זה משהו באמצע
אבל יותר מצוי מתרחיש שלא יהיה מים בברזים

אמת מארץ תצמח · 26/8/24

נכתב ע"י חניוק:
שנינו הגזמנו
זה משהו באמצע
אבל יותר מצוי מתרחיש שלא יהיה מים בברזים

בהתחשב במצב הבטחוני כעת, אני לא בטוח בכלל...

דף גמרא · 27/8/24

נכתב ע"י ה. שלמה:
יש להוסיף בסקר אופציה, שזה תלוי במצב התיק.

נכתב ע"י חניוק:
כלומר?

נכתב ע"י דף גמרא:
לדעתי זה תלוי בתקופה
בתקופה כמו עכשיו שהשוק האמריקאי מנופח ויש חשש לירידות משמעותיות
הייתי מעביר חלק מהסכום לאג"ח וכדו'

אבל בתקופה שהשוק אחרי ירידות
הייתי מחכה לעליות ולא מעביר

scw · 27/8/24

אני חושב שהסקר אמור לשקף מצב כמו היום.

דף גמרא · 27/8/24

נכתב ע"י scw:
אני חושב שהסקר אמור לשקף מצב כמו היום.

צריך לשאול את @חניוק

scw · 27/8/24

נכתב ע"י דף גמרא:
צריך לשאול את @חניוק

נכתב ע"י חניוק:
אוריה מתחיל להתכונן לחתונת בתו

בחשבון ההשקעות שלו שבנוי אך ורק על קרן סל על s&p 500, נצבר בס"ד סכום מכובד, מסכום שהשקיע בעת לידת בתו לפני 15 שנה, (תשואה של כ610%)

נשמע מדבריו שאוריה מחתן בזמן הקרוב

.

ה. שלמה · 27/8/24

נכתב ע"י חניוק:
אוריה מתחיל להתכונן לחתונת בתו

בחשבון ההשקעות שלו שבנוי אך ורק על קרן סל על s&p 500, נצבר בס"ד סכום מכובד, מסכום שהשקיע בעת לידת בתו לפני 15 שנה, (תשואה של כ610%)

שאלתו היא, האם לצמצם את החשיפה למדד ולהעביר חלק מההשקעה לאגח"ים? כוון שיכול להיווצר מצב שבתקופה לפני החתונה תהיה ירידה משמעותית של המדד?

למען הסר ספק אין לו עוד חסכונות!

אני אתן את הגישה שלי.
האשכול נולד מהשאלה מה יעשו במיזם תשואות.

ובכן, קבוצה שמתארגנת להשקעה בת 20 שנה, לא צריכה לקחת בחשבון אפשרות של ירידות בסוף. בגלל שלפי העבר, גם במקרה קיצוני, ההשקעה הניבה לפחות 5 % שנתי, (ואז התועלת בהתארגנות הביאה השגים יפים אפי' שהם לא מקסימליים,) ובהמתנה של עוד מס' שנים אף הגיעה לממוצע.

משקיע עצמאי, שרוצה למקסם את השקעתו, צריך להיות קשוב למצב התיק, וליעד שהציב לעצמו בתחילת ההשקעה.
אם ההשקעה היא מעל הממוצע, יש טעם להפחית מעט סיכון, וזה משתנה כמה מעל הממוצע זה הגיע.

אם ההשקעה כבר כעת מתחת לממוצע, אין טעם לדעתי להפחית בסיכון.