שלום חכמי הפורום היקרים!
מידי פעם אני עוזר לחברים ובני משפחתי בנושאי פיננסים. (מרוויח מעט...) לכולם אני ממליץ רק על השקעה פאסיבית, אבל פחות מתמקד איזה השקעה פאסיבית. מבחינתי כל עוד מדובר בהשקעה פאסיבית, לא משנה אם זה מדד עולמי, נאסד"ק 100, מניות דיבידנד, מניות ערך קטנות, סין, הודו, ארגנטינה, ביטקוין וכו'. אם לנעזר אין מידע קודם, אז אני מכוון להשקעה פשוטה 100% מדד עולמי ככל שזה מתאים ואפשרי. אבל אני חושש שאני מפספס דברים ואשמח אם חכמי הפורום יעשירו אותי מה אני צריך לדעת על הנעזר כדי לסייע לו בעצמי או לכוון אותו לגורמים אחרים שמבינים בתחום הספציפי. אני משתדל לדעת על הנעזר האם יש לו:
- בית מגורים.
- הלוואות משכנתאות.
- נכסים אחרים.
- עסק וקרן השתלמות.
- תחום העיסוק ויציבות פיננסית.
- ביטוחים.
- פנסיה, השתלמות וחיסכון לכל ילד.
- חסכונות.
- חיסכון חודשי.
אחר כך אני מתעניין:
- מהי העדפה הכשרותית.
- אזרחות אמריקאית.
אני גם עובר על נתוני מסלקה פנסיונית ותלושי שכר ככל שזה מתאים ואפשרי. אחרי כל הבדיקות האלו אני אומר את משנתי על ההשקעה הפאסיבית והסיכונים. כמו שכתבתי אני מציע השקעה פאסיבית עם דגש להפחתה בדמי ניהול. מעודד הו"ק חודשית גדולה ככל שהדבר מתאים ואפשרי. בנוסף אני מסתייע בגורמי מקצוע נוספים ככל שהנעזר נצרך:
- סוכן ביטוח.
- יועץ משכנתאות.
- יועץ מס.
- יועץ נדל"ן.
אשמח אם חכמי הפורום יחכימו אותי אם פספסתי משהו...
הנושאים החמים
הנושאים החמים
