התייעצות חיסכון לנישואי הילדים באפיק נוסף מעבר לקרן השתלמות

קקטוסית · 7/10/24

היי תודה לכל המייעצים פה בפורום ובמיוחד ל @מקצועי בלבד על המידע שמונגש בבהירות
ראיתי פה בפורום שדיברו רבות בחשיבות קרן השתלמות ובכדאיותה הכלכלית
פתחתי קרן השתלמות
ואני רוצה לחסוך בעוד אפיק למטרת נישואי הילדים, הייתי שמחה לדעת, מה האפיק שכדאי לי
האם קופת גמל להשקעה?
קופת גמל הבנתי שניתן לפדות רק בגיל פנסיה שזה לאחר חתונות הילדים
או שיש עוד אפיק שאני לא מכירה שקל לנהל אותו כמו קרן השתלמות ומביא לרווחים יפים
תודה רבה

קקטוסית · 8/10/24

וכן שכחתי לציין תודה מיוחדת גם ל @דוד ברנהולץ על הכתיבה המתומצתת והמונגשת

ח.ג.ג'. · 8/10/24

קופת גמל להשקעה ניתן לפדות בכל זמן, היא נזילה לחלוטין.
פטור ממס רווחי הון מקבלים רק במשיכה בגיל פנסיה בצורת קצבה.

מקצועי בלבד · 8/10/24

נכתב ע"י קקטוסית:
היי תודה לכל המייעצים פה בפורום ובמיוחד ל @מקצועי בלבד על המידע שמונגש בבהירות
ראיתי פה בפורום שדיברו רבות בחשיבות קרן השתלמות ובכדאיותה הכלכלית
פתחתי קרן השתלמות
ואני רוצה לחסוך בעוד אפיק למטרת נישואי הילדים, הייתי שמחה לדעת, מה האפיק שכדאי לי
האם קופת גמל להשקעה?
קופת גמל הבנתי שניתן לפדות רק בגיל פנסיה שזה לאחר חתונות הילדים
או שיש עוד אפיק שאני לא מכירה שקל לנהל אותו כמו קרן השתלמות ומביא לרווחים יפים
תודה רבה

יש כמה וכמה אפשרויות טובות, כשלכל אפשרות יש את המעלות שלה ע"פ האחרות.
וגם בקרן השתלמות במעמד עצמאי אפשר להשקיע סכומים הרבה יותר גדולים מתקרת ההפקדה שפוטרת ממס רווחי הון.

abc321 · 8/10/24

נכתב ע"י מקצועי בלבד:
הרבה יש כמה וכמה אפשרויות טובות, כשלכל אפשרות יש את המעלות שלה ע"פ האחרות.
וגם בקרן השתלמות במעמד עצמאי אפשר להשקיע סכומים הרבה יותר גדולים מתקרת ההפקדה שפוטרת ממס רווחי הון.

השאלה ככל הנראה מה האופציה הכי יעילה בשורה התחתונה מבחינת רווחיות + מיסוי

מקצועי בלבד · 8/10/24

נכתב ע"י abc321:
השאלה ככל הנראה מה האופציה הכי יעילה בשורה התחתונה מבחינת רווחיות + מיסוי

התשבה היא שאין כזאת אופציה!!
זה מאד משתנה בהתאם לנתונים הספציפיים של המשקיע ושל ההשקעה המבוקשת.
וגם קרן השתלמות לא מומלצת לכולם.

דוד ברנהולץ · 8/10/24

@קקטוסית

נכתב ע"י קקטוסית:
וכן שכחתי לציין תודה מיוחדת גם ל @דוד ברנהולץ על הכתיבה המתומצתת והמונגשת

תודה רבה!

ראשית, כל הכבוד שפתחת קרן השתלמות.
קרן השתלמות היא בעצם אחת מסוגי 'קופסאות' ההשקעה ב'שוק ההון'.
ישנן צורות רבות להשקעה בשוק ההון, אפשר להשקיע ממש לבד, דהיינו לפתוח תיק מסחר עצמאי, ולרכוש מניות שונות. זה 'מעט' מורכב, ודורש הבנה ופעילות אקטיבית, ולכן מיועד למתקדמים.
ישנן 'קופסאות' מובנות של השקעות בשוק ההון, הן מנוהלות על ידי בתי ההשקעות השונים בארץ.
אחת מהן היא 'קרן השתלמות'. קרן השתלמות היא צורת השקעה מועדפת בשוק ההון, מכיוון שהיא פטורה ממס רווחי הון, וכן, מוכרת [חלקית] בהפקדה כהוצאה למס הכנסה.

במקומך, הייתי מנסה לחשב לכמה כסף תזדקקי בעת נישואי הילדים. וכן מה זמן נותר עד נישואי הילדים.
לאחר מכן, בודק כמה כסף צריך לחסוך כל חודש עד הזמן המיועד, בהנחות סבירות של רווחים עתידיים.

אם את חוסכת מספיק, די בכך.
אם חסר כסף, צריך לבדוק כמה חסר, ולחסוך עוד כסף לשם נישואי הילדים.

איפה לחסוך - יש מגוון אפשרויות. אפשר בקופת גמל להשקעה, אפשר בפוליסת חסכון, אפשר לפתוח לבד תיק כפי שאמרתי ולרכוש מניות לבד. כל אחת מן האפשרויות יש לה את החסרונות שלה ואת היתרונות שלה.
בכל אחת מן האפשרויות תישאל השאלה - באיזה מסלול לבחור. והתשובה תהיה תלויה בטווח ההשקעה. ככל שמדובר בטווח רחוק יותר, אפשר להגדיל את אחוזי המניות במסלול.

מקווה שעזרתי. בהצלחה רבה.

יושב וכותב · 9/10/24

נכתב ע"י קקטוסית:
קופת גמל הבנתי שניתן לפדות רק בגיל פנסיה שזה לאחר חתונות הילדים

ממש לא!!

מקצועי בלבד · 9/10/24

נכתב ע"י יושב וכותב:
ממש לא!!

דווקא ממש כן.
"קופת גמל" היא קופה שמהווה תחליף לקרן פנסיה, ומיועדת לגיל הפנסיה.
"קופת גמל להשקעה" זאת קופה שנזילה בכל זמן.

ה. שלמה · 9/10/24

נכתב ע"י קקטוסית:
היי תודה לכל המייעצים פה בפורום ובמיוחד ל @מקצועי בלבד על המידע שמונגש בבהירות
ראיתי פה בפורום שדיברו רבות בחשיבות קרן השתלמות ובכדאיותה הכלכלית
פתחתי קרן השתלמות
ואני רוצה לחסוך בעוד אפיק למטרת נישואי הילדים, הייתי שמחה לדעת, מה האפיק שכדאי לי
האם קופת גמל להשקעה?
קופת גמל הבנתי שניתן לפדות רק בגיל פנסיה שזה לאחר חתונות הילדים
או שיש עוד אפיק שאני לא מכירה שקל לנהל אותו כמו קרן השתלמות ומביא לרווחים יפים
תודה רבה

סקירת האפשרויות להשקעה פסיבית במדדי מניות

ב"ה מבוא קיבלתי לאחרונה פניות רבות מהציבור להרחיב בחלק ה'למעשה' בהשקעה, בשביל שהמשקיע יוכל לכלכל את צעדיו בצורה הטובה ביותר, באופן שיניב לו תועלת מרובה. אי לכך, אשתדל להקיף במדריך זה את דרכי ההשקעה השונים, בשפה ברורה, למען יפיק הקורא תועלת...

www.prog.co.il