דרוש מידע החזר מס באמצע שנה

אפרתחי · 7/7/24

ממש לא!!!, את אותו הכסף מוטב ועדיף להשקיע בקופת גמל, קרן השתלמות, אבדן כושר עבודה, ביטוח חיים עם חסכון ,
מאשר לשלם מס.. הכסף בצד הביטוחי הוא נותן ניכוי וזיכוי בסוף השנה, ומצד שני חוסך לעתיד..
איפה השיקול?!

אוריגמי · 7/7/24

נכתב ע"י אפרתחי:
ממש לא!!!, את אותו הכסף מוטב ועדיף להשקיע בקופת גמל, קרן השתלמות, אבדן כושר עבודה, ביטוח חיים עם חסכון ,
מאשר לשלם מס.. הכסף בצד הביטוחי הוא נותן ניכוי וזיכוי בסוף השנה, ומצד שני חוסך לעתיד..
איפה השיקול?!

איפה עוד יש 4% שנתי ללא סיכון כלל?

אפרתחי · 7/7/24

לא הובנה השאילה.

אוריגמי · 7/7/24

נכתב ע"י אפרתחי:
לא הובנה השאילה.

כשמשלמים מס עודף ומקבלים אותו חזרה בהחזר, מקבלים 4% ריבית שנתית.
ולכן אם לא דחוף הכסף כרגע, אפשר לבקש החזר בסוף השנה או בעוד שנה-שנתיים ובינתיים להרוויח על ההחזר גם ריבית 4% (שאפילו לא חייבת מס!)

אבי ברגר · 7/7/24

נכתב ע"י אפרתחי:
זה כבר החלטה של משלם המיסים במדינה לשיקולו - האם לטרוח כדי לקבל החזר של כסף או לא.
(תחשבו בהיגיון)....

יש אפשרות לעשות בדיקה אם מגיע לי כסף?

אפרתחי · 7/7/24

החזרי מס מבוצעים ניתן לבקש עד 6 שנים אחורה, אבל 4% על ריבית... זה לא משמעותי מבחינת המס.
כן משמעותי מבחינת הערכת מס.. לדעת כמה אמור לצאת לפני או אחרי.

אפרתחי · 7/7/24

נכתב ע"י אבי ברגר:
יש אפשרות לעשות בדיקה אם מגיע לי כסף?

יש סימולציה באיזור האישי ברשות המיסים / באתר "כל זכות" , אוכל לבצע הערכת מס על פי נתונים.

אוריגמי · 8/7/24

נכתב ע"י אפרתחי:
אבל 4% על ריבית...

לא זה מה שאמרתי.
אם מגיע לי החזר מס של 1000 ש"ח,
אז אחרי שנה יחזירו לי 1040 ש"ח
ואחרי 5 שנים 1216 ש"ח.
כי הם מחזירים את ההחזר עם תוספת ריבית 4%.
וריבית 4% מובטחת, ללא סיכון, זה השקעה טובה לטווח קצר.

לא באתי להמליץ על השקעה שם,
אלא לומר שלא להילחץ אם לא תקבלו את ההחזר מיד. מקסימום יוסיפו עליו ריבית 4% ולא תפסידו כלום.

אפרתחי · 8/7/24

השקעות שוות מזה בטוח יש.. אמירה לא ריאלית כל כך להגיש דוח בעוד כמה שנים על שנה זו. (?)

אוריגמי · 8/7/24

נכתב ע"י אפרתחי:
השקעות שוות מזה בטוח יש.. אמירה לא ריאלית כל כך להגיש דוח בעוד כמה שנים על שנה זו. (?)

אשמח לשמוע על השקעה עם 4% מובטח לטווח קצר ללא סיכון

וכאמור, לא היה בזה המלצה אלא הרגעה של הלחץ לבקש החזר מיד.

אפרתחי · 8/7/24

כאמור הפקדות לביטוחי חיים כדוגמא: חוסכות! (פוליסת ביטוח עם חסכון), ונותנות זיכוי של יותר מ4% בדוח שנתי בסוף שנת המס.
קרן השתלמות מוטבת.. יש את הפקדות המעביד והעובד (ובאופן עצמאי) , לא חסר.

אפרתחי · 8/7/24

בכל האמור הכוונה לסכום ההפקדה של הנישום (הזיכוי הוא ביחס להפקדה) אבל זיכוי ממס (בשווה כסף)
וחוסך לעתיד, מה יותר טוב מזה?

משקיע חובב · 13/7/24

סליחה על הקפיצה לאשכול
אני עושה החזר מס לשכיר על 2023 וראיתי שיש סעיף בטופס 106 של "הפרשים בגין שנים קודמות".
מישהו יודע אם צריך להכניס את זה להחזר מס? ואם כן אז איפה להכניס?